¿Qué es la plantilla del formulario de diligencia debida del cliente (persona física)?
Las empresas sujetas a regulación, como contables, abogados, agentes inmobiliarios, asesores financieros y empresas de pagos, deben saber quiénes son sus clientes. Recopilar esa información por correo electrónico significa tener pasaportes en las bandejas de entrada y respuestas repartidas entre distintos mensajes. Este formulario de diligencia debida del cliente reúne en un solo lugar los datos personales, los documentos y las preguntas de riesgo.
El cliente indica su nombre legal, fecha de nacimiento, nacionalidad, residencia y domicilio, además de un domicilio anterior si se ha mudado recientemente. Sube un documento de identidad con fotografía y un comprobante de domicilio; después describe su ocupación, ingresos, actividad prevista, origen de los fondos y patrimonio, y para qué utilizará tus servicios. Una página explica qué es una persona políticamente expuesta (politically exposed person) y pregunta por la condición de PEP, las sanciones y si actúa en nombre de otra persona.
Cada envío se guarda como PDF en tu bóveda, con los documentos adjuntos. Después, tus propias comprobaciones, procesos de verificación y evaluación de riesgos se realizan conforme a los procedimientos de tu empresa.
- Ideal para
- Empresas con obligaciones de prevención del blanqueo de capitales que incorporan a personas físicas
- Lo completa
- Nuevos clientes particulares
- Tiempo de cumplimentación
- Aproximadamente 10–15 minutos con los documentos preparados
- Incluye
- Carga de documentos de identidad y domicilio, origen de fondos, preguntas sobre PEP y sanciones, firma
¿Quién usa un formulario de diligencia debida del cliente (persona física)?
- Un despacho contable incorpora a un nuevo cliente autónomo
- Un bufete de abogados recopila la identificación del cliente antes de una compraventa inmobiliaria
- Un agente inmobiliario verifica a un comprador antes de aceptar una oferta
- Un asesor financiero recopila información sobre el origen de los fondos antes de una inversión
- Una empresa de pagos o criptomonedas incorpora a un cliente particular
- Una empresa actualiza la diligencia debida de sus clientes actuales
Preguntas de este formulario de diligencia debida del cliente (persona física)
37 preguntas en 5 páginas · incluye firma, subir archivo, preguntas condicionales, varias páginas, casilla de consentimiento.
1 Sobre ti
- Nombre legal completo*
- Nombres anteriores u otros nombres
- Fecha de nacimiento*
- Nacionalidad*
- Cualquier otra nacionalidad
- País de residencia*
- Correo electrónico*
- Teléfono*
- Domicilio*
- ¿Cuánto tiempo llevas viviendo allí?* Menos de 3 años · 3 años o más
- Domicilio anterior* solo se pregunta cuando corresponde
- Número de identificación fiscal
2 Documentos de identidad y domicilio
- Documento de identidad con foto* Pasaporte · Documento nacional de identidad · Permiso de conducir · Permiso de residencia
- Número del documento*
- País emisor*
- Fecha de caducidad*
- Copia de tu documento de identidad*
- Comprobante de domicilio* Factura de servicios · Extracto bancario o de tarjeta de crédito · Carta de la administración tributaria o del gobierno · Factura del impuesto municipal o del impuesto sobre bienes inmuebles · Contrato de arrendamiento o estado de cuenta de la hipoteca
- Copia de tu comprobante de domicilio*
3 Ocupación y origen de los fondos
- Situación laboral* Empleado/a · Trabajador/a por cuenta propia · Director/a o propietario/a de una empresa · Jubilado/a · Estudiante · No trabajo
- Ocupación y empleador o empresa*
- Ingresos anuales (equivalente en USD)* Menos de 25,000 · 25,000 – 50,000 · 50,000 – 100,000 · 100,000 – 250,000 · Más de 250,000
- Valor previsto de tus operaciones con nosotros cada año* Menos de 10,000 · 10,000 – 50,000 · 50,000 – 250,000 · 250,000 – 1 millón · Más de 1 millón
- ¿De dónde procederá el dinero?* Salario o ingresos · Ingresos de la empresa · Ahorros · Inversiones · Venta de bienes inmuebles · Herencia · Donación · Pensión · Préstamo
- Cuéntanos más sobre el origen de los fondos*
- ¿Cómo has acumulado tu patrimonio total?
- ¿Para qué utilizarás nuestros servicios?*
- Documentación acreditativa del origen de los fondos
4 PEP y sanciones
- ¿Eres una PEP?* No · Sí; lo soy o lo he sido · Sí; lo es un familiar o una persona allegada
- Cargo, país, fechas y tu relación con la persona* solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Estás sujeto/a a sanciones, o lo está alguien a quien representas?*
- Explícalo, por favor* solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Actúas en nombre de otra persona?*
- ¿De quién y qué relación tienes con esa persona?* solo se pregunta cuando corresponde
5 Declaración
- Declaración*
- Comprobaciones de identidad*
- Firma*
El formulario diligencia debida del cliente (persona física), página por página
1 Sobre ti
Nombre legal completo tal como aparece en el documento de identidad, otros nombres o nombres anteriores, fecha de nacimiento, nacionalidad y cualquier segunda nacionalidad, país de residencia, correo electrónico, teléfono y domicilio. Si lleva menos de tres años en el domicilio, se solicita el anterior. El número de identificación fiscal es opcional.
