¿Qué es la plantilla del formulario de verificación empresarial (Business verification, KYB)?
Las comprobaciones de conocimiento de la empresa requieren mucha información, y solicitarla en un correo tras otro lleva tiempo. Este formulario de verificación empresarial pide todo desde el principio: quién es la empresa, dónde está registrada, quién la posee y controla, a qué se dedica y qué documentos lo demuestran.
La empresa indica su nombre registrado, forma jurídica, número y fecha de registro, domicilios registrado y comercial, y una persona de contacto. Las preguntas sobre la propiedad abarcan las cotizaciones en bolsa y los propietarios corporativos; si interviene otra entidad, se exige un organigrama societario, además de una lista de administradores. Se pueden introducir los datos de hasta tres titulares reales, con una opción para subir más información, seguidos de la actividad de la empresa, su volumen de negocio, los países en los que opera y los sectores de mayor riesgo.
La última página recopila documentos de la empresa, justificantes de domicilio y documentos de identidad de propietarios y administradores, junto con una declaración y una firma. Todo se guarda como PDF en tu bóveda para que lo revises.
- Ideal para
- Empresas de pagos, entidades crediticias, servicios profesionales y plataformas B2B
- Lo completa
- Un administrador o una persona autorizada de la empresa cliente
- Tiempo de cumplimentación
- Unos 20–30 minutos con los documentos preparados
- Incluye
- Secciones sobre titulares reales, organigrama societario, comprobación de actividad de mayor riesgo y cargas de documentos
¿Quién usa un formulario de verificación empresarial (Business verification, KYB)?
- Una empresa de pagos incorpora a un nuevo comercio
- Una asesoría verifica a un nuevo cliente que es una sociedad limitada
- Una entidad crediticia comprueba una empresa antes de continuar con una solicitud de préstamo
- Un marketplace verifica a los vendedores empresariales antes de permitirles operar
- Un proveedor mayorista comprueba la solvencia de un nuevo cliente profesional
- Una empresa actualiza la información de sus clientes corporativos actuales
Preguntas de este formulario de verificación empresarial (Business verification, KYB)
50 preguntas en 5 páginas · incluye firma, subir archivo, preguntas condicionales, varias páginas, casilla de consentimiento.
1 La empresa
- Nombre legal registrado de la empresa*
- Nombre comercial, si es diferente
- Forma jurídica* Sociedad limitada / LLC · Sociedad anónima · Sociedad colectiva o LLP · Empresario individual / autónomo · Fideicomiso · Organización benéfica o sin ánimo de lucro · Otra
- Número de registro*
- País de constitución*
- Fecha de constitución*
- Número fiscal o de IVA
- Sitio web
- Domicilio social registrado*
- ¿La dirección comercial principal es la misma?*
- Dirección comercial principal* solo se pregunta cuando corresponde
- Tu nombre*
- Tu cargo*
- Correo electrónico*
2 Propiedad y control
- ¿La empresa o su matriz cotiza en una bolsa de valores?*
- Bolsa y símbolo bursátil* solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Es propiedad total o parcial de otra empresa, sociedad o fideicomiso?*
- Organigrama de la estructura de propiedad* solo se pregunta cuando corresponde
- Administradores y altos directivos*
3 Titulares reales
- Nombre completo*
- Fecha de nacimiento*
- Nacionalidad*
- Participación (%)*
- ¿Persona políticamente expuesta?*
- ¿Hay otro titular real?*
- Nombre completo* solo se pregunta cuando corresponde
- Fecha de nacimiento* solo se pregunta cuando corresponde
- Nacionalidad* solo se pregunta cuando corresponde
- Participación (%)* solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Persona políticamente expuesta?* solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Hay otro titular real?* solo se pregunta cuando corresponde
- Nombre completo* solo se pregunta cuando corresponde
- Fecha de nacimiento* solo se pregunta cuando corresponde
- Nacionalidad* solo se pregunta cuando corresponde
- Participación (%)* solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Persona políticamente expuesta?* solo se pregunta cuando corresponde
- Datos de los demás titulares solo se pregunta cuando corresponde
4 Actividad
- Sector*
- Facturación anual (equivalente en USD)* Menos de 250,000 · 250,000 – 1 millón · 1 – 10 millones · 10 – 50 millones · Más de 50 millones
- ¿A qué se dedica la empresa?*
- Países en los que operas o con los que comercia la empresa*
- ¿Para qué utilizarás nuestros servicios?*
- ¿La empresa opera con alguno de estos productos o servicios?* Grandes volúmenes de efectivo · Criptoactivos · Juegos de azar · Metales o piedras preciosos · Armas o defensa · Transferencias o cambio de dinero · Ninguno de estos
5 Documentos y declaración
- Documentos de la empresa*
- Justificante de la dirección comercial*
- Documento de identidad de cada titular real y administrador*
- Declaración*
- Comprobaciones de verificación*
- Nombre y cargo de la persona firmante*
- Firma*
El formulario verificación empresarial (Business verification, KYB), página por página
1 La empresa
Nombres registrado y comercial, forma jurídica, número de registro, país y fecha de constitución, número fiscal o de IVA y sitio web, domicilio social registrado y, si es diferente, el domicilio comercial principal. La persona que lo completa indica su nombre, cargo y correo electrónico.
