Apakah templat borang usaha wajar pelanggan (individu)?
Perniagaan yang dikawal selia, seperti akauntan, peguam, ejen hartanah, penasihat kewangan dan firma pembayaran, perlu mengetahui identiti pelanggan mereka. Mengumpulkan maklumat melalui e-mel bermakna pasport tersimpan dalam peti masuk dan jawapan bertaburan dalam pelbagai mesej. Borang usaha wajar pelanggan ini mengumpulkan butiran peribadi, dokumen dan soalan risiko di satu tempat.
Pelanggan memberikan nama sah, tarikh lahir, kewarganegaraan, tempat tinggal dan alamat mereka, bersama alamat terdahulu jika mereka baru berpindah. Mereka memuat naik ID bergambar dan bukti alamat, kemudian menerangkan pekerjaan, pendapatan, aktiviti yang dijangka, sumber dana dan kekayaan, serta tujuan mereka menggunakan perkhidmatan anda. Satu halaman menerangkan maksud orang terdedah secara politik (politically exposed person, PEP) dan bertanya tentang status PEP, sekatan serta sama ada mereka bertindak bagi pihak orang lain.
Setiap penyerahan disimpan sebagai PDF dalam peti besi anda bersama dokumen yang dilampirkan. Pemeriksaan, saringan dan penilaian risiko anda sendiri kemudiannya dijalankan mengikut prosedur firma anda.
- Sesuai untuk
- Firma yang mempunyai kewajipan pencegahan pengubahan wang haram ketika menerima individu sebagai pelanggan
- Diisi oleh
- Pelanggan individu baharu
- Masa untuk dilengkapkan
- Kira-kira 10–15 minit dengan dokumen tersedia
- Termasuk
- Muat naik ID dan alamat, sumber dana, soalan PEP dan sekatan, tandatangan
Siapa yang menggunakan borang usaha wajar pelanggan (individu)?
- Sebuah firma perakaunan menerima pelanggan usahawan perseorangan baharu
- Sebuah firma guaman mengumpulkan ID pelanggan sebelum pembelian hartanah
- Sebuah ejen hartanah mengesahkan pembeli sebelum tawaran diterima
- Seorang penasihat kewangan mengumpulkan maklumat sumber dana sebelum pelaburan
- Sebuah perniagaan pembayaran atau kripto menerima pelanggan individu baharu
- Sebuah firma mengemas kini usaha wajar bagi pelanggan sedia ada
Soalan dalam borang usaha wajar pelanggan (individu) ini
37 soalan dalam 5 halaman · termasuk tandatangan, muat naik fail, soalan bersyarat, berbilang halaman, kotak pilihan persetujuan.
1 Tentang anda
- Nama penuh seperti dalam dokumen rasmi*
- Nama terdahulu atau nama lain
- Tarikh lahir*
- Kewarganegaraan*
- Mana-mana kewarganegaraan lain
- Negara tempat tinggal*
- E-mel*
- Telefon*
- Alamat kediaman*
- Berapa lama anda telah tinggal di alamat tersebut?* Kurang daripada 3 tahun · 3 tahun atau lebih
- Alamat terdahulu* hanya ditanya jika berkenaan
- Nombor pengenalan cukai
2 Dokumen pengenalan diri & alamat
- Dokumen pengenalan diri bergambar* Pasport · Kad pengenalan diri kebangsaan · Lesen memandu · Permit kediaman
- Nombor dokumen*
- Negara yang mengeluarkan*
- Tarikh luput*
- Salinan dokumen pengenalan diri anda*
- Bukti alamat* Bil utiliti · Penyata bank atau kad kredit · Surat cukai atau surat kerajaan · Bil cukai majlis atau cukai harta · Perjanjian sewaan atau penyata gadai janji
- Salinan bukti alamat anda*
3 Pekerjaan & sumber dana
- Status pekerjaan* Bekerja makan gaji · Bekerja sendiri · Pengarah atau pemilik syarikat · Pesara · Pelajar · Tidak bekerja
- Pekerjaan dan majikan atau perniagaan*
- Pendapatan tahunan (bersamaan USD)* Kurang daripada 25,000 · 25,000 – 50,000 · 50,000 – 100,000 · 100,000 – 250,000 · Lebih daripada 250,000
- Nilai jangkaan perniagaan anda dengan kami setiap tahun* Kurang daripada 10,000 · 10,000 – 50,000 · 50,000 – 250,000 · 250,000 – 1 juta · Lebih daripada 1 juta
- Dari manakah wang itu akan datang?* Gaji atau pendapatan · Pendapatan perniagaan · Simpanan · Pelaburan · Penjualan hartanah · Pusaka · Hadiah · Pencen · Pinjaman
- Berikan maklumat lanjut tentang sumber dana*
- Bagaimanakah anda mengumpulkan keseluruhan kekayaan anda?
