¿Qué es la plantilla del formulario de solicitud por dificultades económicas?
Pedir ayuda con los pagos rara vez es fácil, y un formulario confuso o una llamada telefónica fría pueden complicarlo aún más. Esta plantilla de solicitud por dificultades económicas ofrece a tus clientes una forma tranquila y estructurada de explicar lo ocurrido, compartir una visión general de sus ingresos y gastos, y decir qué tipo de acuerdo —pagos más bajos, una breve pausa u otra opción— les ayudaría realmente.
Un formulario online funciona bien en este caso porque permite a la persona tomarse su tiempo y reunir documentos, como una carta de despido, sin tener que hacerlo bajo presión durante una llamada. La lógica condicional se adapta al acuerdo solicitado —un importe propuesto para reducir los pagos, el número de meses de una pausa o una cantidad para liquidar la deuda—, de modo que el cliente no tenga que responder preguntas irrelevantes.
Cada envío se guarda como PDF en tu bóveda de FileIt en el momento en que se realiza, lo que proporciona a tu equipo un registro privado y completo de la solicitud y de cualquier documento justificativo, listo para revisarlo sin que nadie tenga que repetir su historia.
- Ideal para
- Prestamistas, empresas de suministros, arrendadores o cualquier empresa que ofrezca apoyo con los pagos
- Lo completa
- Un cliente, titular de una cuenta o inquilino que atraviesa dificultades económicas
- Tiempo de realización
- Unos 8–10 minutos
- Incluye
- Preguntas condicionales sobre el acuerdo, carga de documentos justificativos y firma
¿Quién usa un formulario de solicitud por dificultades económicas?
- Un cliente de una empresa de suministros solicita pagos mensuales más bajos después de perder su empleo
- El inquilino de un arrendador solicita una breve pausa en los pagos tras recibir una factura médica inesperada
- El cliente de un prestamista propone una cantidad única para liquidar una cuenta
- Un gimnasio o una empresa de suscripciones ofrece un canal formal para los socios que atraviesan dificultades económicas
- Una administración local recopila solicitudes de planes de pago del impuesto municipal o del alquiler
- Un equipo financiero estandariza la recepción de solicitudes por dificultades económicas en lugar de atender llamadas telefónicas aisladas
Preguntas de este formulario de solicitud por dificultades económicas
27 preguntas en 5 páginas · incluye firma, subir archivo, preguntas condicionales, varias páginas, casilla de consentimiento.
1 Sobre ti
- Tu nombre*
- Correo electrónico*
- Teléfono*
- Número de cuenta o referencia*
- Dirección
2 Tu situación
- ¿Qué ha afectado a tu capacidad de pago?* Pérdida de empleo o despido · Reducción de horas o ingresos · Enfermedad, lesión o discapacidad · Fallecimiento de un ser querido · Ruptura de la relación · Responsabilidades de cuidado · Disminución de la actividad empresarial · Desastre natural o emergencia · Gasto elevado imprevisto
- Cuéntanos sobre tu situación*
- ¿Cuánto tiempo crees que durará esto?* Menos de 3 meses · 3–12 meses · Más de un año · Todavía no estoy seguro/a
- ¿Cuándo crees que mejorará tu situación? solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Recibes ayuda de un asesor de deudas o finanzas?
- Nombre y organización del asesor solo se pregunta cuando corresponde
3 Ingresos y gastos
- Personas en tu hogar
- Fuentes de ingresos Salario o sueldo · Trabajo por cuenta propia · Prestaciones o ayudas públicas · Pensión · Ingresos de tu pareja · Actualmente no tengo ingresos
- Ingresos mensuales totales del hogar*
- Gastos esenciales mensuales totales*
- ¿Tienes otras deudas o pagos atrasados?
