¿Qué es la plantilla del formulario de solicitud de préstamo empresarial?
Las solicitudes incompletas ralentizan cada decisión de financiación. Este formulario de solicitud de préstamo empresarial plantea las preguntas que un prestamista, intermediario o cooperativa de crédito necesita para iniciar una evaluación y recopila los documentos al mismo tiempo.
El solicitante describe la empresa, incluida su forma jurídica, número de registro, historial de actividad, personal y sector, además de sus propios datos. Indica cuánto necesita, para qué, durante qué plazo y cómo le gustaría devolverlo. Las cifras de actividad abarcan los ingresos y las pérdidas o beneficios del último año, lo que va de este año y el cierre del ejercicio fiscal. Debe explicar los préstamos existentes y cualquier historial crediticio negativo. A continuación se indican la propiedad, las garantías y los avales personales.
Es obligatorio subir las cuentas y los extractos bancarios; el plan de negocio o las previsiones son opcionales. El solicitante da su consentimiento para las comprobaciones de crédito y firma, y toda la solicitud se guarda como PDF en tu bóveda.
- Ideal para
- Prestamistas, intermediarios, cooperativas de crédito y proveedores de financiación comunitaria
- Lo completa
- Propietarios o directores de empresas que solicitan financiación
- Tiempo de finalización
- Unos 20 minutos con las cuentas y los extractos preparados
- Incluye
- Seguimiento de deuda existente e historial crediticio negativo, opciones de garantía, carga de documentos y firma
¿Quién usa un formulario de solicitud de préstamo empresarial?
- Un intermediario de financiación empresarial recopila los datos de un cliente antes de contactar con prestamistas
- Un prestamista comunitario recibe solicitudes de préstamos para pequeñas empresas
- Una cooperativa de crédito ofrece préstamos de capital circulante a empresas locales
- Una empresa de financiación de equipos recopila solicitudes para la compra de maquinaria
- Un fondo de desarrollo regional recibe solicitudes de préstamos para expansión
- Un contable ayuda a un cliente a preparar una solicitud de préstamo completa
Preguntas de este formulario de solicitud de préstamo empresarial
37 preguntas en 5 páginas · incluye firma, subir archivo, preguntas condicionales, varias páginas, casilla de consentimiento.
1 La empresa
- Nombre de la empresa*
- Forma jurídica* Sociedad limitada / LLC · Corporación · Sociedad colectiva o LLP · Empresario individual / propietario único · Otro
- Número de registro
- Identificación fiscal
- En actividad desde*
- Sector*
- Número de empleados*
- Dirección de la empresa*
- Tu nombre*
- Tu cargo*
- Correo electrónico*
- Teléfono*
2 El préstamo
- Importe solicitado*
- Fecha en que lo necesitas
- Finalidad principal* Capital circulante · Equipos o maquinaria · Vehículos · Compra o mejora de inmuebles · Ampliación o nueva sede · Existencias o inventario · Refinanciación de deuda existente · Compra de una empresa · Otro
- ¿Cómo se utilizará el dinero?*
- Plazo preferido* Menos de 1 año · 1–2 años · 3–5 años · 5–10 años · Más de 10 años
- Forma de pago preferida* Mensual · Trimestral · Estacional o flexible
3 Actividad y situación financiera
- Ingresos — último ejercicio fiscal completo*
- Beneficio o pérdida netos — último ejercicio completo*
- Ingresos acumulados este año
- Cierre del ejercicio fiscal
- ¿Tiene la empresa préstamos, descubiertos o financiación vigente?*
- Financiación existente* solo se pregunta cuando corresponde
- ¿La empresa o alguno de sus propietarios ha tenido algún impago, sentencia judicial, quiebra o insolvencia en los últimos seis años?*
- Explícalo* solo se pregunta cuando corresponde
4 Propiedad y garantías
- Propietarios y participaciones*
- Garantías que podrías ofrecer* Ninguna — sin garantía · Inmuebles · Equipos o vehículos · Derechos de cobro o existencias · Garantía personal · Depósito en efectivo
- Describe la garantía y su valor aproximado
- ¿Los propietarios ofrecerían garantías personales si se les solicitaran?* Sí · Posiblemente — habría que hablarlo · No
5 Documentos y declaración
- Cuentas de los dos últimos años*
- Extractos bancarios recientes de la empresa*
- Plan de negocio o previsión de tesorería
- Cualquier otro documento que respalde la solicitud
- Consultas de crédito*
- Declaración*
- Firma*
El formulario solicitud de préstamo empresarial, página por página
1 La empresa
Nombre de la empresa, forma jurídica, número de registro e identificación fiscal, fecha de inicio de la actividad, sector, número de empleados y dirección; después, nombre, cargo, correo electrónico y teléfono del solicitante.
2 El préstamo
El importe solicitado y cuándo se necesita, la finalidad principal (capital circulante, equipos, vehículos, inmuebles, expansión, existencias, refinanciación, compra de una empresa u otros), una descripción de cómo se utilizará el dinero, el plazo preferido y el calendario de pagos.