- Untuk apakah anda akan menggunakan perkhidmatan kami?*
- Bukti sumber dana
4 PEP & sekatan
- Adakah anda seorang PEP?* Tidak · Ya — saya ialah atau pernah menjadi PEP · Ya — ahli keluarga atau sekutu rapat saya ialah PEP
- Jawatan, negara, tarikh dan hubungan anda dengan orang tersebut* hanya ditanya jika berkenaan
- Adakah anda, atau sesiapa yang anda wakili, tertakluk pada sekatan?*
- Sila jelaskan* hanya ditanya jika berkenaan
- Adakah anda bertindak bagi pihak orang lain?*
- Siapakah orang tersebut dan apakah hubungan anda dengannya?* hanya ditanya jika berkenaan
5 Pengisytiharan
- Pengisytiharan*
- Semakan identiti*
- Tandatangan*
Borang usaha wajar pelanggan (individu), halaman demi halaman
1 Tentang anda
Nama sah penuh seperti pada ID, nama lain atau nama terdahulu, tarikh lahir, kewarganegaraan dan kewarganegaraan kedua jika ada, negara tempat tinggal, e-mel, telefon dan alamat rumah. Jika telah tinggal di alamat itu kurang daripada tiga tahun, alamat terdahulu diperlukan. Nombor pengenalan cukai adalah pilihan.
2 Dokumen ID dan alamat
Jenis ID bergambar (pasport, kad pengenalan kebangsaan, lesen memandu atau permit pemastautin), nombornya, negara yang mengeluarkannya dan tarikh luput, serta salinan kedua-dua belah. Kemudian, jenis bukti alamat dan salinannya.
3 Pekerjaan dan sumber dana
Status pekerjaan, pekerjaan dan majikan, julat pendapatan serta nilai tahunan hubungan yang dijangka. Pelanggan menandakan sumber wang mereka, memberikan penjelasan lanjut, boleh merumuskan cara mereka membina kekayaan, dan menyatakan tujuan mereka menggunakan perkhidmatan anda. Bukti sokongan boleh dimuat naik.
4 PEP dan sekatan
Nota menerangkan maksud orang terdedah secara politik (politically exposed person, PEP). Pelanggan menyatakan sama ada mereka, ahli keluarga atau sekutu rapat mereka ialah PEP, dan jika ya, memberikan butiran. Mereka ditanya sama ada mereka atau sesiapa yang mereka wakili tertakluk pada sekatan, serta sama ada mereka bertindak bagi pihak orang lain.
5 Pengisytiharan
Pelanggan mengesahkan bahawa maklumat itu benar dan mereka akan melaporkan sebarang perubahan, mengakui bahawa anda boleh mengesahkan identiti mereka dan menjalankan saringan menggunakan perkhidmatan pihak ketiga, kemudian menandatangani borang.
