Templat Borang Permohonan Akaun Kredit Dagangan

Apakah templat borang permohonan kredit dagangan?

Membuka akaun kredit untuk pelanggan perniagaan baharu biasanya bermakna mengumpulkan butiran syarikat, menyemak rujukan dan, kadangkala, mengatur jaminan peribadi — sering kali maklumat ini bertaburan dalam hamparan yang dihantar melalui e-mel, borang yang diimbas dan beberapa panggilan telefon. Templat ini mengumpulkan keseluruhan permohonan dalam satu borang dalam talian: maklumat syarikat, had kredit yang dimohon, dua rujukan dagangan, satu rujukan bank dan bahagian jaminan yang hanya muncul apabila benar-benar diperlukan.

Dengan meletakkannya dalam talian, setiap pemohon menjawab menggunakan struktur yang sama, jadi anda boleh membuat perbandingan yang setara apabila menyemak permohonan. Pemohon tidak memerlukan akaun — anda hanya perlu berkongsi pautan atau menghantarnya melalui e-mel, kemudian perniagaan mereka mengisi dan menghantar borang tersebut. Logik bersyarat memastikan borang kekal mudah diurus: medan alamat penghantaran hanya dipaparkan jika alamat itu berbeza daripada alamat berdaftar, manakala keseluruhan bahagian penjamin kekal tersembunyi melainkan pemohon menyatakan bahawa jaminan akan diberikan.

Selepas dihantar, FileIt menukar permohonan itu kepada PDF dan memfailkannya dalam peti simpanan anda — sebarang penyata kewangan yang dilampirkan turut disertakan — supaya pasukan kewangan anda mempunyai satu rekod lengkap untuk dirujuk ketika menentukan had kredit, tanpa perlu mengumpulkan semula maklumat daripada beberapa e-mel.

Siapa yang menggunakan borang permohonan kredit dagangan?

• Pengedar borong yang menapis pelanggan runcit atau dagangan baharu sebelum menawarkan terma bayaran 30 hari bersih
• Peniaga bahan binaan yang menyediakan akaun untuk kontraktor dan firma pembinaan
• Pengilang yang menerima penjual semula baharu yang mahu membeli secara kredit dan bukannya membayar terlebih dahulu
• Penyedia perkhidmatan B2B yang menyeragamkan cara pelanggan baharu memohon terma bayaran melalui invois
• Pasukan kewangan yang menggantikan permohonan kredit berasaskan kertas atau hamparan dengan borang dalam talian yang konsisten
• Pembekal lebih kecil yang mahu menyimpan jaminan peribadi bagi peniaga tunggal atau syarikat yang lebih baharu

Soalan dalam borang permohonan kredit dagangan ini

41 soalan dalam 4 halaman · termasuk tandatangan, muat naik fail, soalan bersyarat, berbilang halaman, kotak pilihan persetujuan.

Borang permohonan kredit dagangan, halaman demi halaman

1 Syarikat

Borang ini bermula dengan nama syarikat berdaftar, nama dagangan jika berbeza, dan menu lungsur jenis perniagaan yang merangkumi syarikat berhad, LLP/LLC, perkongsian, peniaga tunggal, sektor awam atau badan amal/organisasi bukan untung. Nombor pendaftaran syarikat, nombor VAT atau ID cukai, tempoh perniagaan dan laman web melengkapkan profil asas.

Alamat berdaftar diperlukan, dan soalan ya/tidak bertanya sama ada alamat penghantaran adalah sama — jawapan tidak akan memaparkan medan alamat penghantaran berasingan, jadi pemohon yang mempunyai satu lokasi penghantaran tidak perlu mengisi alamat yang sama dua kali.

2 Hubungan & kredit

Halaman ini mengumpulkan nama, jawatan, e-mel dan telefon orang hubungan utama, serta alamat e-mel berasingan khusus untuk invois dan penyata — berguna apabila orang yang membuat permohonan bukan orang yang mengendalikan akaun belum bayar setiap hari.

Pemohon kemudiannya menyatakan had kredit yang dimohon dan, secara pilihan, anggaran pembelian bulanan, kedua-duanya sebagai jumlah mata wang, serta menjawab sama ada mereka memerlukan nombor pesanan pembelian dipaparkan pada invois. Dengan meletakkan had yang dimohon dan perbelanjaan yang dijangka bersebelahan, pihak yang menyemak permohonan boleh menilai dengan segera sama ada angka tersebut munasabah.

