什么是 企业验证（KYB） 表单模板？
了解你的企业（know-your-business，KYB）审查需要大量信息，逐封邮件追着客户索取既缓慢又费时。这份企业验证表单一次性询问所有关键信息：企业是谁、在哪里注册、由谁拥有和控制、从事什么业务，以及证明这些信息的文件。
企业需提供注册名称、法律形式、注册编号和日期、注册地址和经营地址，以及联系人。所有权问题涵盖证券交易所上市情况和企业所有者；如涉及其他实体，还需提供结构图，并列出董事名单。最多可详细填写三名实益所有人（beneficial owners），还可上传更多人员的信息，随后填写企业的业务活动、营业额、所在国家和较高风险行业。
最后一页收集公司文件、地址证明，以及所有者和董事的身份证件，并包含声明和签名。所有内容都会作为 PDF 保存到你的保险库中，供你审核。
- 适合对象
- 支付机构、贷款机构、专业服务公司及 B2B 平台
- 填写人
- 企业客户的董事或授权人员
- 完成时间
- 文件准备齐全时约需 20–30 分钟
- 包含内容
- 实益所有人部分、结构图、较高风险活动检查、文件上传
谁会使用 企业验证（KYB） 表单？
- 支付公司为新商户办理入驻
- 会计师事务所核验新有限责任公司客户
- 贷款机构在推进贷款申请前审查企业
- 交易平台在企业卖家开始交易前完成验证
- 批发供应商为新的贸易客户进行信用审查
- 企业定期更新现有公司客户的信息
此 企业验证（KYB） 表单中的问题
共 5 页，50 个问题 · 包含 签名, 文件上传, 条件问题, 多页, 同意复选框.
1 企业信息
- 注册公司名称*
- 营业名称（如不同）
- 法律形式* 有限公司 / LLC · 股份有限公司 · 合伙企业或 LLP · 个体经营者 / 独资经营者 · 信托 · 慈善机构或非营利组织 · 其他
- 注册号*
- 注册成立国家*
- 注册成立日期*
- 税号或增值税号
- 网站
- 注册办公地址*
- 主要经营地址是否相同？*
- 主要经营地址* 仅在适用时提问
- 您的姓名*
- 您的职务*
- 电子邮箱*
2 所有权与控制权
- 该企业或其母公司是否在证券交易所上市？*
- 交易所和股票代码* 仅在适用时提问
- 该企业是否全部或部分由另一家公司、合伙企业或信托拥有？*
- 所有权结构图* 仅在适用时提问
- 董事和高级管理人员*
3 受益所有人
- 全名*
- 出生日期*
- 国籍*
- 持股比例（%）*
- 是否为政治公众人物？*
- 是否还有其他受益所有人？*
- 全名* 仅在适用时提问
- 出生日期* 仅在适用时提问
- 国籍* 仅在适用时提问
- 持股比例（%）* 仅在适用时提问
- 是否为政治公众人物？* 仅在适用时提问
- 是否还有其他受益所有人？* 仅在适用时提问
- 全名* 仅在适用时提问
- 出生日期* 仅在适用时提问
- 国籍* 仅在适用时提问
- 持股比例（%）* 仅在适用时提问
- 是否为政治公众人物？* 仅在适用时提问
- 其他所有人的详细信息 仅在适用时提问
4 经营活动
- 行业*
- 年营业额（美元等值）* 低于 250,000 · 250,000 – 1 million · 1 – 10 million · 10 – 50 million · 超过 50 million
- 企业从事什么业务？*
- 您开展业务或进行贸易往来的国家*
- 您将如何使用我们的服务？*
- 企业是否涉及以下任何业务？* 大额现金交易 · 加密资产 · 赌博 · 贵金属或宝石 · 武器或国防 · 汇款或兑换 · 以上均不涉及
5 文件与声明
- 公司文件*
- 经营地址证明*
- 每位受益所有人和董事的身份证件*
- 声明*
- 核验检查*
- 签署人姓名和职务*
- 签名*
企业验证（KYB） 表单，逐页查看
1 企业信息