3 Actividad y situación financiera
Ingresos y beneficio o pérdida netos del último año completo, introduciendo la pérdida como un número negativo, los ingresos acumulados este año y el cierre del ejercicio fiscal. Para los préstamos o financiaciones existentes se solicitan los datos de cada prestamista, el saldo y el pago. Una pregunta sobre impagos, resoluciones judiciales, quiebra o insolvencia durante los últimos seis años pide una explicación si la respuesta es afirmativa.
4 Propiedad y garantías
Los propietarios y sus porcentajes, las garantías que podría ofrecer la empresa (ninguna, inmuebles, equipos, cuentas por cobrar, un aval personal, un depósito en efectivo u otra) con una descripción y su valor, y si los propietarios ofrecerían avales personales.
5 Documentos y declaración
Son obligatorias las cuentas de los dos últimos años y los extractos bancarios recientes; el plan de negocio o las previsiones y otros documentos son opcionales. El solicitante da su consentimiento para las comprobaciones de crédito e identidad, confirma que la solicitud es veraz y que no constituye una oferta de financiación, y firma.
Personaliza la plantilla
- Cambia las finalidades y los plazos para adaptarlos a los productos que ofreces
- Indica tu historial mínimo de actividad o el importe mínimo del préstamo en el texto de presentación
- Adapta el consentimiento para la comprobación de crédito para indicar las agencias que utilizas y enlazar tu aviso de privacidad
- Cambia la moneda de los campos de importe
- Añade preguntas específicas del sector, como el tamaño de la flota para la financiación de vehículos
- Envía notificaciones a la bandeja de entrada de tu equipo de evaluación
Consejos para mejorar tu formulario solicitud de préstamo empresarial
- Indica a los solicitantes qué documentos necesitarán antes de empezar
- Pregunta directamente por el historial negativo; es mejor conocerlo en el formulario que descubrirlo en una comprobación de crédito
- Haz un seguimiento rápido; los solicitantes suelen contactar con varios prestamistas a la vez
- Comprueba los extractos bancarios subidos frente a la cifra de ingresos indicada
- Explica el plazo de resolución en el mensaje de confirmación
Cada respuesta se convierte en un PDF en tu bóveda
Cada solicitud se convierte en un PDF con las cuentas, los extractos y la firma, y se archiva en la carpeta de la bóveda que elijas. Recibes un correo electrónico de inmediato y puedes añadir a tu equipo de evaluación. El solicitante recibe una copia.
A continuación, tu equipo realiza las comprobaciones de crédito y evalúa la solicitud según su procedimiento habitual. La tabla de Respuestas muestra las solicitudes por importe, finalidad y plazo, y se exporta a CSV para tu cartera de oportunidades.
- Empieza con esta plantilla. Se abre en el diseñador de FileIt Forms: cambia cualquier pregunta, añade páginas y define las reglas para mostrar las preguntas.
- Compártelo. Activa un enlace público o envíalo por correo electrónico a otras personas, cada una con su propio enlace. No necesitan una cuenta de FileIt.
- Obtén las respuestas en PDF. Cada respuesta se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas, con los archivos subidos adjuntos, y aparece en una tabla de respuestas que puedes exportar a CSV.
Formulario Solicitud de préstamo empresarial: preguntas frecuentes
¿Es gratuita esta plantilla de solicitud de préstamo empresarial?
Sí. Es una de las plantillas listas para usar de la aplicación Forms incluida en todas las cuentas de FileIt, incluido el plan gratuito. Úsala tal cual o cambia cualquier pregunta en el diseñador.
¿FileIt toma decisiones de financiación o realiza comprobaciones de crédito?
No. El formulario recopila la solicitud y los documentos. Tú realizas las comprobaciones de crédito y tomas las decisiones utilizando tus propios procedimientos y proveedores.
¿Pueden los solicitantes subir documentos grandes?
Sí, cada archivo puede tener un tamaño máximo de 10 MB y se permiten varios archivos por pregunta de carga. Las cuentas admiten PDF y Excel, y los extractos bancarios, PDF, CSV o Excel.
¿El solicitante adquiere algún compromiso al enviar la solicitud?
No. La declaración indica que se trata de una solicitud, no de una oferta de financiación. Cambia el texto si tu procedimiento requiere algo diferente.
¿Necesitan los solicitantes una cuenta de FileIt para presentar la solicitud?
No. Comparte el formulario mediante un enlace público o envía invitaciones personales por correo electrónico; cualquiera puede completarlo y enviarlo sin crear una cuenta.
¿Puede un intermediario completarlo en nombre de un cliente?
Un intermediario puede recopilar los datos, pero el consentimiento para la comprobación de crédito, la declaración y la firma deben proceder de una persona autorizada de la empresa. Por eso, normalmente es mejor enviar al cliente una invitación personal para que lo complete y firme.