Quel est le modèle de formulaire demande de prêt professionnel ?
Les demandes incomplètes ralentissent chaque décision de financement. Ce formulaire de demande de prêt professionnel pose les questions dont un prêteur, un courtier ou une coopérative de crédit a besoin pour commencer son évaluation, et recueille les documents en même temps.
Le demandeur décrit l’entreprise, notamment sa forme juridique, son numéro d’immatriculation, son historique d’activité, ses effectifs et son secteur, ainsi que sa propre situation. Il indique le montant souhaité, son objet, la durée et le mode de remboursement souhaité. Les données d’activité couvrent le chiffre d’affaires et le bénéfice ou la perte de l’exercice précédent, les résultats de l’exercice en cours et la date de clôture. Les emprunts existants et tout antécédent de crédit défavorable doivent être expliqués. La structure de propriété, les garanties et les cautions personnelles sont ensuite précisées.
Les comptes et les relevés bancaires doivent être téléversés ; le plan d’affaires ou les prévisions sont facultatifs. Le demandeur consent aux vérifications de solvabilité, signe, et l’ensemble de la demande est enregistré au format PDF dans votre coffre-fort.
- Idéal pour
- Prêteurs, courtiers, coopératives de crédit et organismes de financement local
- Rempli par
- Propriétaires ou dirigeants d’entreprise demandant un financement
- Durée de remplissage
- Environ 20 minutes avec les comptes et relevés à portée de main
- Comprend
- Suivi des dettes existantes et des antécédents de crédit défavorables, options de garantie, téléversement de documents, signature
Qui utilise un formulaire demande de prêt professionnel ?
- Un courtier en financement professionnel recueille les informations d’un client avant de contacter des prêteurs
- Un organisme de financement local recueille les demandes de prêts aux petites entreprises
- Une coopérative de crédit propose des prêts de fonds de roulement aux entreprises locales
- Une société de financement d’équipements recueille les demandes d’achat de machines
- Un fonds de développement régional reçoit les demandes de prêts pour financer une expansion
- Un comptable aide un client à préparer une demande de prêt complète
Questions de ce formulaire demande de prêt professionnel
37 questions sur 5 pages · inclut signature, téléversement de fichier, questions conditionnelles, pages multiples, case de consentement.
1 L'entreprise
- Nom de l'entreprise*
- Forme juridique* Société à responsabilité limitée / LLC · Société par actions · Société de personnes ou LLP · Entreprise individuelle / entrepreneur individuel · Autre
- Numéro d'immatriculation
- Numéro fiscal
- En activité depuis*
- Secteur d'activité*
- Nombre de salariés*
- Adresse de l'entreprise*
- Votre nom*
- Votre fonction*
- E-mail*
- Téléphone*
2 Le prêt
- Montant demandé*
- Pour le
- Objet principal* Fonds de roulement · Équipement ou machines · Véhicules · Achat ou amélioration d'un bien immobilier · Expansion ou nouveau site · Stocks ou inventaire · Refinancement d'une dette existante · Rachat d'une entreprise · Autre
- Comment les fonds seront-ils utilisés ?*
- Durée souhaitée* Moins d'un an · 1 à 2 ans · 3 à 5 ans · 5 à 10 ans · Plus de 10 ans
- Modalités de remboursement souhaitées* Mensuelles · Trimestrielles · Saisonnières ou flexibles
3 Activité et situation financière
- Chiffre d'affaires — dernier exercice complet*
- Bénéfice ou perte nette — dernier exercice complet*
- Chiffre d'affaires réalisé à ce jour cette année
- Clôture de l'exercice
- L'entreprise a-t-elle des prêts, découverts ou financements en cours ?*
- Emprunts existants* affichée uniquement si applicable
- L'entreprise ou l'un de ses propriétaires a-t-il fait l'objet d'un défaut de paiement, d'une décision de justice, d'une faillite ou d'une procédure d'insolvabilité au cours des six dernières années ?*
- Veuillez expliquer* affichée uniquement si applicable
4 Propriété et garanties
- Propriétaires et participations*
- Garanties que vous pourriez proposer* Aucune — sans garantie · Biens immobiliers · Équipement ou véhicules · Créances clients ou stocks · Caution personnelle · Dépôt en espèces
- Décrivez la garantie et sa valeur approximative
- Les propriétaires fourniraient-ils des cautions personnelles si cela leur était demandé ?* Oui · Éventuellement — à discuter · Non
5 Documents et déclaration
- Comptes des deux derniers exercices*
- Relevés bancaires récents de l'entreprise*
- Plan d'affaires ou prévisionnel de trésorerie
- Tout autre document à l'appui de la demande
- Vérifications de solvabilité*
- Déclaration*
- Signature*
Le formulaire demande de prêt professionnel, page par page
1 L’entreprise
Nom de l’entreprise, forme juridique, numéro d’immatriculation et identifiant fiscal, date de début d’activité, secteur, nombre de salariés et adresse, puis nom, fonction, adresse e-mail et téléphone du demandeur.
2 Le prêt
Montant demandé et date à laquelle il est nécessaire, objet principal (fonds de roulement, équipements, véhicules, immobilier, expansion, stocks, refinancement, rachat d’entreprise, autre), description de l’utilisation des fonds, durée souhaitée et modalités de remboursement.
