نموذج استبيان تجديد التأمين

ما قالب نموذج استبيان تجديد التأمين؟

يبدأ كل تجديد بالسؤال نفسه: هل طرأ أي تغيير؟ عادةً ما يطرح الوسطاء هذا السؤال عبر البريد الإلكتروني ويحصلون على إجابة من سطر واحد، ثم يلاحقون العميل بشكل منفصل للحصول على أرقام حجم الأعمال، وقائمة بالمقار الجديدة، وسجل المطالبات. يطلب هذا الاستبيان كل ما يحتاجه التجديد عادةً، مرة واحدة.

يؤكد العميل التغطيات التي سيجددها، ثم يجيب عن أسئلة حول طبيعة عمل الشركة، وحجم الأعمال في العام الماضي والعام المقبل، وعدد الموظفين، والمقار، ومبالغ التأمين، وإجراءات الحماية والمطالبات. ولا تظهر أسئلة المتابعة إلا عند وجود شيء يستدعي الإبلاغ عنه: تفاصيل التغيير في الأنشطة، أو عنوان المقر الجديد، أو تاريخ كل خسارة وتكلفتها، أو وصف لأي أمر قد يؤدي إلى مطالبة. ويُسأل عملاء تأمين أساطيل المركبات عن عدد المركبات التي يشغّلونها.

يوقّع العميل على الاستبيان المكتمل، ويُحفظ بصيغة PDF في خزنة FileIt الخاصة بك، مع الحسابات أو الجداول التي حمّلها العميل.

من يستخدم نموذج استبيان تجديد التأمين؟

• إرسال حزمة التجديد إلى كل عميل تجاري قبل 60 يوماً من موعد التجديد
• تحديث حجم الأعمال وإجمالي أجور الموظفين لتغطيات المسؤولية
• التحقق من مراجعة مبالغ التأمين مؤخراً
• جمع المطالبات والحوادث التي وقعت خلال عام كامل كتابةً
• الاحتفاظ بسجل موقّع لما أفصح عنه العميل كل عام

أسئلة نموذج استبيان تجديد التأمين هذا

33 أسئلة على 5 صفحات · يتضمن التوقيع, رفع ملف, أسئلة مشروطة, صفحات متعددة, مربع اختيار الموافقة.

نموذج استبيان تجديد التأمين، صفحةً صفحةً

1 شركتك

يقدم العميل اسمه وبريده الإلكتروني ورقم هاتفه واسم الشركة ورقم وثيقة التأمين أو مرجع العميل وتاريخ التجديد، ثم يحدد التغطيات التي سيجددها، بدءاً من تأمين الممتلكات وانقطاع الأعمال وصولاً إلى المسؤولية، والمسؤولية المهنية، وتأمين أسطول المركبات، والتأمين الإلكتروني، والبضائع أثناء النقل، وتأمين أعضاء مجلس الإدارة والمسؤولين.

2 الأنشطة وحجم الأعمال والموظفون

هل طرأ أي تغيير على طبيعة عمل الشركة؟ يتبع هذا السؤال نص إرشادي يورد أمثلة، وتطلب الإجابة بنعم توضيح ما تغيّر. ويقدم العميل حجم الأعمال للسنة المالية الماضية وتقديراً للعام المقبل، ونسبة الأعمال المنفذة خارج الدولة، وإجمالي أجور الموظفين، وعدد الموظفين حالياً وقبل عام.

3 المقار والحماية

تطلب الإجابة بنعم عن سؤال هل أضفتم أي مقر أو نقلتموه أو أغلقتموه؟ إدخال عنوان كل مقر وما الذي تغيّر فيه. ويتضمن حقل مبلغ التأمين على المباني نصاً إرشادياً يوضح أنه تكلفة إعادة البناء لا القيمة السوقية، إلى جانب قيمة المحتويات والمخزون والمعدات. ويذكر العميل تاريخ آخر مراجعة لمبالغ التأمين، ويحدد وسائل الحماية القائمة، بما في ذلك أجهزة الإنذار، وكاميرات المراقبة، وأنظمة الرش، والنسخ الاحتياطية خارج الموقع، والمصادقة متعددة العوامل. ويُسأل العملاء الذين يجددون تغطية أسطول المركبات عن عدد المركبات التي يشغّلونها.

4 المطالبات والتغييرات

يُسأل العميل عن أي خسائر أو مطالبات أو حوادث خلال آخر 12 شهراً، سواء كانت مؤمّناً عليها أم لا، مع إدخال تفاصيل كل منها عند الإجابة بنعم، وكذلك عما إذا كان على علم بأي أمر قد يؤدي إلى مطالبة. وتشمل الأسئلة الاختيارية تحسينات المخاطر، والتغطية التي يرغب في الحصول على عرض سعر لها أو إزالتها، وما يصل إلى ستة مستندات داعمة مثل الحسابات أو قائمة الأسطول.

5 الإقرار

يؤكد العميل أن المعلومات صحيحة وكاملة حسب أفضل ما لديه من علم، ويذكر منصبه في الشركة، ثم يؤرخ الإقرار ويوقّعه.

خصّص القالب كما تريد

• اختصر قائمة التغطيات لتقتصر على وثائق التأمين التي تضعها لكل عميل
• اضبط العملة بما يتوافق مع أماكن ممارسة عملائك لأنشطتهم
• أضف أسئلة خاصة بنوع النشاط، مثل المواد الخطرة أو أعمال الحرارة
• احفظ الاستبيانات في مجلد خزنة واحد لكل عميل
• اطلب مراجعة صياغة الإقرار للتأكد من توافقها مع شروط التعامل الخاصة بك

نصائح لتحسين نموذج استبيان تجديد التأمين

• أرسل الاستبيان قبل موعد التجديد بوقت كافٍ حتى يتوفر وقت لطرح الخطر في السوق
• استخدم طلبات مرسلة بالبريد الإلكتروني مع تاريخ انتهاء لتسهيل اكتشاف الردود المتأخرة
• ذكّر العملاء بأن التقديرات مقبولة إذا لم تكن الحسابات نهائية
• راجع إجابات المطالبات بمقارنتها مع سجلاتك الخاصة
• احتفظ بالاستبيان الموقّع لكل عام، إذ يفيد في المقارنة

نموذج استبيان تجديد التأمين: الأسئلة الشائعة

مزيد من قوالب النماذج

جميع قوالب المالية والتأمين · كل قوالب النماذج

القوالب نقطة بداية. تأكد من أن الأسئلة وأي صياغة تتعلق بالموافقة أو الخصوصية أو الشروط تناسب حالتك والقواعد المعمول بها في مكانك. آخر مراجعة للصفحة: 2026-10-01.