填写注册名称和经营名称、法律形式、注册编号、注册国家和注册日期、税号或增值税号及网站、注册地址，以及不同于注册地址时的主要经营地址。填写人需提供姓名、职务和电子邮箱。
2 所有权与控制
填写企业或其母公司是否上市（以及在哪个市场上市），是否有其他公司、合伙企业或信托持有其部分所有权；如有，则需通过每一层实体提供结构图，并列出董事和高级管理人员。
3 实益所有人
说明会解释谁属于实益所有人（beneficial owner）。每位人员最多可填写三名，并提供全名、出生日期、国籍、持股比例以及是否属于政治公众人物（politically exposed person，PEP）。是/否问题会显示是否还有其他所有人；超过三名后，可上传包含其余人员相同信息的文件。
4 业务活动
填写所属行业、营业额区间、企业从事的业务及服务对象、开展业务的国家、将如何使用你的服务，以及是否涉及现金、加密资产、博彩、贵金属、武器或资金转账等较高风险领域。
5 文件与声明
上传公司文件（注册证书、公司章程、股东名册）、经营地址证明，以及每位实益所有人和董事的身份证件。签署人确认信息完整，知悉将进行登记信息和筛查检查，填写姓名和职务，并完成签名。
定制你的模板
- 如果适用的其他门槛不同，可修改实益所有权说明
- 根据你自身的风险偏好调整较高风险行业列表
- 如果你的客户经常有超过三名实益所有人，可增加更多所有人部分
- 使用你的货币设置营业额区间
- 向每位申请人发送个人邀请，而不是使用公开链接
- 将回复归档到受限的合规文件夹
填写 企业验证（KYB） 表单的提示
- 将注册信息与官方企业登记册进行核对
- 沿所有权结构图一直追溯到自然人，而不只是第一层企业实体
- 如你的流程要求，请索取经认证的文件或原件
- 记录客户之后告知你的任何所有权变更
- 只询问流程所需的信息
每份回复都会成为文件库中的 PDF
提交内容会连同所有上传的文件生成 PDF，并归档到你选择的保险库文件夹中。你的团队会立即收到邮件，签署人也会收到一份副本。
随后，你的合规团队会核查登记信息，筛查企业及其中列明的人员，并在自有系统中记录风险评估结果。“回复”表会显示每家企业的高风险活动回答和 PEP 标记。
- 从此模板开始。它会在 FileIt Forms 设计器中打开 — 你可以修改任何问题、添加页面，并设置问题显示的条件。
- 分享表单。开启公开链接，或通过电子邮件发送给他人，每人都有专属链接。他们无需 FileIt 账户。
- 以 PDF 获取回复。每份回复都会保存为 PDF，存入你选择的文件库文件夹，上传的文件也会附在其中 — 还会列在可导出为 CSV 的回复表中。
企业验证（KYB） 表单：常见问题
这份企业验证（KYB）模板免费吗？
免费。这是 Forms 应用中现成模板之一，所有 FileIt 账户（包括免费方案）都可以使用。你可以直接使用，也可以在设计器中修改任何问题。
FileIt 会核查企业登记册或筛查所有者吗？
不会。表单只负责收集信息和文件。登记信息核查、制裁筛查、PEP 筛查及风险决策由你的团队或你使用的服务提供商完成。
如果企业有超过三名实益所有人怎么办？
填写第三名所有人后，表单会询问是否还有其他所有人；如果有，则显示上传选项，可上传包含每位人员相同信息的名单。
所有权门槛始终是 25% 吗？
不是。表单说明 25% 是常见门槛；如果适用更低门槛，你需要告知客户。请修改说明，使其符合你遵循的规则。
企业客户需要拥有 FileIt 账户才能完成验证吗？
不需要。你可以通过公开链接分享表单，或发送个人电子邮件邀请；任何人都可以填写并提交，无需创建账户。
有适用于个人的版本吗？
有。个人客户尽职调查（customer due diligence (individual)）模板涵盖个人的身份、地址、资金来源和 PEP 状态。