什么是 投资风险概况 表单模板？
要了解一个人对投资风险的真实感受，不能只看一个数字——还需要询问其投资目标、何时需要用钱、过去投资过什么，以及上次市场下跌时的反应。这份模板让客户可以在线、按自己的节奏完成这些问题，然后再与顾问沟通。
在这里，在线问卷比纸质表格更有效，因为分支逻辑能让问题始终与答题者相关：曾经看着某项投资贬值的人，会看到关于其当时反应的附加问题；有伦理或可持续性偏好的人，则可以在输入框中说明，而其他人会直接跳过。评分量表、同意/不同意矩阵，以及通俗易懂的“如果你的投资下跌 20%，你会怎么做”问题，共同勾勒出完整情况，同时不会让表格变成一堵文字墙。
每份完成的问卷都会以 PDF 保存到顾问或公司的 FileIt 保管库中，形成一份清晰、带日期的记录，准确反映客户在当时的回答——在下一次复核前回顾时非常有用。
- 适合对象
- 希望开启投资风险对话的财务顾问、财富管理人员和公司
- 填写人
- 客户或潜在客户
- 完成时间
- 约 8 分钟
- 包含内容
- 评分量表、矩阵/网格问题、条件式后续问题，以及通俗易懂的非建议免责声明
谁会使用 投资风险概况 表单？
- 财务顾问在推荐投资组合前，了解新客户的风险态度
- 财富管理公司在年度复核前，更新现有客户的风险概况
- 顾问提前发送问卷，为与潜在客户的首次会面做准备
- 记录客户在重大人生事件后，其个人情况或风险感受发生的变化
- 希望为所有客户建立一致、可比较的记录，而不是依赖通话中的自由笔记的公司
- 在了解客户风险承受度的同时，记录其伦理或可持续性偏好
此 投资风险概况 表单中的问题
共 5 页，22 个问题 · 包含 条件问题, 多页, 同意复选框, 评分.
1 关于您
- 您的姓名*
- 电子邮箱*
- 电话
- 出生日期
- 就业状况 受雇 · 个体经营 · 退休 · 学生 · 无业 · 其他
- 经济受扶养人
2 目标与投资期限
- 您投资的目的是什么？* 退休 · 购房 · 教育费用 · 定期收入 · 长期增长 · 保值 · 财富传承
- 您可能在什么时候需要这笔钱中的大部分？* 2 年内 · 2–5 年内 · 5–10 年内 · 超过 10 年后
- 您计划投资的大致金额
- 您是否有专门用于应急的储蓄？
- 您意外取出资金的可能性有多大？ 很有可能 · 有可能 · 不太可能
3 知识与经验
- 您对这些投资的经验* 没有 · 一些 · 很多
- 您是否曾见过自己的某项投资价值大幅下跌？
- 您当时做了什么，有何感受？ 仅在适用时提问
4 风险态度
- 总体而言，您愿意承担多大程度的投资风险？*
- 您在多大程度上同意？* 非常不同意 · 不同意 · 中立 · 同意 · 非常同意
- 如果您的投资在一年内下跌 20%，您最有可能怎么做？* 全部卖出 · 卖出一部分 · 持有并等待 · 追加投资
- 对于一年期的哪种结果区间，您会感到最安心？* −2% 至 +4% · −8% 至 +12% · −15% 至 +22% · −25% 至 +35%
- 您是否有道德或可持续性方面的偏好？
- 请告诉我们具体偏好 仅在适用时提问
5 确认
- 确认*
- 日期
投资风险概况 表单，逐页查看
1 关于您
表格会收集客户的姓名、电子邮箱、电话、出生日期、就业状况和经济抚养人数等信息。这些背景有助于判断适合承担多少风险，但不会要求提供详细的账户信息。
2 目标与投资期限
客户可以通过多选清单选择所有投资原因，例如退休、购房、教育费用、定期收入、长期增长、保值或传承财富；随后选择预计最需要大部分资金的时间，从两年内到十年以上不等。计划投资的大致金额为可选填写。
另外两个问题用于补充完整情况：客户是否已经预留应急资金，以及其意外动用这笔钱的可能性有多大，因为这两点都会影响合理的风险承受水平。
3 知识与经验
网格问题会询问客户对多种投资类型的经验，包括储蓄账户、债券、基金或 ETF、个股、投资性房地产、加密资产和衍生品，并以“没有”“有一些”或“很多”进行评级。随后，一个是/否问题会询问客户是否曾看到自己的某项投资大幅贬值；如果回答“是”，就会出现一个输入框，请客户说明当时做了什么以及有何感受。这通常比单独的评分更能反映真实的风险承受度。
4 风险态度
