ما قالب نموذج طلب قرض تجاري؟
تؤدي الطلبات غير المكتملة إلى إبطاء كل قرار إقراض. يطرح نموذج طلب القرض التجاري هذا الأسئلة التي يحتاجها المُقرض أو الوسيط أو الاتحاد الائتماني لبدء التقييم، ويجمع المستندات في الوقت نفسه.
يصف مقدم الطلب الشركة، بما في ذلك شكلها القانوني، ورقم تسجيلها، وسجل نشاطها، وعدد موظفيها وقطاعها، كما يعرّف بنفسه. ويذكر المبلغ الذي يريده، والغرض منه، والمدة، وطريقة السداد المفضلة. وتغطي أرقام النشاط إيرادات العام الماضي والربح أو الخسارة، وما تحقق حتى الآن هذا العام، ونهاية السنة المالية. ويجب توضيح الاقتراض القائم وأي سجل ائتماني سلبي. ثم تأتي معلومات الملكية والضمانات والضمانات الشخصية.
يُطلب تحميل الحسابات وكشوف الحسابات البنكية، مع إتاحة تحميل خطة عمل أو توقعات مالية اختياريًا. ويوافق مقدم الطلب على إجراء فحوصات ائتمانية ويوقّع، ثم يُحفظ الطلب كاملًا بصيغة PDF في خزنتك.
- مناسب لـ
- المُقرضين والوسطاء والاتحادات الائتمانية ومزودي التمويل المجتمعي
- يملؤه
- أصحاب الشركات أو المديرون المتقدمون بطلب تمويل
- الوقت اللازم للإكمال
- نحو 20 دقيقة عند تجهيز الحسابات وكشوف الحسابات
- يتضمن
- متابعات بشأن الديون القائمة والسجل الائتماني السلبي، وخيارات الضمانات، وتحميل المستندات، والتوقيع
من يستخدم نموذج طلب قرض تجاري؟
- يجمع وسيط تمويل تجاري بيانات العميل قبل التواصل مع المُقرضين
- يستقبل مُقرض مجتمعي طلبات قروض للشركات الصغيرة
- يقدم اتحاد ائتماني قروض رأس مال عامل للشركات المحلية
- تجمع شركة تمويل المعدات طلبات شراء الآلات
- يستقبل صندوق تنمية إقليمي طلبات قروض التوسع
- يساعد محاسب عميلًا في إعداد طلب قرض مكتمل
أسئلة نموذج طلب قرض تجاري هذا
37 أسئلة على 5 صفحات · يتضمن التوقيع, رفع ملف, أسئلة مشروطة, صفحات متعددة, مربع اختيار الموافقة.
1 المنشأة
- اسم المنشأة*
- الشكل القانوني* شركة محدودة المسؤولية / LLC · شركة مساهمة · شركة تضامن أو LLP · مؤسسة فردية / مالك فردي · أخرى
- رقم التسجيل
- الرقم الضريبي
- منذ بدء النشاط*
- القطاع*
- عدد الموظفين*
- عنوان المنشأة*
- اسمك*
- دورك*
- البريد الإلكتروني*
- الهاتف*
2 القرض
- المبلغ المطلوب*
- مطلوب بحلول
- الغرض الرئيسي* رأس المال العامل · المعدات أو الآلات · المركبات · شراء العقارات أو تحسينها · التوسع أو إنشاء موقع جديد · المخزون · إعادة تمويل الديون القائمة · شراء منشأة · أخرى
- كيف ستُستخدم الأموال؟*
- المدة المفضلة* أقل من سنة واحدة · من سنة إلى سنتين · من 3 إلى 5 سنوات · من 5 إلى 10 سنوات · أكثر من 10 سنوات
- وتيرة السداد المفضلة* شهريًا · ربع سنوي · موسمي أو مرن