- Otras deudas y lo que pagas cada mes solo se pregunta cuando corresponde
4 Qué te ayudaría
- ¿Qué tipo de acuerdo te ayudaría?* Pagos más bajos durante un tiempo · Una breve pausa en los pagos · Ampliar el plazo de lo que debo · Suspender los intereses o recargos por demora · Una liquidación única · No estoy seguro/a — sugiéranme una opción
- ¿Cuánto podrías pagar?* solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Con qué frecuencia?* solo se pregunta cuando corresponde Semanalmente · Cada dos semanas · Mensualmente
- ¿Cuántos meses de pausa solicitas?* solo se pregunta cuando corresponde
- Importe de liquidación que puedes ofrecer* solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Cómo debemos ponernos en contacto contigo sobre este asunto? Correo electrónico · Teléfono · Carta
- ¿Hay algo que nos facilite la comunicación contigo?
- Documentos justificativos (opcional)
5 Declaración
- Declaración*
- Firma
El formulario solicitud por dificultades económicas, página por página
1 Sobre ti
El cliente indica su nombre, correo electrónico, teléfono, número de cuenta o referencia y una dirección opcional: los datos esenciales para relacionar la solicitud con su cuenta antes de hablar de cualquier otra cosa.
2 Tu situación
Una lista de opciones incluye Qué ha afectado a tu capacidad de pago: pérdida del empleo, reducción de jornada, enfermedad, fallecimiento de un familiar, ruptura de pareja, responsabilidades de cuidado, descenso de la actividad empresarial, un desastre o un gasto inesperado. Después aparece un campo abierto para Cuéntanos tu situación. La respuesta a Cuánto tiempo crees que durará esta situación orienta el acuerdo, y cualquier respuesta distinta de «más de un año» muestra una fecha opcional para indicar cuándo podrían mejorar las cosas. Una pregunta de sí/no sobre si recibe ayuda de un asesor de deudas muestra un campo para indicar su nombre y organización.
3 Ingresos y gastos
Aquí basta con indicar cifras aproximadas: Personas en tu hogar, una lista de Fuentes de ingresos (salario, trabajo por cuenta propia, prestaciones, pensión, ingresos de la pareja o ninguno) y los Ingresos mensuales totales del hogar frente a los Gastos esenciales mensuales totales. Una pregunta de sí/no sobre otras deudas o pagos atrasados muestra un campo para enumerarlas e indicar cuánto se paga por cada una al mes, ofreciendo una visión más completa de la situación general del hogar.
4 Qué te ayudaría
El cliente elige Qué tipo de acuerdo te ayudaría: pagos más bajos durante un tiempo, una breve pausa en los pagos, repartir lo adeudado durante más tiempo, detener los intereses o recargos por demora, una liquidación única o «no estoy seguro; sugiéreme una opción». Cada elección muestra únicamente las preguntas de seguimiento pertinentes, como una cantidad propuesta para reducir los pagos o una cifra para liquidar la deuda. La página se completa con una preferencia de contacto, una nota opcional sobre qué facilitaría la relación con la empresa y una opción para cargar documentos justificativos.
5 Declaración
Una declaración final confirma que la información proporcionada es verdadera y completa, y deja claro que enviar la solicitud no cambia por sí solo el importe adeudado ni las fechas de pago hasta que se acuerde un acuerdo por escrito: una aclaración importante y honesta para ambas partes. La firma es opcional, ya que algunas empresas prefieren confirmar por escrito cualquier acuerdo por separado.
