什么是 贸易信用申请 表单模板？
为新的企业客户开设信用账户，通常意味着收集公司信息、核实证明人，有时还要安排个人担保——这些信息往往分散在通过电子邮件发送的电子表格、扫描表格和几通电话中。此模板将整个申请流程整合到一份在线表单中：公司信息、申请的信用额度、两名贸易往来证明人、一名银行证明人，以及仅在确有需要时显示的担保部分。
将申请流程搬到线上后，每位申请人都会按照相同的结构回答问题，便于你在审核申请时进行同类比较。申请人无需拥有账户——你只需分享链接或通过电子邮件发送，客户企业即可填写并提交。条件逻辑让表单保持简洁：只有在配送地址与注册地址不同时，才会显示配送地址字段；只有申请人表示愿意提供担保时，整个担保人部分才会显示。
提交后，FileIt 会将申请转换为 PDF 并存入你的文档库——任何随附的财务报表也会一并保存——这样你的财务团队在决定信用额度时，就能基于一份完整记录开展工作，无需从多封电子邮件中重新拼凑信息。
- 适用对象
- 提供贸易信用账户的批发商、供应商和 B2B 企业
- 填写人
- 企业客户的财务联系人或授权签字人
- 完成时间
- 约 10–12 分钟
- 包含内容
- 条件式担保人部分、文件上传、电子签名、声明
谁会使用 贸易信用申请 表单？
- 批发分销商在向新的零售或贸易客户提供 net-30 付款条款前进行审核
- 建材商户为承包商和建筑公司开设账户
- 制造商接纳希望赊购而非预付款的新经销商
- B2B 服务提供商统一新客户申请发票付款条款的流程
- 财务团队用一致的在线表单替代纸质或基于电子表格的信用申请
- 希望为个体经营者或成立时间较短的公司留存个人担保的中小型供应商
此 贸易信用申请 表单中的问题
共 4 页，41 个问题 · 包含 签名, 文件上传, 条件问题, 多页, 同意复选框.
1 公司
- 注册公司名称*
- 商号（如不同）
- 企业类型* 有限公司 / 公司 · 有限责任合伙企业 / 有限责任公司 · 合伙企业 · 个体经营者 · 公共部门 · 慈善机构或非营利组织
- 公司注册号
- 增值税 / 税务识别号
- 经营年限
- 网站
- 注册地址*
- 收货地址是否相同？
- 收货地址 仅在适用时提问
2 联系人和信用
- 主要联系人*
- 职务
- 电子邮箱*
- 电话*
- 发票和对账单接收邮箱*
- 申请的信用额度*
- 预计每月采购额
- 发票上是否需要采购订单号？
3 资信证明
- 资信证明 1 — 公司*
- 联系人姓名
- 电子邮箱*
- 电话
- 资信证明 2 — 公司*
- 联系人姓名
- 电子邮箱*
- 电话
- 银行名称*
- 分行或银行联系人
- 账户名称
- 与该银行合作年限
- 最新财务报表（可选）
4 担保与签名
- 董事、合伙人或所有者是否愿意提供个人担保？
- 担保人姓名* 仅在适用时提问
- 担保人电子邮箱* 仅在适用时提问
- 担保人电话 仅在适用时提问
- 担保人家庭住址 仅在适用时提问
- 担保人* 仅在适用时提问
- 声明*
- 签署人姓名及职务*
- 签名*
- 日期*
贸易信用申请 表单，逐页查看
1 公司信息
表单从注册公司名称开始；如果商号不同，还需填写商号。企业类型下拉菜单涵盖有限公司、LLP/LLC、合伙企业、个体经营者、公共部门或慈善机构/非营利组织。公司注册号、VAT 或税号、经营年限和网站信息则构成基本企业档案。
注册地址为必填项，随后会询问配送地址是否相同——选择“否”后会显示单独的配送地址字段，因此只有一个发货地点的申请人无需重复填写相同地址。
2 联系人与信用信息
此页面收集主要联系人的姓名、职位、电子邮件和电话；此外还单独收集一个专门用于接收发票和对账单的电子邮件地址——如果申请人不是日常负责应付账款的人，这一设置尤其有用。
申请人随后填写所申请的信用额度，并可选择填写预计月度采购额，两项均以货币金额表示；同时还需回答是否需要在发票上显示采购订单号。将申请额度与预计支出并列展示，可以让审核人员立即判断这些数字是否合理。
3 证明人信息
在“贸易往来证明人”标题下，表单要求填写两名证明人，每名证明人均需提供公司名称、联系人姓名、电子邮件和电话——每项都要求填写电子邮件，因此即使电话无法接通，你也可以继续跟进。随后是“银行证明人”部分，涵盖银行名称、分行或银行联系人、账户名称以及与该银行合作的年限。
可选的文件上传功能允许申请人附上最新财务报表。在评估成立时间较短的企业或较大额度的申请时，这些资料尤其有用；不过该项保持可选，因为并非每位申请人都能随时提供报表。
4 担保与签名