3 النشاط والبيانات المالية
- الإيرادات — آخر سنة مالية كاملة*
- صافي الربح أو الخسارة — آخر سنة كاملة*
- الإيرادات حتى الآن هذا العام
- نهاية السنة المالية
- هل لدى المنشأة قروض أو سحب على المكشوف أو تمويل قائم؟*
- الاقتراض القائم* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- هل صدر بحق المنشأة أو أي مالك فيها حكم بالتعثر أو حكم قضائي أو إفلاس أو إعسار خلال السنوات الست الأخيرة؟*
- يرجى التوضيح* لا يُطرح إلا عند انطباقه
4 الملكية والضمانات
- المالكون وحصص الملكية*
- الضمانات التي يمكنك تقديمها* لا يوجد — دون ضمانات · عقار · معدات أو مركبات · ذمم مدينة أو مخزون · ضمان شخصي · وديعة نقدية
- صف الضمان وقيمته التقريبية
- هل سيقدم المالكون ضمانات شخصية إذا طُلب منهم ذلك؟* نعم · ربما — نحتاج إلى مناقشة الأمر · لا
5 المستندات والإقرار
- حسابات السنتين الماضيتين*
- كشوفات الحساب المصرفي الحديثة للمنشأة*
- خطة العمل أو توقعات التدفق النقدي
- أي مستندات أخرى تدعم الطلب
- التحقق الائتماني*
- الإقرار*
- التوقيع*
نموذج طلب قرض تجاري، صفحةً صفحةً
1 الشركة
اسم الشركة، وشكلها القانوني، ورقم التسجيل والرقم الضريبي، وتاريخ بدء نشاطها، وقطاعها، وعدد موظفيها وعنوانها، ثم اسم مقدم الطلب وصفته وبريده الإلكتروني ورقم هاتفه.
2 القرض
المبلغ المطلوب وموعد الحاجة إليه، والغرض الرئيسي منه (رأس مال عامل، أو معدات، أو مركبات، أو عقار، أو توسع، أو مخزون، أو إعادة تمويل، أو شراء شركة، أو غير ذلك)، ووصف كيفية استخدام الأموال، والمدة المفضلة ونمط السداد.
3 النشاط والبيانات المالية
الإيرادات وصافي الربح أو الخسارة عن آخر سنة كاملة، مع إدخال الخسارة كرقم سالب، والإيرادات المحققة حتى الآن هذا العام ونهاية السنة المالية. ويُطلب ذكر تفاصيل كل مُقرض والرصيد والسداد للقروض أو التمويلات القائمة. كما يسأل النموذج عن حالات التعثر أو الأحكام القضائية أو الإفلاس (bankruptcy) أو الإعسار (insolvency) خلال السنوات الست الماضية، مع طلب شرح إذا كانت الإجابة نعم.
4 الملكية والضمانات
المُلاك ونسب ملكيتهم، والضمانات التي يمكن للشركة تقديمها (لا شيء، أو عقار، أو معدات، أو ذمم مدينة، أو ضمان شخصي (personal guarantee)، أو وديعة نقدية، أو غير ذلك)، مع وصفها وقيمتها، وما إذا كان الملاك سيقدمون ضمانات شخصية.
5 المستندات والإقرار
يُطلب تقديم حسابات العامين الماضيين وكشوف الحسابات البنكية الحديثة، بينما تكون خطة العمل أو التوقعات المالية والمستندات الأخرى اختيارية. ويوافق مقدم الطلب على فحوصات الائتمان والهوية، ويؤكد صحة الطلب وأنه ليس عرض تمويل (offer of finance)، ثم يوقّع.
