Apakah templat borang pengesahan perniagaan (KYB)?
Semakan kenali perniagaan anda memerlukan banyak maklumat, dan mendapatkannya satu e-mel pada satu masa memang lambat. Borang pengesahan perniagaan ini meminta semuanya dari awal: identiti syarikat, tempat pendaftarannya, pihak yang memiliki dan mengawalnya, aktivitinya serta dokumen yang membuktikannya.
Perniagaan memberikan nama berdaftar, bentuk undang-undang, nombor dan tarikh pendaftaran, alamat berdaftar dan alamat perdagangan serta seorang untuk dihubungi. Soalan pemilikan meliputi penyenaraian bursa saham dan pemilik korporat, dengan carta struktur diperlukan jika entiti lain terlibat, di samping senarai pengarah. Sehingga tiga pemilik benefisial (beneficial owners) boleh dimasukkan secara terperinci, dengan muat naik untuk pemilik tambahan, diikuti maklumat tentang aktiviti, perolehan, negara operasi dan sektor berisiko lebih tinggi.
Halaman terakhir mengumpulkan dokumen syarikat, bukti alamat serta kad pengenalan pemilik dan pengarah, bersama pengisytiharan dan tandatangan. Semuanya disimpan sebagai PDF dalam peti besi anda untuk semakan anda.
- Sesuai untuk
- Firma pembayaran, pemberi pinjaman, perkhidmatan profesional dan platform B2B
- Diisi oleh
- Pengarah atau orang yang diberi kuasa di pihak pelanggan perniagaan
- Masa untuk dilengkapkan
- Kira-kira 20–30 minit dengan dokumen tersedia
- Termasuk
- Bahagian pemilik benefisial, carta struktur, semakan aktiviti berisiko lebih tinggi, muat naik
Siapa yang menggunakan borang pengesahan perniagaan (KYB)?
- Syarikat pembayaran mendaftarkan pedagang baharu
- Firma perakaunan mengesahkan pelanggan syarikat berhad yang baharu
- Pemberi pinjaman menyemak perniagaan sebelum permohonan pinjaman diteruskan
- Pasaran mengesahkan penjual perniagaan sebelum mereka boleh berdagang
- Pembekal borong menyemak pelanggan perdagangan baharu untuk kredit
- Firma mengemas kini maklumat pelanggan korporat sedia ada
Soalan dalam borang pengesahan perniagaan (KYB) ini
50 soalan dalam 5 halaman · termasuk tandatangan, muat naik fail, soalan bersyarat, berbilang halaman, kotak pilihan persetujuan.
1 Perniagaan
- Nama syarikat berdaftar*
- Nama dagangan, jika berbeza
- Bentuk entiti* Syarikat berhad / LLC · Perbadanan · Perkongsian atau LLP · Peniaga tunggal / pemilik tunggal · Amanah · Badan kebajikan atau organisasi bukan untung · Lain-lain
- Nombor pendaftaran*
- Negara pemerbadanan*
- Tarikh pemerbadanan*
- Nombor cukai atau VAT
- Laman web
- Alamat pejabat berdaftar*
- Adakah alamat dagangan utama sama?*
- Alamat dagangan utama* hanya ditanya jika berkenaan
- Nama anda*
- Peranan anda*
- E-mel*
2 Pemilikan & kawalan
- Adakah perniagaan ini atau syarikat induknya disenaraikan di bursa saham?*
- Bursa dan kod saham* hanya ditanya jika berkenaan
- Adakah perniagaan ini dimiliki sepenuhnya atau sebahagiannya oleh syarikat, perkongsian atau amanah lain?*
- Carta struktur pemilikan* hanya ditanya jika berkenaan
- Pengarah dan pengurus kanan*
3 Pemilik benefisial
- Nama penuh*
- Tarikh lahir*
- Kewarganegaraan*
- Pemilikan (%)*
- Individu terdedah secara politik?*
- Adakah terdapat pemilik benefisial lain?*
