Modèle de questionnaire de renouvellement d’assurance

Quel est le modèle de formulaire questionnaire de renouvellement d’assurance ?

Chaque renouvellement commence par la même question : quelque chose a-t-il changé ? Les courtiers la posent généralement par e-mail et obtiennent une réponse en une ligne, puis doivent demander séparément le chiffre d’affaires, la liste des nouveaux locaux et l’historique des sinistres. Ce questionnaire demande en une seule fois tout ce dont un renouvellement a généralement besoin.

Le client confirme les garanties à renouveler, puis indique l’activité de l’entreprise, le chiffre d’affaires de l’exercice écoulé et celui prévu pour l’année à venir, les effectifs, les locaux, les capitaux assurés, les mesures de sécurité et les sinistres. Les questions complémentaires apparaissent uniquement lorsqu’il y a quelque chose à signaler : détails d’un changement d’activité, adresse de nouveaux locaux, date et coût de chaque sinistre, ou description de tout élément susceptible d’entraîner une réclamation. Les clients ayant une flotte indiquent le nombre de véhicules exploités.

Une fois rempli, le questionnaire est signé, classé au format PDF dans votre coffre FileIt et conservé avec les comptes ou les tableaux de garanties importés par le client.

Qui utilise un formulaire questionnaire de renouvellement d’assurance ?

• Envoyer à chaque client professionnel un dossier de renouvellement 60 jours avant l’échéance
• Actualiser le chiffre d’affaires et la masse salariale pour les garanties de responsabilité
• Vérifier que les capitaux assurés ont été réévalués récemment
• Recueillir par écrit les sinistres et incidents de l’année écoulée
• Conserver chaque année une trace signée de ce que le client a déclaré

Questions de ce formulaire questionnaire de renouvellement d’assurance

33 questions sur 5 pages · inclut signature, téléversement de fichier, questions conditionnelles, pages multiples, case de consentement.

Le formulaire questionnaire de renouvellement d’assurance, page par page

1 Votre entreprise

Le client indique ses nom, adresse e-mail, numéro de téléphone, raison sociale, numéro de police ou référence client et date de renouvellement, puis coche les garanties à renouveler : biens et pertes d’exploitation, responsabilité, responsabilité civile professionnelle, flotte automobile, cyber, marchandises en transit, ainsi que responsabilité des dirigeants et mandataires sociaux.

2 Activités, chiffre d’affaires et personnel

Quelque chose a-t-il changé dans l’activité de l’entreprise ? Un texte d’aide donne des exemples, et une réponse Oui demande ce qui a changé. Le client indique le chiffre d’affaires du dernier exercice et une estimation pour l’année à venir, la part réalisée à l’étranger, le montant total de la masse salariale, ainsi que le nombre actuel de salariés et celui d’il y a un an.

3 Locaux et protection

Une réponse Oui à la question Avez-vous ajouté, déménagé ou fermé des locaux ? demande l’adresse de chacun et les changements intervenus. Le capital assuré des bâtiments est accompagné d’un texte d’aide précisant qu’il s’agit du coût de reconstruction, et non de la valeur de marché, ainsi que d’un montant pour le contenu, les stocks et le matériel. Le client indique la date de la dernière vérification des capitaux assurés et coche les mesures de sécurité en place, notamment les alarmes, la vidéosurveillance, les sprinklers, les sauvegardes hors site et l’authentification multifacteur. Les clients qui renouvellent une assurance de flotte automobile indiquent le nombre de véhicules exploités.

4 Sinistres et changements

Le client doit indiquer s’il y a eu des pertes, sinistres ou incidents au cours des 12 derniers mois, assurés ou non, et fournir les détails de chacun en cas de réponse affirmative. Il précise également s’il a connaissance d’un élément susceptible d’entraîner une réclamation. Des questions facultatives portent sur les améliorations des risques, les garanties qu’il souhaiterait voir proposées ou supprimées, ainsi que sur six documents justificatifs au maximum, comme les comptes ou une liste de véhicules.

5 Déclaration

Le client confirme que les informations sont exactes et complètes au mieux de ses connaissances, indique sa fonction dans l’entreprise, puis date et signe.

Personnalisez le modèle

• Réduisez la liste des garanties aux polices que vous placez pour chaque client
• Définissez la devise correspondant au lieu où vos clients exercent leur activité
• Ajoutez des questions propres à certains secteurs, par exemple sur les matières dangereuses ou les travaux par point chaud
• Classez les questionnaires dans un dossier de coffre distinct pour chaque client
• Faites vérifier le texte de la déclaration au regard de vos propres conditions commerciales

Conseils pour un meilleur formulaire questionnaire de renouvellement d’assurance

• Envoyez le questionnaire suffisamment avant le renouvellement pour avoir le temps de mettre le risque en concurrence
• Utilisez des demandes envoyées par e-mail avec une date d’expiration afin de repérer facilement les réponses tardives
• Rappelez aux clients que des estimations conviennent si les comptes ne sont pas définitifs
• Comparez les réponses sur les sinistres avec vos propres dossiers
• Conservez le questionnaire signé de chaque année : il est utile pour les comparaisons

Formulaire Questionnaire de renouvellement d’assurance : questions fréquentes

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Les modèles sont un point de départ. Vérifiez que les questions et les formulations concernant le consentement, la confidentialité ou les conditions conviennent à votre situation et aux règles en vigueur dans votre région. Page révisée le 2026-10-01.