页面开头的说明会提醒客户，答案没有对错；随后，1-10 分量表会询问客户总体上愿意承担多大投资风险。同意/不同意矩阵涵盖多项陈述，例如：为了更高的长期增长，可以接受涨跌；相比增长更看重保护本金；会担心资产价值下跌；以及理解投资价值可能上涨也可能下跌。
接下来是两个情景问题：如果投资在一年内下跌 20%，客户最可能采取什么行动（全部卖出、卖出一部分、继续持有或追加投资）；以及对于哪一种示例性的一年期结果区间最能接受，从较窄的低风险区间到较宽的高风险区间不等。最后，一个是/否问题和可选的详细说明框，用于记录任何伦理或可持续性偏好。
5 确认
通俗易懂的文字说明会明确指出，这份问卷是开启风险对话的起点，不构成财务建议，也不推荐任何投资；使用该问卷的公司应根据适用于自身服务的规则进行调整。随后，客户确认答案反映自己的情况和观点，并同意如有任何变化会告知顾问，同时可以选择填写日期。
定制你的模板
- 根据公司实际提供的产品，在经验网格中添加或删除投资类型
- 调整示例性结果区间，以反映公司构建的投资组合，而不是使用通用示例
- 添加字段，记录客户合作的顾问或团队，以便分流和归档
- 在首次会面前发送问卷，让对话可以从客户的回答开始，而不是从零开始
- 将完成的问卷归档到每位客户的保管库文件夹，与其他入职资料放在一起
- 定期重新发送同一表格（例如每年一次），并在“回复”表中比较过去和当前的回答
- 调整非建议免责声明和确认声明，使其符合公司自己的合规措辞
填写 投资风险概况 表单的提示
- 向客户明确说明，这只是开启讨论的起点，不是作出决定的依据；鼓励客户如实回答，而不是填写自己认为听起来更“安全”或更“勇敢”的答案
- 将情景问题（下跌 20%、结果区间）与评分量表结合使用，不要只依赖其中一种——人们声称的承受度与其面对真实情景时的反应往往不同
- 在重大人生事件后重新查看问卷，例如换工作、退休、购房或市场下跌，不要把一次回答视为永久不变
- 确保伦理和可持续性问题确实为可选项，避免让客户感觉这只是合规打勾
- 始终根据所在司法管辖区适用的要求以及公司自身权限，调整免责声明和任何监管措辞
- 将保存的 PDF 作为带日期的参考记录，而不是作为提出建议的唯一依据
每份回复都会成为文件库中的 PDF
客户提交回答后，FileIt 会将其以 PDF 保存到你选择的保管库文件夹中，顾问或公司会收到电子邮件通知。如果开启了向答题者发送电子邮件副本的功能，客户也会收到自己的 PDF 以供留存。
之后，大多数顾问会利用这些回答准备后续对话，参考客户实际选择的原文，而不是依赖记忆中的笔记。“回复”表可以帮助你轻松跟踪客户群中已完成的问卷；如果在之后的复核中再次发送表格，还可以将客户当前的回答与较早的概况进行比较。
- 从此模板开始。它会在 FileIt Forms 设计器中打开 — 你可以修改任何问题、添加页面，并设置问题显示的条件。
- 分享表单。开启公开链接，或通过电子邮件发送给他人，每人都有专属链接。他们无需 FileIt 账户。
- 以 PDF 获取回复。每份回复都会保存为 PDF，存入你选择的文件库文件夹，上传的文件也会附在其中 — 还会列在可导出为 CSV 的回复表中。
投资风险概况 表单：常见问题
这份投资风险概况模板免费吗？
是的。这是 FileIt 的现成模板之一，所有账户（包括免费方案）都可以使用，并且每个问题都可以编辑。
客户需要 FileIt 账户才能填写吗？
不需要。你可以通过公开链接分享问卷，或直接通过电子邮件发送；客户无需 FileIt 账户即可回答。
这份问卷属于财务建议吗？
不属于。它明确是开启对话的起点，不会推荐任何投资。公司在用于客户之前，应根据适用于自身服务的规则调整措辞。
如何获取客户回答的副本？
每次提交都会自动以 PDF 保存到你的保管库中；你也可以开启通过电子邮件发送 PDF 副本给客户的功能。
我可以用它替代公司自己的监管风险评估吗？
这份模板是开启对话的起点，不能替代监管机构或合规部门要求的任何正式适当性或风险评估；请另外确认相关要求。
我可以询问客户的具体账户余额吗？
这份模板有意避免询问详细的账户号码或余额；如果你的流程需要，可以添加相应字段，但请注意这类信息的敏感性。
我可以在客户年度复核时再次发送吗？
可以——定期发送同一表格，并使用“回复”表查看客户的回答随着时间发生了哪些变化。