¿Qué es la plantilla del formulario de cuestionario de renovación del seguro?
Toda renovación empieza con la misma pregunta: ¿ha cambiado algo? Los corredores suelen hacerla por correo electrónico y reciben una respuesta de una sola línea; después tienen que solicitar por separado las cifras de facturación, una lista de locales nuevos y el historial de siniestros. Este cuestionario pregunta de una vez por todo lo que normalmente se necesita para una renovación.
El cliente confirma qué coberturas se renuevan y después responde sobre la actividad de la empresa, la facturación del último año y la prevista para el próximo, el número de empleados, los locales, los capitales asegurados, la seguridad y los siniestros. Las preguntas de seguimiento solo aparecen cuando hay algo que declarar: detalles de un cambio en las actividades, la dirección de un local nuevo, la fecha y el coste de cada pérdida o una descripción de cualquier circunstancia que pudiera dar lugar a un siniestro. A los clientes con flotas se les pregunta cuántos vehículos tienen.
El cuestionario completado se firma, se guarda como PDF en tu bóveda de FileIt y se almacena junto con las cuentas o los cuadros de cobertura que haya subido el cliente.
- Ideal para
- Corredores de seguros comerciales y equipos internos de gestión de riesgos
- Lo completa
- Un administrador, propietario o contacto financiero de la empresa cliente
- Tiempo necesario
- Unos 15–20 minutos
- Incluye
- Preguntas de seguimiento sobre cambios, locales, siniestros y flotas, capitales asegurados, carga de documentos y una declaración firmada
¿Quién usa un formulario de cuestionario de renovación del seguro?
- Enviar a cada cliente comercial un paquete de renovación 60 días antes de la renovación
- Actualizar la facturación y la masa salarial (wageroll) para las coberturas de responsabilidad
- Comprobar que los capitales asegurados se han revisado recientemente
- Recopilar por escrito los siniestros e incidentes de todo un año
- Conservar un registro firmado de lo que el cliente declaró cada año
Preguntas de este formulario de cuestionario de renovación del seguro
33 preguntas en 5 páginas · incluye firma, subir archivo, preguntas condicionales, varias páginas, casilla de consentimiento.
1 Tu empresa
- Tu nombre*
- Correo electrónico*
- Teléfono
- Nombre de la empresa*
- Referencia de póliza o cliente
- Fecha de renovación*
- ¿Qué coberturas se renuevan?* Edificios y contenidos · Pérdida de beneficios · Responsabilidad civil frente a terceros · Responsabilidad patronal · Responsabilidad civil profesional · Responsabilidad civil de productos · Flota de vehículos · Ciberriesgos · Mercancías en tránsito · Administradores y directivos
2 Actividad, facturación y personal
- ¿Ha cambiado algo en la actividad de la empresa?*
- ¿Qué ha cambiado?* solo se pregunta cuando corresponde
- Facturación del último ejercicio*
- Facturación estimada para el próximo año*
- Porcentaje de facturación procedente del extranjero (%)
- Masa salarial total
- Número actual de empleados*
- Número de empleados hace un año
3 Locales y protección
- ¿Has añadido, trasladado o cerrado algún local?*
- Dirección y cambios realizados en cada local* solo se pregunta cuando corresponde
- Suma asegurada de los edificios
- Suma asegurada de contenidos, existencias y equipos
- ¿Cuándo se revisaron por última vez las sumas aseguradas?* Durante el último año · Hace 1–3 años · Hace más de 3 años · No estoy seguro
- Medidas de seguridad y protección instaladas Alarma antirrobo con monitorización · CCTV · Alarma contra incendios · Rociadores automáticos · Caja fuerte · Copias de seguridad externas · Autenticación multifactor en el correo electrónico · Formación del personal en seguridad
- Número de vehículos de la flota solo se pregunta cuando corresponde
4 Siniestros y cambios
- ¿Ha habido pérdidas, siniestros o incidentes durante los últimos 12 meses, estuvieran asegurados o no?*
- Fecha, qué ocurrió y coste de cada uno* solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Tienes conocimiento de algo que pudiera dar lugar a una reclamación?*
- Descríbelo* solo se pregunta cuando corresponde
- Mejoras de los riesgos realizadas desde el año pasado
- ¿Hay alguna cobertura para la que te gustaría recibir un presupuesto o que quisieras eliminar?
- Documentos justificativos
5 Declaración
- Declaración*
- Tu cargo en la empresa*
- Fecha*
- Firma*
El formulario cuestionario de renovación del seguro, página por página
1 Tu empresa
El cliente proporciona su nombre, correo electrónico, teléfono, nombre de la empresa, número de póliza o referencia de cliente y fecha de renovación. Después marca qué coberturas se renuevan, desde daños materiales e interrupción de negocio (business interruption) hasta responsabilidad civil, responsabilidad profesional (professional indemnity), flota de vehículos (motor fleet), ciberriesgos, mercancías en tránsito y responsabilidad de administradores y directivos (directors and officers).
