ما قالب نموذج التحقق من الأعمال (KYB)؟
تتطلب عمليات التحقق من الأعمال (Know Your Business) قدراً كبيراً من المعلومات، كما أن طلبها عبر رسائل بريد إلكتروني متتالية يستغرق وقتاً. يطلب نموذج التحقق من الأعمال هذا كل شيء مسبقاً: هوية الشركة، ومكان تسجيلها، ومن يملكها ويسيطر عليها، وما الذي تفعله، والمستندات التي تثبت ذلك.
تقدم الشركة اسمها المسجل، وشكلها القانوني، ورقم التسجيل وتاريخه، وعناوينها المسجلة والتجارية، وبيانات جهة اتصال. وتشمل أسئلة الملكية الإدراج في البورصة وملكية الشركات، مع اشتراط مخطط للهيكل إذا كانت هناك جهة أخرى معنية، إضافة إلى قائمة بالمديرين. ويمكن إدخال بيانات تفصيلية لما يصل إلى ثلاثة مالكين مستفيدين، مع إمكانية تحميل قائمة بالمزيد، ثم معلومات عن نشاط الشركة، وحجم مبيعاتها، والدول التي تعمل فيها، والقطاعات الأعلى خطراً.
تجمع الصفحة الأخيرة مستندات الشركة، وإثبات العنوان، ووثائق هوية المالكين والمديرين، مع إقرار وتوقيع. ويُحفظ كل ذلك بصيغة PDF في خزنتك لمراجعته.
- مناسب لـ
- شركات الدفع، والمقرضين، وشركات الخدمات المهنية، ومنصات التعامل بين الشركات
- يعبئه
- مدير أو شخص مخول لدى العميل التجاري
- الوقت اللازم للإكمال
- نحو 20–30 دقيقة عند تجهيز المستندات
- يشمل
- أقسام المالكين المستفيدين، ومخطط الهيكل، والتحقق من الأنشطة الأعلى خطراً، وعمليات التحميل
من يستخدم نموذج التحقق من الأعمال (KYB)؟
- تضم شركة مدفوعات تاجرًا جديدًا
- تتحقق شركة محاسبة من عميل جديد هو شركة محدودة
- يتحقق مُقرض من شركة قبل المضي في طلب القرض
- تتحقق منصة إلكترونية من البائعين التجاريين قبل السماح لهم بالبيع
- يتحقق مورّد بالجملة من عميل تجاري جديد لأغراض الائتمان
- تحدّث شركة معلومات عملائها من الشركات
أسئلة نموذج التحقق من الأعمال (KYB) هذا
50 أسئلة على 5 صفحات · يتضمن التوقيع, رفع ملف, أسئلة مشروطة, صفحات متعددة, مربع اختيار الموافقة.
1 المنشأة
- اسم الشركة المسجل*
- الاسم التجاري، إن كان مختلفًا
- الشكل القانوني* شركة ذات مسؤولية محدودة / LLC · شركة · شراكة أو LLP · تاجر منفرد / مالك مؤسسة فردية · ائتمان · جمعية خيرية أو منظمة غير ربحية · أخرى
- رقم التسجيل*
- بلد التأسيس*
- تاريخ التأسيس*
- الرقم الضريبي أو رقم ضريبة القيمة المضافة
- الموقع الإلكتروني
- عنوان المكتب المسجل*
- هل عنوان النشاط الرئيسي هو نفسه؟*
- عنوان النشاط الرئيسي* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- اسمك*
- دورك*
- البريد الإلكتروني*
2 الملكية والسيطرة
- هل المنشأة أو الشركة الأم مدرجة في بورصة؟*
- البورصة ورمز التداول* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- هل تملكها كليًا أو جزئيًا شركة أو شراكة أو ائتمان آخر؟*
- مخطط هيكل الملكية* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- أعضاء مجلس الإدارة والمديرون التنفيذيون*
3 المستفيدون الحقيقيون
- الاسم الكامل*
- تاريخ الميلاد*
- الجنسية*
- نسبة الملكية (%)*
- هل هو شخص سياسي بارز؟*
- هل يوجد مستفيد حقيقي آخر؟*