2 Documentos de identidad y domicilio
El tipo de documento de identidad con fotografía (pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de conducir o permiso de residencia), su número, país emisor y fecha de caducidad, y una copia de ambas caras. Después, el tipo de comprobante de domicilio y una copia del mismo.
3 Ocupación y origen de los fondos
Situación laboral, ocupación y empleador, un tramo de ingresos y el valor anual previsto de la relación. El cliente marca de dónde procederá el dinero, lo explica con más detalle, puede resumir cómo ha construido su patrimonio e indica para qué utilizará tus servicios. Se pueden cargar documentos justificativos.
4 PEP y sanciones
Una nota explica qué es una persona políticamente expuesta (politically exposed person). El cliente indica si él, un familiar o una persona cercana es una PEP y, en ese caso, proporciona los detalles. Se le pregunta si él o alguien en cuyo nombre actúe está sujeto a sanciones y si actúa en nombre de otra persona.
5 Declaración
El cliente confirma que la información es verdadera y que comunicará cualquier cambio, reconoce que puedes verificar su identidad y someterlo a comprobaciones mediante servicios de terceros, y firma.
Personaliza la plantilla
- Cambia los tipos de documentos de identidad y comprobantes de domicilio aceptados por los que permitan tus procedimientos
- Establece los tramos de ingresos y valor en tu propia moneda
- Haz obligatorio aportar pruebas del origen de los fondos para los servicios de mayor riesgo
- Edita la declaración sobre las comprobaciones de identidad para indicar los servicios que utilizas y tu aviso de privacidad
- Archiva las respuestas en una carpeta restringida de la bóveda
- Envía invitaciones personales para que el enlace de cada cliente sea exclusivamente suyo
Consejos para mejorar tu formulario diligencia debida del cliente (persona física)
- Acuerda qué documentos aceptas antes de enviar el formulario, para no pedírselos dos veces a los clientes
- Comprueba las fechas de caducidad de los documentos de identidad al revisarlos; el formulario las registra
- Haz preguntas de seguimiento cuando las respuestas sobre el origen de los fondos sean imprecisas
- Conserva los registros durante el tiempo que exija tu normativa
- Recopila únicamente la información que realmente necesiten tus procedimientos
Cada respuesta se convierte en un PDF en tu bóveda
El envío se convierte en un PDF con los documentos de identidad y domicilio, archivado en la carpeta de la bóveda que elijas. El contacto de cumplimiento recibe un correo electrónico inmediatamente. El cliente obtiene una copia de sus respuestas.
A continuación, tu equipo verifica los documentos, realiza las comprobaciones y registra la evaluación de riesgos conforme a tus procedimientos. La tabla de respuestas muestra de un vistazo las respuestas de cada cliente sobre PEP y sanciones.
- Empieza con esta plantilla. Se abre en el diseñador de FileIt Forms: cambia cualquier pregunta, añade páginas y define las reglas para mostrar las preguntas.
- Compártelo. Activa un enlace público o envíalo por correo electrónico a otras personas, cada una con su propio enlace. No necesitan una cuenta de FileIt.
- Obtén las respuestas en PDF. Cada respuesta se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas, con los archivos subidos adjuntos, y aparece en una tabla de respuestas que puedes exportar a CSV.
Formulario Diligencia debida del cliente (persona física): preguntas frecuentes
¿Es gratuita esta plantilla de diligencia debida del cliente?
Sí. Es una de las plantillas prediseñadas de la aplicación Forms disponible en todas las cuentas de FileIt, incluido el plan gratuito. Úsala tal como está o cambia cualquier pregunta en el diseñador.
¿FileIt verifica el documento de identidad o comprueba al cliente?
No. El formulario recopila información y documentos. Tu equipo o los servicios que utilices realizan la verificación de identidad, las comprobaciones de sanciones y PEP, y la evaluación de riesgos.
¿Cumple este formulario los requisitos de nuestro organismo regulador?
Es un punto de partida que cubre la información habitual de diligencia debida. Los requisitos varían según el país y el sector, así que compáralo con tus propias políticas y ajusta las preguntas.
¿Pueden los clientes subir fotos tomadas con el móvil?
Sí. Las cargas de documentos de identidad y domicilio aceptan JPG, PNG, HEIC y PDF, hasta dos archivos de cada tipo.
¿Necesitan los clientes una cuenta de FileIt para completar la diligencia debida?
No. Comparte el formulario mediante un enlace público o envía invitaciones personales por correo electrónico; cualquiera puede completarlo y enviarlo sin crear una cuenta.
¿Hay una versión para empresas?
Sí. La plantilla de verificación empresarial (KYB) incluye datos registrales, titularidad, administradores y titulares reales.
¿Cómo se protegen los datos?
Las respuestas y los archivos cargados están cifrados en reposo en FileIt. Limita quién puede abrir la carpeta de la bóveda donde se archivan estas respuestas.