2 Propiedad y control
Si la empresa o su matriz cotiza en bolsa y dónde, si otra empresa, sociedad o fideicomiso posee una parte de ella —lo que exige un organigrama societario que atraviese todos los niveles— y una lista de administradores y altos directivos.
3 Titulares reales
Una nota explica quién cuenta como titular real (beneficial owner). Para cada persona, hasta tres: nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, porcentaje de propiedad y si es una persona políticamente expuesta (politically exposed person). Una pregunta de sí o no revela si existe otro titular y, después del tercero, una carga de documentos permite incluir al resto.
4 Actividad
Sector, tramo de volumen de negocio, a qué se dedica la empresa y para quién, países en los que opera, para qué utilizará tus servicios y si trabaja en ámbitos de mayor riesgo, como efectivo, criptoactivos, juegos de azar, metales preciosos, armas o transferencias de dinero.
5 Documentos y declaración
Documentos de la empresa (certificado de constitución, estatutos, registro de socios), justificante del domicilio comercial y documento de identidad de cada titular real y administrador. La persona firmante confirma que la información es completa, reconoce las comprobaciones registrales y de control, indica su nombre y cargo, y firma.
Personaliza la plantilla
- Cambia la nota sobre la propiedad efectiva si se te aplica un umbral diferente
- Adapta la lista de actividades de mayor riesgo a tu propio nivel de riesgo aceptable
- Añade más secciones de propietarios si tus clientes suelen tener más de tres
- Establece los tramos de volumen de negocio en tu moneda
- Envía invitaciones personales a cada solicitante en lugar de un enlace público
- Archiva las respuestas en una carpeta de cumplimiento con acceso restringido
Consejos para mejorar tu formulario verificación empresarial (Business verification, KYB)
- Comprueba los datos de registro con el registro mercantil oficial
- Sigue el organigrama de propiedad hasta llegar a las personas físicas, no solo hasta el primer nivel corporativo
- Solicita documentos certificados u originales cuando así lo exijan tus procedimientos
- Anota cualquier cambio en la propiedad que el cliente te comunique más adelante
- Solicita únicamente la información que necesiten tus procedimientos
Cada respuesta se convierte en un PDF en tu bóveda
El envío se convierte en un PDF con todos los documentos cargados y se archiva en la carpeta de la bóveda que elijas. Tu equipo recibe un correo de inmediato y la persona firmante recibe una copia.
A continuación, tu equipo de cumplimiento comprueba el registro, realiza controles sobre la empresa y las personas indicadas, y registra la evaluación de riesgos en tu propio sistema. La tabla de respuestas muestra las respuestas sobre actividades de alto riesgo y las alertas de personas políticamente expuestas (PEP) de cada empresa.
- Empieza con esta plantilla. Se abre en el diseñador de FileIt Forms: cambia cualquier pregunta, añade páginas y define las reglas para mostrar las preguntas.
- Compártelo. Activa un enlace público o envíalo por correo electrónico a otras personas, cada una con su propio enlace. No necesitan una cuenta de FileIt.
- Obtén las respuestas en PDF. Cada respuesta se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas, con los archivos subidos adjuntos, y aparece en una tabla de respuestas que puedes exportar a CSV.
Formulario Verificación empresarial (Business verification, KYB): preguntas frecuentes
¿Esta plantilla de verificación empresarial (KYB) es gratuita?
Sí. Es una de las plantillas listas para usar de la aplicación Forms, disponible en todas las cuentas de FileIt, incluido el plan gratuito. Úsala tal cual o cambia cualquier pregunta en el diseñador.
¿FileIt comprueba los registros mercantiles o controla a los propietarios?
No. El formulario recopila la información y los documentos. Tu equipo o los proveedores que utilices se encargan de las comprobaciones registrales, los controles de sanciones y de personas políticamente expuestas (PEP), y la decisión sobre el riesgo.
¿Qué ocurre si la empresa tiene más de tres titulares reales?
Después del tercer titular, el formulario pregunta si hay más y, si los hay, muestra una opción para cargar una lista con los mismos datos de cada uno.
¿El 25 % es siempre el umbral de propiedad?
No. El formulario indica que el 25 % es habitual y que informarás al cliente si se aplica un umbral inferior. Cambia la nota para adaptarla a las normas que sigues.
¿Los clientes empresariales necesitan una cuenta de FileIt para completar la verificación?
No. Comparte el formulario mediante un enlace público o envía invitaciones personales por correo electrónico: cualquiera puede completarlo y enviarlo sin crear una cuenta.
¿Existe una versión para particulares?
Sí. La plantilla de diligencia debida del cliente (persona física) (customer due diligence, individual) cubre la identidad, el domicilio, el origen de los fondos y el estado de persona políticamente expuesta (PEP) de una persona.