- Nama penuh* hanya ditanya jika berkenaan
- Tarikh lahir* hanya ditanya jika berkenaan
- Kewarganegaraan* hanya ditanya jika berkenaan
- Pemilikan (%)* hanya ditanya jika berkenaan
- Individu terdedah secara politik?* hanya ditanya jika berkenaan
- Adakah terdapat pemilik benefisial lain?* hanya ditanya jika berkenaan
- Nama penuh* hanya ditanya jika berkenaan
- Tarikh lahir* hanya ditanya jika berkenaan
- Kewarganegaraan* hanya ditanya jika berkenaan
- Pemilikan (%)* hanya ditanya jika berkenaan
- Individu terdedah secara politik?* hanya ditanya jika berkenaan
- Butiran pemilik lain hanya ditanya jika berkenaan
4 Aktiviti
- Industri*
- Perolehan tahunan (setara USD)* Kurang daripada 250,000 · 250,000 – 1 juta · 1 – 10 juta · 10 – 50 juta · Lebih daripada 50 juta
- Apakah aktiviti perniagaan ini?*
- Negara tempat anda beroperasi atau berdagang*
- Apakah tujuan anda menggunakan perkhidmatan kami?*
- Adakah perniagaan ini menjalankan urus niaga dalam mana-mana bidang berikut?* Urus niaga tunai dalam jumlah besar · Aset kripto · Perjudian · Logam atau batu berharga · Senjata atau pertahanan · Pemindahan atau pertukaran wang · Tiada satu pun daripada ini
5 Dokumen & pengisytiharan
- Dokumen syarikat*
- Bukti alamat dagangan*
- Dokumen pengenalan diri bagi setiap pemilik benefisial dan pengarah*
- Pengisytiharan*
- Semakan pengesahan*
- Nama dan jawatan individu yang menandatangani*
- Tandatangan*
Borang pengesahan perniagaan (KYB), halaman demi halaman
1 Perniagaan
Nama berdaftar dan nama perdagangan, bentuk undang-undang, nombor pendaftaran, negara dan tarikh pemerbadanan, nombor cukai atau VAT serta laman web, alamat pejabat berdaftar dan, jika berbeza, alamat perdagangan utama. Orang yang mengisi borang memberikan nama, jawatan dan e-melnya.
2 Pemilikan & kawalan
Sama ada perniagaan atau syarikat induknya disenaraikan (dan di mana), sama ada syarikat, perkongsian atau amanah lain memiliki sebahagian daripadanya, yang memerlukan carta struktur merentasi setiap lapisan, serta senarai pengarah dan pengurus kanan.
3 Pemilik benefisial
Satu nota menerangkan pihak yang dikira sebagai pemilik benefisial (beneficial owner). Bagi setiap orang, sehingga tiga orang: nama penuh, tarikh lahir, kewarganegaraan, peratusan pemilikan dan sama ada mereka ialah individu terdedah secara politik (politically exposed). Soalan ya/tidak mendedahkan setiap pemilik tambahan, dan selepas tiga orang, muat naik mengambil senarai pemilik yang selebihnya.
4 Aktiviti
Industri, julat perolehan, perkara yang dilakukan oleh perniagaan dan pihak yang dilayaninya, negara tempat perniagaan beroperasi, tujuan penggunaan perkhidmatan anda dan sama ada perniagaan terlibat dalam bidang berisiko lebih tinggi seperti tunai, aset kripto, perjudian, logam berharga, senjata atau pemindahan wang.
5 Dokumen & pengisytiharan
Dokumen syarikat (sijil pemerbadanan (certificate of incorporation), tataurusan syarikat (articles), daftar ahli), bukti alamat perdagangan serta kad pengenalan setiap pemilik benefisial dan pengarah. Penandatangan mengesahkan bahawa maklumat adalah lengkap, mengakui semakan daftar dan saringan, memberikan nama serta jawatan, dan menandatangani borang.