- الاسم الكامل* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- تاريخ الميلاد* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- الجنسية* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- نسبة الملكية (%)* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- هل هو شخص سياسي بارز؟* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- هل يوجد مستفيد حقيقي آخر؟* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- الاسم الكامل* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- تاريخ الميلاد* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- الجنسية* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- نسبة الملكية (%)* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- هل هو شخص سياسي بارز؟* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- بيانات المالكين الإضافيين لا يُطرح إلا عند انطباقه
4 النشاط
- القطاع*
- حجم الأعمال السنوي (ما يعادل بالدولار الأمريكي)* أقل من 250,000 · 250,000 – 1 مليون · 1 – 10 ملايين · 10 – 50 مليونًا · أكثر من 50 مليونًا
- ما طبيعة نشاط المنشأة؟*
- البلدان التي تمارسون فيها نشاطكم أو تتاجرون معها*
- فيما ستستخدمون خدماتنا؟*
- هل تتعامل المنشأة في أي من المجالات التالية؟* كميات كبيرة من النقد · الأصول المشفرة · المقامرة · المعادن أو الأحجار الكريمة · الأسلحة أو الدفاع · تحويل الأموال أو صرف العملات · لا شيء مما سبق
5 المستندات والإقرار
- مستندات الشركة*
- إثبات عنوان النشاط*
- وثيقة هوية لكل مستفيد حقيقي ومدير*
- الإقرار*
- فحوصات التحقق*
- اسم ومسمى الشخص الموقّع*
- التوقيع*
نموذج التحقق من الأعمال (KYB)، صفحةً صفحةً
1 الشركة
الأسماء المسجلة والتجارية، والشكل القانوني، ورقم التسجيل، وبلد وتاريخ التأسيس، ورقم الضريبة أو ضريبة القيمة المضافة، والموقع الإلكتروني، وعنوان المكتب المسجل، والعنوان التجاري الرئيسي إذا اختلف عنه. ويقدم الشخص الذي يعبئ النموذج اسمه، ومنصبه، وبريده الإلكتروني.
2 الملكية والسيطرة
ما إذا كانت الشركة أو الشركة الأم مدرجة (وأين)، وما إذا كانت شركة أو شراكة أو أمانة أخرى تملك جزءاً منها، وهو ما يتطلب مخططاً للهيكل يمر عبر كل طبقة، إضافة إلى قائمة بالمديرين وكبار المسؤولين.
3 المالكون المستفيدون
توضح ملاحظة من يُعد مالكاً مستفيداً (beneficial owner). ولكل شخص، بما يصل إلى ثلاثة أشخاص: الاسم الكامل، وتاريخ الميلاد، والجنسية، ونسبة الملكية، وما إذا كان من الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP). ويكشف سؤال بنعم أو لا عن وجود مالك إضافي، وبعد المالك الثالث يظهر تحميل لبقية المالكين.
4 النشاط
القطاع، وشريحة حجم المبيعات، وما تفعله الشركة ولمن، والدول التي تعمل فيها، والغرض الذي ستستخدم خدماتك من أجله، وما إذا كانت تتعامل في مجالات أعلى خطراً مثل النقد، أو الأصول المشفرة، أو المقامرة، أو المعادن الثمينة، أو الأسلحة، أو تحويل الأموال.
5 المستندات والإقرار
مستندات الشركة (شهادة التأسيس، والنظام الأساسي، وسجل الأعضاء)، وإثبات العنوان التجاري، ووثيقة هوية لكل مالك مستفيد ومدير. ويؤكد الموقّع اكتمال المعلومات، ويقرّ بفحوص السجل والتحقق، ويقدم اسمه ولقبه، ويوقّع.