一段简短说明提醒表单所有者：这是一份起始模板，信用条款、担保措辞以及同意进行信用检查的内容，都应根据企业情况进行调整，并按照企业经营所在地的法律进行审核。随后，表单会询问董事、合伙人或所有者是否愿意提供个人担保；帮助文字说明，对于个体经营者、合伙企业、成立时间较短的公司或申请较高额度的情况，可能会要求提供担保。
选择“是”后，会显示担保人的姓名、电子邮件、电话和家庭住址，以及一份同意声明，确认担保人同意接收一份单独的个人担保文件以供审阅和签署——表单明确说明，申请本身的任何内容都不构成担保。随后，每位申请人都需确认一份声明：其有权代表企业提出申请，所提供的信息准确无误，并同意联系证明人和银行以及进行信用检查；最后填写签字人姓名和职位、手写签名及日期。
定制你的模板
- 调整信用额度和预计月度采购额的货币设置，以匹配你的企业经营所在地
- 在下拉菜单中添加或删除企业类型选项，以匹配你通常合作的实体类型
- 更改担保人部分的显示条件——例如，无论是否愿意提供担保，均始终要求个体经营者填写
- 将已批准和待审核的申请分别归入不同的文档库文件夹，让团队清楚哪些申请仍需审核
- 开启电子邮件通知，让信用管理或财务收件箱在每有新申请时收到通知
- 如果表单仅在特定客户 onboarding 活动期间开放，可设置最大回复数量或截止日期
- 在公开分享表单前，将声明和担保人措辞替换为经过你方审核的条款
填写 贸易信用申请 表单的提示
- 只要求填写你实际会用于决策的信用额度和营业额数据——简短而聚焦的表单完成速度更快
- 确保要求填写的证明人联系方式（电子邮件、电话）确实是你在开设账户前能够联系到的
- 让法律专业人士根据你经营所在的司法管辖区审核信用申请和担保措辞——此模板仅供起步使用，不构成法律建议
- 在确认消息中说明通常需要多长时间作出决定，让申请人有合理预期
- 仅在申请额度或申请人的经营历史确有需要时要求提供财务报表，而不是对每份申请都提出要求
- 统一文档库文件夹或文档标题的命名规则，方便日后查找申请
每份回复都会成为文件库中的 PDF
企业提交申请后，FileIt 会将其保存为 PDF，存入你指定的文档库文件夹；任何上传的财务报表也会附在同一条记录中。如果已开启所有者通知，你的信用管理团队会立即收到电子邮件；如果启用了该选项，申请人也可以收到自己的 PDF 副本。
接下来，大多数财务团队会通过“回复”表格处理申请，打开 PDF 并结合贸易和银行证明人信息开始核实，检查完成后记录决定。由于每份申请都以可搜索的 PDF 形式保存在文档库中，日后将客户最初的申请与其账户历史进行比对非常简单；完整列表还可以导出为 CSV 以便报告使用。
- 从此模板开始。它会在 FileIt Forms 设计器中打开 — 你可以修改任何问题、添加页面，并设置问题显示的条件。
- 分享表单。开启公开链接，或通过电子邮件发送给他人，每人都有专属链接。他们无需 FileIt 账户。
- 以 PDF 获取回复。每份回复都会保存为 PDF，存入你选择的文件库文件夹，上传的文件也会附在其中 — 还会列在可导出为 CSV 的回复表中。
贸易信用申请 表单：常见问题
这个贸易信用申请表模板免费吗？
是的。每个 FileIt 账户的 Forms 应用都包含此模板，免费方案也不例外；此外还包含其他 160 个现成模板。
申请人需要拥有 FileIt 账户才能申请吗？
不需要。你可以分享公开链接或发送电子邮件邀请，申请人无需创建账户即可填写并提交表单。
如何获取每份已完成申请的副本？
FileIt 会自动将每次提交转换为 PDF，并存入你选择的文档库文件夹，因此无需额外导出。
此表单中的个人担保具有法律约束力吗？
没有。表单明确说明，申请本身的任何内容都不构成担保——它只记录担保人同意接收一份单独的担保文件以供审阅和签署。请让专业人士根据你的具体情况审核实际使用的担保文件。
我可以要求每位申请人都提供担保，而不只是部分申请人吗？
模板仅在申请人选择愿意提供担保时显示担保人字段；但你可以在设计器中编辑该逻辑，让该部分始终显示，以符合你的政策。
申请人可以上传财务报表吗？
可以。表单提供可选的最新财务报表文件上传功能，适用于成立时间较短的企业或较大额度的信用申请。
此表单会自动进行信用检查吗？
不会——FileIt 会收集申请人对信用检查的同意以及其证明人信息；实际的信用检查由你的企业另行进行。
我可以集中查看所有申请并导出吗？
可以——“回复”表格会列出每次提交，并提供筛选功能；你可以打开单独的 PDF，也可以将完整列表导出为 CSV。