什么是 客户尽职调查（个人） 表单模板？
受监管企业，例如会计师事务所、律师事务所、房产中介、财务顾问和支付机构，都必须了解客户身份。通过电子邮件收集这些信息，意味着护照散落在收件箱中，答案分布在多封邮件里。这份客户尽职调查（Customer Due Diligence）表单将个人资料、文件和风险问题集中在一处。
客户填写其法定姓名、出生日期、国籍、居住地和地址；如果近期搬过家，还需填写之前的地址。客户上传带照片的身份证件和地址证明，然后说明其职业、收入、预期活动、资金和财富来源，以及使用您服务的目的。其中一页会解释政治公众人物（Politically Exposed Person）是什么，并询问其政治公众人物身份、制裁情况，以及是否代表他人行事。
每次提交都会作为 PDF 保存到您的保险库中，并附上相关文件。随后，您可以按照所在公司的流程进行检查、筛查和风险评估。
- 适合对象
- 为个人客户办理业务、且负有反洗钱义务的企业
- 填写人
- 新个人客户
- 完成时间
- 文件准备齐全时约需 10–15 分钟
- 包含内容
- 身份证明和地址证明上传、资金来源、政治公众人物及制裁问题、签名
谁会使用 客户尽职调查（个人） 表单？
- 会计事务所为新的个体经营客户办理业务
- 律师事务所在房产购买前收集客户身份证明
- 房产中介在接受报价前核验买方身份
- 财务顾问在开展投资前收集资金来源信息
- 支付或加密货币企业为个人客户办理业务
- 企业定期更新现有客户的尽职调查信息
此 客户尽职调查（个人） 表单中的问题
共 5 页，37 个问题 · 包含 签名, 文件上传, 条件问题, 多页, 同意复选框.
1 关于您
- 法定全名*
- 曾用名或其他姓名
- 出生日期*
- 国籍*
- 其他国籍
- 居住国家*
- 电子邮箱*
- 电话*
- 居住地址*
- 您在该地址居住了多久？* 少于 3 年 · 3 年或以上
- 之前的地址* 仅在适用时提问
- 税务识别号
2 身份证件和地址证明
- 带照片的身份证件* 护照 · 国民身份证 · 驾驶证 · 居留许可
- 证件号码*
- 签发国家*
- 有效期截止日期*
- 您的身份证件副本*
- 地址证明* 公共事业账单 · 银行或信用卡对账单 · 税务或政府信函 · 市政税或房产税账单 · 租赁协议或抵押贷款对账单
- 您的地址证明副本*
3 职业和资金来源
- 就业状况* 受雇 · 个体经营 · 公司董事或所有者 · 退休 · 学生 · 无业
- 职业及雇主或企业*
- 年收入（等值 USD）* 低于 25,000 · 25,000 – 50,000 · 50,000 – 100,000 · 100,000 – 250,000 · 高于 250,000
- 您预计每年与我们进行的业务金额* 低于 10,000 · 10,000 – 50,000 · 50,000 – 250,000 · 250,000 – 1 million · 高于 1 million
- 资金将从何处来？* 工资或收入 · 企业收入 · 储蓄 · 投资 · 出售房产所得 · 继承所得 · 赠与 · 养老金 · 贷款
- 请详细说明资金来源*
- 您的总体财富是如何积累的？
- 您将如何使用我们的服务？*
- 资金来源证明
4 政治公众人物和制裁
- 您是否属于政治公众人物（PEP）？* 否 · 是——我目前或曾经属于 · 是——我的家庭成员或密切关系人属于
- 职务、国家、任职日期以及您与该人士的关系* 仅在适用时提问
- 您或您代表的任何人是否受到制裁？*
- 请说明* 仅在适用时提问
- 您是否代表他人行事？*
- 对方是谁？您与对方是什么关系？* 仅在适用时提问
5 声明
- 声明*
- 身份核查*
- 签名*
客户尽职调查（个人） 表单，逐页查看