3 Activité et finances
Chiffre d’affaires et bénéfice ou perte nette du dernier exercice complet, une perte étant saisie comme un nombre négatif, chiffre d’affaires réalisé depuis le début de l’exercice en cours et date de clôture. Pour les prêts ou financements existants, les coordonnées de chaque prêteur, le solde et le remboursement sont demandés. Une question sur les impayés, jugements, faillites ou procédures d’insolvabilité au cours des six dernières années demande une explication si la réponse est oui.
4 Propriété et garanties
Propriétaires et pourcentages détenus, garanties que l’entreprise pourrait offrir (aucune, bien immobilier, équipement, créances, caution personnelle, dépôt en espèces ou autre), avec description et valeur, et indication de la volonté des propriétaires de fournir des cautions personnelles.
5 Documents et déclaration
Les comptes des deux dernières années et les relevés bancaires récents sont obligatoires ; le plan d’affaires ou les prévisions, ainsi que les autres documents, sont facultatifs. Le demandeur consent aux vérifications de solvabilité et d’identité, confirme que les informations fournies sont exactes et qu’il ne s’agit pas d’une offre de financement, puis signe.
Personnalisez le modèle
- Modifiez les objets et les durées pour les adapter aux produits que vous proposez
- Indiquez votre durée minimale d’activité ou le montant minimal du prêt dans le texte d’introduction
- Adaptez le consentement aux vérifications de solvabilité en indiquant les organismes que vous utilisez et en ajoutant un lien vers votre avis de confidentialité
- Modifiez la devise des champs de montant
- Ajoutez des questions propres au secteur, comme la taille du parc pour le financement de véhicules
- Envoyez les notifications à la boîte de réception de votre équipe chargée de l’étude des dossiers
Conseils pour un meilleur formulaire demande de prêt professionnel
- Informez les demandeurs des documents dont ils auront besoin avant qu’ils commencent
- Posez directement les questions sur les antécédents défavorables ; il vaut mieux les découvrir dans le formulaire que lors d’une vérification de solvabilité
- Répondez rapidement ; les demandeurs contactent souvent plusieurs prêteurs en même temps
- Comparez les relevés bancaires téléversés au chiffre d’affaires déclaré
- Précisez votre délai de décision dans le message de confirmation
Chaque réponse devient un PDF dans votre coffre-fort
Chaque demande devient un PDF contenant les comptes, les relevés et la signature, classé dans le dossier du coffre-fort que vous choisissez. Vous recevez immédiatement un e-mail et pouvez ajouter votre équipe chargée de l’étude des dossiers. Le demandeur reçoit une copie.
Votre équipe effectue ensuite les vérifications de solvabilité et évalue la demande selon ses procédures habituelles. Le tableau des réponses répertorie les demandes par montant, objet et durée, et s’exporte au format CSV pour alimenter votre pipeline.
- Commencez avec ce modèle. Il s’ouvre dans l’éditeur FileIt Forms — modifiez n’importe quelle question, ajoutez des pages et définissez les règles d’affichage des questions.
- Partagez-le. Activez un lien public ou envoyez-le par e-mail, avec un lien personnel pour chaque destinataire. Aucun compte FileIt n’est nécessaire.
- Obtenez les réponses au format PDF. Chaque réponse est enregistrée au format PDF dans le dossier du coffre-fort de votre choix, avec les fichiers importés en pièces jointes — et répertoriée dans un tableau des réponses exportable au format CSV.
Formulaire Demande de prêt professionnel : questions fréquentes
Ce modèle de demande de prêt professionnel est-il gratuit ?
Oui. Il fait partie des modèles prêts à l’emploi de l’application Forms, disponible sur chaque compte FileIt, y compris l’offre gratuite. Utilisez-le tel quel ou modifiez n’importe quelle question dans le concepteur.
FileIt prend-il les décisions de financement ou effectue-t-il les vérifications de solvabilité ?
Non. Le formulaire recueille la demande et les documents. Vous effectuez les vérifications de solvabilité et prenez les décisions selon vos propres procédures et avec vos propres prestataires.
Les demandeurs peuvent-ils téléverser des documents volumineux ?
Oui, chaque fichier peut faire jusqu’à 10 MB, et plusieurs fichiers peuvent être ajoutés pour chaque question de téléversement. Les comptes acceptent les fichiers PDF et Excel, et les relevés bancaires les formats PDF, CSV ou Excel.
Le demandeur s’engage-t-il à quoi que ce soit en envoyant sa demande ?
Non. La déclaration précise qu’il s’agit d’une demande et non d’une offre de financement. Modifiez le texte si votre procédure exige une formulation différente.
Les demandeurs doivent-ils avoir un compte FileIt pour déposer une demande ?
Non. Partagez le formulaire par lien public ou envoyez des invitations personnelles par e-mail : chacun peut le remplir et l’envoyer sans créer de compte.
Un courtier peut-il le remplir au nom d’un client ?
Un courtier peut recueillir les informations, mais le consentement aux vérifications de solvabilité, la déclaration et la signature doivent provenir d’une personne habilitée au sein de l’entreprise. Il est donc généralement préférable d’envoyer au client une invitation personnelle pour qu’il le remplisse et le signe.