خصّص القالب كما تريد
- غيّر الأغراض والمدد لتتناسب مع المنتجات التي تقدمها
- حدّد الحد الأدنى لسجل النشاط أو حجم القرض في النص التمهيدي
- عدّل موافقة فحص الائتمان لتسمية الجهات التي تستخدمها واربط إشعار الخصوصية الخاص بك
- غيّر العملة في حقول المبلغ
- أضف أسئلة خاصة بالقطاع، مثل حجم الأسطول لتمويل المركبات
- أرسل الإشعارات إلى صندوق الوارد الخاص بفريق الاكتتاب
نصائح لتحسين نموذج طلب قرض تجاري
- أخبر مقدمي الطلبات بالمستندات التي سيحتاجون إليها قبل البدء
- اسأل مباشرة عن السجل السلبي؛ فمن الأفضل معرفته في النموذج بدلًا من اكتشافه في فحص ائتماني
- تابع بسرعة؛ فكثيرًا ما يتواصل مقدمو الطلبات مع عدة مُقرضين في الوقت نفسه
- طابق كشوف الحسابات البنكية المحمّلة مع رقم الإيرادات المذكور
- وضّح المدة الزمنية لاتخاذ القرار في رسالة التأكيد
تتحول كل إجابة إلى ملف PDF في خزنتك
يتحول كل طلب إلى ملف PDF يضم الحسابات وكشوف الحسابات والتوقيع، ويُحفظ في مجلد الخزنة الذي تختاره. ويصلك بريد إلكتروني فورًا، ويمكنك إضافة فريق الاكتتاب. كما يتلقى مقدم الطلب نسخة.
يجري فريقك بعد ذلك فحوصات الائتمان ويقيّم الطلب بالطريقة المعتادة. ويسرد جدول الاستجابات الطلبات حسب المبلغ والغرض والمدة، ويصدّرها إلى CSV لإضافتها إلى مسار العمل الخاص بك.
- ابدأ بهذا القالب. يُفتح في مصمم FileIt Forms — غيّر أي سؤال، وأضف صفحات، وحدد قواعد ظهور الأسئلة.
- شاركه. فعّل رابطًا عامًا، أو أرسله بالبريد الإلكتروني إلى الأشخاص، ولكل منهم رابطه الخاص. لا يحتاجون إلى حساب FileIt.
- احصل على الإجابات بصيغة PDF. تُحفظ كل إجابة كملف PDF في مجلد الخزنة الذي تختاره، مع إرفاق الملفات المرفوعة — وتظهر في جدول الإجابات الذي يمكنك تصديره بصيغة CSV.
نموذج طلب قرض تجاري: الأسئلة الشائعة
هل قالب طلب القرض التجاري هذا مجاني؟
نعم. إنه أحد القوالب الجاهزة في تطبيق Forms ضمن كل حساب FileIt، بما في ذلك الخطة المجانية. استخدمه كما هو أو غيّر أي سؤال في المصمم.
هل تتخذ FileIt قرارات الإقراض أو تجري فحوصات ائتمانية؟
لا. يجمع النموذج الطلب والمستندات. أما فحوصات الائتمان والقرارات فتجريها أنت باستخدام إجراءاتك ومزودي الخدمة الخاصين بك.
هل يمكن لمقدمي الطلبات تحميل مستندات كبيرة؟
نعم، يمكن أن يصل حجم كل ملف إلى 10 MB، مع السماح بعدة ملفات لكل سؤال تحميل. وتُقبل الحسابات بصيغ PDF وExcel، بينما تُقبل كشوف الحسابات بصيغ PDF أو CSV أو Excel.
هل يلتزم مقدم الطلب بأي شيء عند الإرسال؟
لا. ينص الإقرار على أنه طلب وليس عرض تمويل (offer of finance). غيّر الصياغة إذا كانت إجراءاتك تتطلب شيئًا مختلفًا.
هل يحتاج مقدمو الطلبات إلى حساب FileIt للتقديم؟
لا. شارك النموذج عبر رابط عام أو أرسل دعوات شخصية بالبريد الإلكتروني، ويمكن لأي شخص تعبئته وإرساله دون إنشاء حساب.
هل يمكن لوسيط إكماله نيابةً عن العميل؟
يمكن للوسيط جمع البيانات، لكن ينبغي أن تصدر موافقة فحص الائتمان والإقرار والتوقيع عن شخص مخوّل في الشركة، ولذلك يُفضّل عادةً إرسال دعوة شخصية إلى العميل لإكمال النموذج وتوقيعه.