1 关于您
填写身份证件上的完整法定姓名、其他姓名或曾用名、出生日期、国籍及其他国籍、居住国、电子邮件、电话和家庭住址。如果在当前地址居住未满三年，则需填写之前的地址。税务识别号为可选项。
2 身份证明和地址证明文件
填写带照片身份证件的类型（护照、国民身份证、驾驶证或居留许可）、证件号码、签发国和有效期，并上传正反两面的副本。然后填写地址证明的类型并上传副本。
3 职业和资金来源
填写就业状况、职业和雇主、收入区间，以及预计每年的业务往来金额。客户勾选资金来源，进一步说明详情，可概述其财富积累方式，并说明使用您服务的目的。还可以上传证明材料。
4 政治公众人物和制裁
其中会说明政治公众人物（politically exposed person）是什么。客户需说明自己或其家庭成员、密切关系人是否属于政治公众人物；如属于，则提供详细信息。客户还需说明自己或其代表的任何人是否受到制裁，以及是否代表他人行事。
5 声明
客户确认所提供的信息真实，并承诺报告任何变更；同时确认您可以使用第三方服务核验其身份并进行筛查，最后完成签名。
定制你的模板
- 将可接受的身份证明和地址证明类型改为符合您自身流程的类型
- 使用您自己的货币设置收入和金额区间
- 对于较高风险的服务，将资金来源证明设为必填项
- 编辑身份核验声明，写明您使用的服务和隐私声明
- 将回复归档到受限的保险库文件夹中
- 发送个人专属邀请，确保每位客户的链接仅属于其本人
填写 客户尽职调查（个人） 表单的提示
- 在发送表单前确定您接受哪些文件，避免让客户重复提交
- 审核时检查身份证件的有效期；表单会记录这些日期
- 资金来源的回答含糊不清时，提出后续问题
- 按照法规要求的期限保存记录
- 仅收集您的流程实际需要的信息
每份回复都会成为文件库中的 PDF
提交内容会生成一份 PDF，其中包含身份证明和地址证明文件，并归档到您选择的保险库文件夹中。合规联系人会立即收到电子邮件。客户会收到其回答的副本。
随后，您的团队会按照自身流程核验文件、进行筛查并记录风险评估结果。通过 Responses 表格，您可以一目了然地查看每位客户对政治公众人物和制裁问题的回答。
- 从此模板开始。它会在 FileIt Forms 设计器中打开 — 你可以修改任何问题、添加页面，并设置问题显示的条件。
- 分享表单。开启公开链接，或通过电子邮件发送给他人，每人都有专属链接。他们无需 FileIt 账户。
- 以 PDF 获取回复。每份回复都会保存为 PDF，存入你选择的文件库文件夹，上传的文件也会附在其中 — 还会列在可导出为 CSV 的回复表中。
客户尽职调查（个人） 表单：常见问题
这份客户尽职调查模板免费吗？
是的。这是 Forms 应用中每个 FileIt 账户都提供的现成模板之一，包括免费方案。您可以直接使用，也可以在设计器中修改任何问题。
FileIt 会核验身份证件或筛查客户吗？
不会。表单只负责收集信息和文件。身份核验、制裁筛查、政治公众人物筛查及风险评估由您的团队或您使用的服务完成。
这份表单符合监管机构的要求吗？
它是一个起点，涵盖常见的尽职调查信息。不同国家和行业的要求各不相同，因此请根据您自己的政策进行核对并调整问题。
客户可以上传用手机拍摄的照片吗？
可以。身份证明和地址证明上传支持 JPG、PNG、HEIC 和 PDF，每类最多上传两个文件。
客户需要 FileIt 账户才能完成尽职调查吗？
不需要。您可以通过公开链接分享表单，或发送个人电子邮件邀请；任何人都可以填写并提交，无需创建账户。
有适用于公司的版本吗？
有。企业核验（KYB）模板涵盖注册信息、所有权、董事和最终受益所有人。
数据如何受到保护？
回答和上传的文件在 FileIt 中静态加密。请限制能够打开用于归档这些回复的保险库文件夹的人员。