Ubah suai templat ini
- Tukar jenis ID dan bukti alamat yang diterima kepada jenis yang dibenarkan oleh prosedur anda
- Tetapkan julat pendapatan dan nilai dalam mata wang anda sendiri
- Jadikan bukti sumber dana wajib untuk perkhidmatan berisiko lebih tinggi
- Edit pernyataan pemeriksaan identiti untuk menamakan perkhidmatan yang anda gunakan serta notis privasi anda
- Failkan respons dalam folder peti besi yang aksesnya terhad
- Hantar jemputan peribadi supaya pautan setiap pelanggan hanya milik mereka
Petua untuk borang usaha wajar pelanggan (individu) yang lebih baik
- Persetujui dokumen yang diterima sebelum menghantar borang supaya pelanggan tidak diminta dua kali
- Semak tarikh luput ID semasa membuat semakan; borang merekodkannya
- Tanya soalan susulan apabila jawapan tentang sumber dana tidak jelas
- Simpan rekod selama tempoh yang diwajibkan oleh peraturan anda
- Kumpulkan hanya maklumat yang benar-benar diperlukan oleh prosedur anda
Setiap respons menjadi PDF dalam vault anda
Penyerahan menjadi PDF bersama dokumen ID dan alamat, lalu difailkan dalam folder peti besi yang anda pilih. Pegawai perhubungan pematuhan akan menerima e-mel dengan serta-merta. Pelanggan mendapat salinan jawapan mereka.
Pasukan anda kemudian mengesahkan dokumen, menjalankan saringan dan merekodkan penilaian risiko selaras dengan prosedur anda. Jadual Respons menunjukkan jawapan PEP dan sekatan setiap pelanggan secara ringkas.
- Mulakan dengan templat ini. Ia dibuka dalam pereka FileIt Forms — ubah mana-mana soalan, tambah halaman, tetapkan peraturan bila soalan dipaparkan.
- Kongsikannya. Hidupkan pautan awam atau hantarkannya melalui e-mel, setiap orang dengan pautan sendiri. Mereka tidak memerlukan akaun FileIt.
- Dapatkan jawapan sebagai PDF. Setiap respons disimpan sebagai PDF dalam folder vault yang anda pilih, bersama fail yang dimuat naik — dan disenaraikan dalam jadual Respons yang boleh anda eksport ke CSV.
Borang Usaha wajar pelanggan (individu): soalan lazim
Adakah templat usaha wajar pelanggan ini percuma?
Ya. Ini ialah salah satu templat siap guna dalam aplikasi Forms pada setiap akaun FileIt, termasuk pelan percuma. Gunakannya seperti sedia ada atau ubah mana-mana soalan dalam pereka bentuk.
Adakah FileIt mengesahkan ID atau menjalankan saringan ke atas pelanggan?
Tidak. Borang ini mengumpulkan maklumat dan dokumen. Pengesahan identiti, saringan sekatan dan PEP serta penilaian risiko anda dijalankan oleh pasukan anda atau perkhidmatan yang anda gunakan.
Adakah borang ini memenuhi keperluan pengawal selia kami?
Ini ialah titik permulaan yang merangkumi maklumat usaha wajar lazim. Keperluan berbeza mengikut negara dan sektor, jadi semak borang ini dengan dasar anda sendiri dan laraskan soalannya.
Bolehkah pelanggan memuat naik foto yang diambil menggunakan telefon mereka?
Ya. Muat naik ID dan alamat menerima JPG, PNG, HEIC dan PDF, sehingga dua fail bagi setiap satu.
Adakah pelanggan memerlukan akaun FileIt untuk melengkapkan usaha wajar?
Tidak. Kongsi borang melalui pautan awam atau hantar jemputan e-mel peribadi, dan sesiapa sahaja boleh mengisinya serta menghantarnya tanpa membuat akaun.
Adakah terdapat versi untuk syarikat?
Ya. Templat pengesahan perniagaan (KYB) merangkumi butiran pendaftaran, pemilikan, pengarah dan pemilik benefisial.
Bagaimanakah data dilindungi?
Jawapan dan fail yang dimuat naik disulitkan semasa disimpan dalam FileIt. Hadkan pihak yang boleh membuka folder peti besi tempat respons ini difailkan.