Ubah suai templat ini
- Ubah nota pemilikan benefisial jika ambang yang berbeza terpakai kepada anda
- Laraskan senarai risiko lebih tinggi mengikut selera risiko anda
- Tambah bahagian pemilik jika pelanggan anda sering mempunyai lebih daripada tiga pemilik
- Tetapkan julat perolehan dalam mata wang anda
- Hantar jemputan peribadi kepada setiap pemohon dan bukannya pautan awam
- Failkan respons ke dalam folder pematuhan terhad
Petua untuk borang pengesahan perniagaan (KYB) yang lebih baik
- Semak butiran pendaftaran dengan daftar rasmi syarikat
- Ikuti carta pemilikan sehingga kepada individu, bukan sekadar lapisan korporat pertama
- Minta dokumen yang disahkan atau dokumen asal apabila prosedur anda memerlukannya
- Catat sebarang perubahan pemilikan yang dimaklumkan oleh pelanggan kemudian
- Minta hanya maklumat yang diperlukan oleh prosedur anda
Setiap respons menjadi PDF dalam vault anda
Penyerahan menjadi PDF bersama semua dokumen yang dimuat naik, dan difailkan dalam folder peti besi yang anda pilih. Pasukan anda menerima e-mel serta-merta, dan penandatangan menerima salinan.
Pasukan pematuhan anda kemudian menyemak daftar, membuat saringan terhadap perniagaan dan individu yang dinamakan, serta merekodkan penilaian risiko dalam sistem anda sendiri. Jadual Respons memaparkan jawapan aktiviti berisiko tinggi dan tanda individu terdedah secara politik (PEP) bagi setiap perniagaan.
- Mulakan dengan templat ini. Ia dibuka dalam pereka FileIt Forms — ubah mana-mana soalan, tambah halaman, tetapkan peraturan bila soalan dipaparkan.
- Kongsikannya. Hidupkan pautan awam atau hantarkannya melalui e-mel, setiap orang dengan pautan sendiri. Mereka tidak memerlukan akaun FileIt.
- Dapatkan jawapan sebagai PDF. Setiap respons disimpan sebagai PDF dalam folder vault yang anda pilih, bersama fail yang dimuat naik — dan disenaraikan dalam jadual Respons yang boleh anda eksport ke CSV.
Borang Pengesahan perniagaan (KYB): soalan lazim
Adakah templat pengesahan perniagaan (KYB) ini percuma?
Ya. Templat ini ialah salah satu templat sedia guna dalam aplikasi Forms bagi setiap akaun FileIt, termasuk pelan percuma. Gunakannya seperti sedia ada atau ubah mana-mana soalan dalam pereka bentuk.
Adakah FileIt menyemak daftar syarikat atau membuat saringan terhadap pemilik?
Tidak. Borang ini mengumpulkan maklumat dan dokumen. Semakan daftar, saringan sekatan dan individu terdedah secara politik (PEP), serta keputusan risiko, dilakukan oleh pasukan anda atau penyedia yang anda gunakan.
Bagaimana jika perniagaan mempunyai lebih daripada tiga pemilik benefisial?
Selepas pemilik ketiga, borang bertanya sama ada terdapat pemilik lain dan, jika ya, memaparkan muat naik untuk senarai yang mengandungi butiran yang sama bagi setiap pemilik.
Adakah 25% sentiasa menjadi ambang pemilikan?
Tidak. Borang menyatakan bahawa 25% ialah angka yang lazim dan anda akan memaklumkan pelanggan jika ambang yang lebih rendah terpakai. Ubah nota itu agar sepadan dengan peraturan yang anda ikuti.
Adakah pelanggan perniagaan memerlukan akaun FileIt untuk melengkapkan pengesahan?
Tidak. Kongsi borang melalui pautan awam atau hantar jemputan e-mel peribadi, dan sesiapa sahaja boleh mengisinya serta menyerahkannya tanpa mencipta akaun.
Adakah terdapat versi untuk individu?
Ya. Templat usaha wajar pelanggan (individu) meliputi identiti, alamat, sumber dana dan status individu terdedah secara politik (PEP) seseorang.