Personaliza la plantilla
- Adapta la lista de motivos y tipos de acuerdo a las formas de apoyo que realmente ofrece tu empresa
- Añade en el mensaje de confirmación indicaciones propias sobre servicios gratuitos de asesoramiento sobre deudas
- Configura la carpeta de la bóveda para que las solicitudes por dificultades económicas solo sean visibles para el equipo específico que las gestiona
- Añade un campo para indicar el importe adeudado o atrasado si ese contexto resulta útil para tu equipo
- Activa las notificaciones a una bandeja de entrada compartida para que las solicitudes se atiendan rápidamente, independientemente de quién esté de turno
- Considera hacer obligatoria la firma si tu proceso requiere una solicitud firmada antes de ofrecer un plan
Consejos para mejorar tu formulario solicitud por dificultades económicas
- Tranquiliza a las personas desde el principio —en el mensaje que acompaña al formulario— y explica que ponerse en contacto no afectará automáticamente a su cuenta antes de acordar un acuerdo
- Solicita únicamente los documentos justificativos que realmente vayas a utilizar; exigir demasiadas pruebas puede disuadir a las personas de pedir ayuda
- Responde rápidamente: el estrés económico ya es difícil de por sí, y una respuesta rápida importa más en este caso que en casi cualquier otro formulario
- Este formulario y cualquier acuerdo posterior no constituyen asesoramiento financiero, jurídico ni fiscal; anima a los clientes que afronten problemas de endeudamiento más amplios a hablar también con un asesor financiero independiente
- Mantén un tono respetuoso y sin juicios en todo momento; el texto de esta plantilla es un punto de partida que debes adaptar a la voz de tu propia marca
Cada respuesta se convierte en un PDF en tu bóveda
En cuanto un cliente envía su solicitud, FileIt convierte todo —incluidos los documentos cargados— en un PDF y lo guarda en la carpeta de la bóveda que hayas configurado, con una notificación inmediata por correo electrónico a tu equipo para que nada quede sin revisar durante un momento ya estresante para el cliente.
A partir de ahí, la mayoría de las empresas revisan la solicitud en la tabla de Respuestas y hacen seguimiento utilizando la preferencia de contacto indicada por el cliente para acordar un plan. Como el envío original se conserva como PDF, queda un registro claro de lo que se solicitó exactamente, algo útil si más adelante se cuestiona el acuerdo.
- Empieza con esta plantilla. Se abre en el diseñador de FileIt Forms: cambia cualquier pregunta, añade páginas y define las reglas para mostrar las preguntas.
- Compártelo. Activa un enlace público o envíalo por correo electrónico a otras personas, cada una con su propio enlace. No necesitan una cuenta de FileIt.
- Obtén las respuestas en PDF. Cada respuesta se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas, con los archivos subidos adjuntos, y aparece en una tabla de respuestas que puedes exportar a CSV.
Formulario Solicitud por dificultades económicas: preguntas frecuentes
¿Es gratuita esta plantilla de formulario de solicitud por dificultades económicas?
Sí: está incluida en la app Forms de todas las cuentas de FileIt, incluido el plan gratuito, y puedes editar todas las preguntas para adaptarlas a tu empresa.
¿Necesita el cliente una cuenta de FileIt para enviar una solicitud por dificultades económicas?
No. Puede completarla y enviarla desde un enlace compartido o una invitación por correo electrónico sin crear una cuenta de FileIt.
¿Cómo recibimos las solicitudes por dificultades económicas en PDF?
Cada envío, incluidos los documentos cargados, se guarda automáticamente como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas para este formulario.
¿Enviar este formulario cambia inmediatamente lo que debe el cliente?
No: la declaración deja claro que enviar la solicitud no cambia por sí solo las condiciones de pago hasta que se acuerde un acuerdo por escrito, algo que el texto del formulario explica cuidadosamente.
¿Este formulario ofrece asesoramiento jurídico o financiero al cliente?
No. Solo recopila información para que tu empresa pueda valorar un acuerdo de pago; los clientes con problemas de endeudamiento más amplios también deberían recibir indicaciones para acceder a asesoramiento financiero independiente.
¿Pueden los clientes adjuntar pruebas, como una carta de despido o un justificante médico?
Sí, hay una opción para cargar documentos justificativos que admite archivos PDF, imágenes y archivos de Word y Excel.
¿Podemos exigir una firma antes de valorar una solicitud?
El campo de firma es opcional de forma predeterminada, pero puedes hacerlo obligatorio en el diseñador si tu proceso requiere una solicitud firmada.