3 Rujukan

Di bawah tajuk "Rujukan dagangan", borang ini meminta dua rujukan, setiap satunya dengan nama syarikat, nama orang hubungan, e-mel dan telefon — e-mel yang diperlukan bagi setiap rujukan membolehkan anda membuat susulan walaupun panggilan telefon tidak bersambung. Tajuk "Rujukan bank" menyusul, merangkumi nama bank, cawangan atau orang hubungan bank, nama akaun dan tempoh bersama bank tersebut.

Muat naik fail pilihan membolehkan pemohon melampirkan penyata kewangan terkini mereka, yang amat berguna apabila menilai perniagaan yang lebih baharu atau permohonan had yang lebih besar — namun medan ini dibiarkan sebagai pilihan kerana tidak semua pemohon bersedia untuk berkongsi penyata.

4 Jaminan & tandatangan

Nota ringkas mengingatkan pemilik borang bahawa ini ialah templat permulaan — terma kredit, teks jaminan dan persetujuan untuk menjalankan semakan kredit perlu disesuaikan dengan perniagaan serta disemak berdasarkan undang-undang di tempat perniagaan itu beroperasi. Soalan ya/tidak kemudiannya bertanya sama ada pengarah, rakan kongsi atau pemilik akan memberikan jaminan peribadi, dan teks bantuan menyatakan bahawa jaminan ini mungkin diminta daripada peniaga tunggal, perkongsian, syarikat yang lebih baharu atau permohonan had yang lebih tinggi.

Jawapan ya akan memaparkan nama, e-mel, telefon dan alamat rumah penjamin, serta pernyataan persetujuan yang mengesahkan bahawa penjamin bersetuju menerima dokumen jaminan peribadi berasingan untuk disemak dan ditandatangani — borang ini menyatakan dengan jelas bahawa tiada apa-apa dalam permohonan itu sendiri membentuk suatu jaminan. Setiap pemohon kemudiannya mengesahkan pengisytiharan bahawa mereka diberi kuasa untuk memohon bagi pihak perniagaan, maklumat yang diberikan adalah tepat, dan rujukan serta bank boleh dihubungi serta semakan kredit boleh dijalankan, sebelum memberikan nama dan jawatan penandatangan, tandatangan tulisan tangan serta tarikh.

Ubah suai templat ini

• Laraskan mata wang bagi had kredit dan pembelian bulanan yang dijangka agar sepadan dengan tempat perniagaan anda beroperasi
• Tambah atau alih keluar pilihan jenis perniagaan dalam menu lungsur agar sepadan dengan entiti yang biasa anda uruskan
• Tukar masa bahagian penjamin dipaparkan — contohnya, wajibkan bahagian itu untuk peniaga tunggal tanpa mengira jawapan tentang jaminan
• Failkan permohonan yang diluluskan dan masih menunggu dalam folder peti simpanan yang berasingan supaya pasukan anda dapat melihat perkara yang masih perlu disemak
• Hidupkan pemberitahuan e-mel kepada peti masuk kawalan kredit atau kewangan anda bagi setiap permohonan baharu
• Tetapkan bilangan maksimum respons atau tarikh tutup jika borang ini hanya dibuka sepanjang tempoh pengambilan pelanggan tertentu
• Gantikan teks pengisytiharan dan jaminan dengan terma anda sendiri yang telah disemak sebelum berkongsi borang ini secara umum

Petua untuk borang permohonan kredit dagangan yang lebih baik

• Minta hanya angka had kredit dan hasil jualan yang benar-benar akan anda gunakan untuk membuat keputusan — borang yang lebih pendek dan terfokus dapat dilengkapkan dengan lebih cepat
• Pastikan butiran hubungan rujukan yang anda perlukan (e-mel, telefon) ialah butiran yang boleh anda hubungi secara realistik sebelum memberikan akaun
• Pastikan teks permohonan kredit dan jaminan disemak mengikut bidang kuasa tempat anda beroperasi — templat ini ialah titik permulaan, bukan nasihat undang-undang
• Nyatakan dalam mesej pengesahan tempoh masa yang biasanya diperlukan untuk membuat keputusan
• Minta penyata kewangan hanya apabila had yang dimohon atau sejarah perniagaan pemohon memerlukannya, bukannya bagi setiap permohonan
• Gunakan konvensyen penamaan yang konsisten untuk folder peti simpanan atau tajuk dokumen supaya permohonan mudah ditemui kemudian

Borang Permohonan kredit dagangan: soalan lazim

Lebih banyak templat borang

Semua templat Kewangan & insurans · Setiap templat borang

Templat ialah titik permulaan. Pastikan soalan dan sebarang perkataan tentang persetujuan, privasi atau terma sesuai dengan keadaan anda dan peraturan di tempat anda. Halaman terakhir disemak pada 2026-09-26.