2 Actividades, facturación y personal
¿Ha cambiado algo en la actividad de la empresa? Esta pregunta incluye un texto de ayuda con ejemplos, y una respuesta afirmativa solicita qué ha cambiado. El cliente indica la facturación del último ejercicio y una estimación para el próximo, la proporción procedente del extranjero, la masa salarial total y el número de empleados actuales y de hace un año.
3 Locales y protección
Una respuesta afirmativa a ¿Has añadido, trasladado o cerrado algún local? solicita la dirección de cada uno y qué ha cambiado. El capital asegurado de los edificios incluye un texto de ayuda que explica que se trata del coste de reconstrucción, no del valor de mercado, junto con una cifra para el contenido, las existencias y los equipos. El cliente indica cuándo se revisaron por última vez los capitales asegurados y marca las medidas de seguridad instaladas, incluidos sistemas de alarma, CCTV, rociadores, copias de seguridad externas y autenticación multifactor. A los clientes que renuevan la cobertura de flota de vehículos se les pregunta cuántos vehículos tienen.
4 Siniestros y cambios
Se pregunta al cliente por cualquier pérdida, siniestro o incidente ocurrido en los últimos 12 meses, estuviera asegurado o no, y se solicitan los detalles de cada uno si responde que sí. También se le pregunta si conoce alguna circunstancia que pudiera dar lugar a un siniestro. Las preguntas opcionales abarcan las mejoras de riesgo, las coberturas que desea que se coticen o se eliminen y hasta seis documentos justificativos, como cuentas o una lista de la flota.
5 Declaración
El cliente confirma que la información es verdadera y completa según su leal saber y entender, indica su cargo en la empresa, pone la fecha y firma.
Personaliza la plantilla
- Reduce la lista de coberturas a las pólizas que tramitas para cada cliente
- Configura la moneda según el lugar donde operen tus clientes
- Añade preguntas específicas del sector, como materiales peligrosos o trabajos con calor
- Archiva los cuestionarios en una carpeta de la bóveda para cada cliente
- Haz que revisen el texto de la declaración conforme a tus propias condiciones comerciales
Consejos para mejorar tu formulario cuestionario de renovación del seguro
- Envía el cuestionario con suficiente antelación a la renovación para tener tiempo de presentar el riesgo al mercado
- Usa solicitudes por correo electrónico con fecha de vencimiento para detectar fácilmente las respuestas tardías
- Recuerda a los clientes que las estimaciones son válidas si las cuentas aún no son definitivas
- Comprueba las respuestas sobre siniestros con tus propios registros
- Conserva el cuestionario firmado de cada año, ya que resulta útil para comparar
Cada respuesta se convierte en un PDF en tu bóveda
Cada cuestionario se archiva como PDF en la carpeta de la bóveda que hayas elegido, con el nombre del contacto y la fecha en el título, y con las cuentas y los cuadros de cobertura adjuntos al documento. Recibes una notificación por correo electrónico y el cliente puede recibir una copia de lo que firmó.
La pestaña Compartir muestra qué clientes han abierto y devuelto su cuestionario, con recordatorios para el resto. Exporta la tabla Respuestas a CSV para comparar la facturación, el personal y los capitales asegurados de toda tu cartera.
- Empieza con esta plantilla. Se abre en el diseñador de FileIt Forms: cambia cualquier pregunta, añade páginas y define las reglas para mostrar las preguntas.
- Compártelo. Activa un enlace público o envíalo por correo electrónico a otras personas, cada una con su propio enlace. No necesitan una cuenta de FileIt.
- Obtén las respuestas en PDF. Cada respuesta se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas, con los archivos subidos adjuntos, y aparece en una tabla de respuestas que puedes exportar a CSV.
Formulario Cuestionario de renovación del seguro: preguntas frecuentes
¿Es gratuita esta plantilla de cuestionario de renovación?
Sí. Es una plantilla inicial de la aplicación Forms de FileIt y puedes editar todas las preguntas.
¿Este cuestionario cumple nuestras obligaciones de declaración?
Es un punto de partida práctico. Lo que debe declararse depende de la póliza y de las normas del lugar donde operes, así que revisa las preguntas conforme a ellas.
¿Puedo enviarlo a todos mis clientes a la vez?
Sí. Pega una lista de nombres y correos electrónicos y cada cliente recibirá un enlace personal. Puedes comprobar quién ha respondido y enviar recordatorios.
¿Pueden los clientes subir las cuentas o una lista de la flota?
Sí. Se pueden adjuntar hasta seis archivos, incluidas hojas de cálculo y PDF, al documento archivado.
¿Qué ocurre si el cliente aún no tiene las cifras definitivas?
La descripción de la página indica que las estimaciones son válidas. Puedes confirmar las cifras definitivas más adelante.
¿Los clientes necesitan una cuenta de FileIt?
No. Abren su enlace, lo completan y firman sin registrarse.