خصّص القالب كما تريد
- غيّر ملاحظة الملكية المستفيدة إذا كان حد مختلف ينطبق عليك
- عدّل قائمة الأنشطة الأعلى خطراً بما يتناسب مع مستوى المخاطر الذي تقبله
- أضف أقساماً لمزيد من المالكين إذا كان عملاؤك غالباً ما يملكون أكثر من ثلاثة مالكين
- حدّد شرائح حجم المبيعات بعملتك
- أرسل دعوات شخصية إلى كل متقدم بدلاً من استخدام رابط عام
- أودع الردود في مجلد امتثال مقيّد الوصول
نصائح لتحسين نموذج التحقق من الأعمال (KYB)
- تحقق من بيانات التسجيل بمقارنتها مع سجل الشركات الرسمي
- اتبع مخطط الملكية حتى الوصول إلى الأفراد، وليس إلى أول طبقة من الشركات فقط
- اطلب مستندات مصدّقة أو أصلية عندما تتطلب إجراءاتك ذلك
- احتفظ بملاحظة عن أي تغييرات في الملكية يبلغك بها العميل لاحقاً
- اطلب فقط المعلومات التي تحتاجها إجراءاتك
تتحول كل إجابة إلى ملف PDF في خزنتك
يصبح الإرسال ملف PDF يضم جميع المستندات المحملة، ويُحفظ في مجلد الخزنة الذي تختاره. ويتلقى فريقك رسالة بريد إلكتروني فوراً، كما يتلقى الموقّع نسخة.
يتحقق فريق الامتثال لديك بعد ذلك من السجل، ويفحص الشركة والأشخاص المذكورين، ويسجل تقييم المخاطر في نظامك الخاص. ويعرض جدول الردود إجابات الأنشطة الأعلى خطراً ومؤشرات الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) لكل شركة.
- ابدأ بهذا القالب. يُفتح في مصمم FileIt Forms — غيّر أي سؤال، وأضف صفحات، وحدد قواعد ظهور الأسئلة.
- شاركه. فعّل رابطًا عامًا، أو أرسله بالبريد الإلكتروني إلى الأشخاص، ولكل منهم رابطه الخاص. لا يحتاجون إلى حساب FileIt.
- احصل على الإجابات بصيغة PDF. تُحفظ كل إجابة كملف PDF في مجلد الخزنة الذي تختاره، مع إرفاق الملفات المرفوعة — وتظهر في جدول الإجابات الذي يمكنك تصديره بصيغة CSV.
نموذج التحقق من الأعمال (KYB): الأسئلة الشائعة
هل نموذج التحقق من الأعمال (KYB) هذا مجاني؟
نعم. إنه أحد النماذج الجاهزة في تطبيق Forms ضمن كل حساب FileIt، بما في ذلك الخطة المجانية. استخدمه كما هو أو غيّر أي سؤال في المصمم.
هل يتحقق FileIt من سجلات الشركات أو يفحص المالكين؟
لا. يجمع النموذج المعلومات والمستندات. أما فحوص السجلات، والتحقق من العقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، وقرار المخاطر، فتجريها أنت أو الجهات التي تستعين بها.
ماذا يحدث إذا كان لدى الشركة أكثر من ثلاثة مالكين مستفيدين؟
بعد المالك الثالث، يسأل النموذج عما إذا كان هناك المزيد، وإذا كانت الإجابة نعم، يظهر تحميل لقائمة تتضمن التفاصيل نفسها لكل مالك.
هل تمثل نسبة 25% حد الملكية دائماً؟
لا. يوضح النموذج أن نسبة 25% شائعة، وأنك ستبلغ العميل إذا كان حد أدنى أقل ينطبق. غيّر الملاحظة لتتوافق مع القواعد التي تتبعها.
هل يحتاج العملاء التجاريون إلى حساب FileIt لإكمال التحقق؟
لا. شارك النموذج عبر رابط عام أو أرسل دعوات شخصية بالبريد الإلكتروني، ويمكن لأي شخص تعبئته وإرساله من دون إنشاء حساب.
هل توجد نسخة للأفراد؟
نعم. يغطي نموذج العناية الواجبة بالعميل (فرد) الهوية، والعنوان، ومصدر الأموال، وحالة الشخص من حيث كونه من الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP).