ما قالب نموذج العناية الواجبة بالعميل (فرد)؟
يتعين على الشركات الخاضعة للتنظيم، مثل المحاسبين والمحامين ووكلاء العقارات والمستشارين الماليين وشركات المدفوعات، معرفة هوية عملائها. ويعني جمع هذه المعلومات عبر البريد الإلكتروني امتلاء صناديق الوارد بجوازات السفر وتوزع الإجابات بين الرسائل. يجمع نموذج العناية الواجبة بالعميل هذا البيانات الشخصية والمستندات وأسئلة المخاطر في مكان واحد.
يقدم العميل اسمه القانوني وتاريخ ميلاده وجنسيته ومحل إقامته وعنوانه، مع عنوان سابق إذا كان قد انتقل حديثًا. ويرفع صورة من وثيقة هويته وإثبات العنوان، ثم يوضح مهنته ودخله والنشاط المتوقع ومصدر أمواله وثروته والغرض من استخدام خدماتك. وتشرح إحدى الصفحات ماهية الشخص السياسي البارز (PEP)، وتسأل عن صفة الشخص السياسي البارز والعقوبات وما إذا كان يتصرف نيابةً عن شخص آخر.
يُحفظ كل إرسال بصيغة PDF في خزنتك مع إرفاق المستندات. ثم تُجرى الفحوصات الخاصة بك وعمليات التحقق وتقييم المخاطر وفقًا لإجراءات شركتك.
- مناسب لـ
- الشركات الملزمة بمكافحة غسل الأموال عند ضم أفراد جدد
- يملؤه
- العملاء الأفراد الجدد
- الوقت اللازم لإكماله
- نحو 10–15 دقيقة عند تجهيز المستندات
- يتضمن
- رفع الهوية والعنوان، ومصدر الأموال، وأسئلة الشخص السياسي البارز والعقوبات، والتوقيع
من يستخدم نموذج العناية الواجبة بالعميل (فرد)؟
- شركة محاسبة تضم عميلًا جديدًا يعمل لحسابه الخاص
- شركة محاماة تجمع هوية العميل قبل شراء عقار
- وكيل عقارات يتحقق من هوية مشترٍ قبل قبول العرض
- مستشار مالي يجمع معلومات مصدر الأموال قبل إجراء استثمار
- شركة مدفوعات أو عملات مشفرة تضم عميلًا فردًا جديدًا
- شركة تحدّث العناية الواجبة لعملائها الحاليين
أسئلة نموذج العناية الواجبة بالعميل (فرد) هذا
37 أسئلة على 5 صفحات · يتضمن التوقيع, رفع ملف, أسئلة مشروطة, صفحات متعددة, مربع اختيار الموافقة.
1 معلومات عنك
- الاسم القانوني الكامل*
- الأسماء السابقة أو الأخرى
- تاريخ الميلاد*
- الجنسية*
- أي جنسية أخرى
- بلد الإقامة*
- البريد الإلكتروني*
- الهاتف*
- عنوان المنزل*
- منذ متى وأنت مقيم هناك؟* أقل من 3 سنوات · 3 سنوات أو أكثر
- العنوان السابق* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- رقم التعريف الضريبي
2 مستندات الهوية والعنوان
- بطاقة هوية تحمل صورة* جواز السفر · بطاقة الهوية الوطنية · رخصة القيادة · تصريح الإقامة
- رقم المستند*
- بلد الإصدار*
- تاريخ انتهاء الصلاحية*
- نسخة من بطاقة هويتك*
- إثبات العنوان* فاتورة خدمات · كشف حساب مصرفي أو كشف حساب بطاقة ائتمانية · خطاب ضريبي أو حكومي · فاتورة ضريبة المجلس المحلي أو ضريبة العقار · عقد إيجار أو كشف حساب رهن عقاري
- نسخة من إثبات العنوان*
3 المهنة ومصدر الأموال
- الحالة الوظيفية* موظف · يعمل لحسابه الخاص · مدير أو مالك شركة · متقاعد · طالب · لا يعمل
- المهنة وصاحب العمل أو النشاط التجاري*
- الدخل السنوي (ما يعادله بالدولار الأمريكي)* أقل من 25,000 · 25,000 – 50,000 · 50,000 – 100,000 · 100,000 – 250,000 · أكثر من 250,000
- القيمة المتوقعة لأعمالك معنا كل عام* أقل من 10,000 · 10,000 – 50,000 · 50,000 – 250,000 · 250,000 – 1 مليون · أكثر من 1 مليون
- من أين ستأتي الأموال؟* الراتب أو الأرباح · دخل النشاط التجاري · المدخرات · الاستثمارات · بيع العقار · الميراث · هبة · المعاش التقاعدي · قرض
- أخبرنا بمزيد من التفاصيل عن مصدر الأموال*
- كيف كوّنت ثروتك الإجمالية؟
- فيمَ ستستخدم خدماتنا؟*
- إثبات مصدر الأموال
4 الأشخاص السياسيون البارزون والعقوبات
- هل أنت شخص سياسي بارز (PEP)؟* لا · نعم — أنا كذلك حاليًا أو كنت كذلك سابقًا · نعم — أحد أفراد أسرتي أو أحد معاوني المقربين كذلك
- المنصب والبلد والتواريخ وعلاقتك بالشخص* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- هل تخضع أنت أو أي شخص تتصرف نيابةً عنه لعقوبات؟*
- يرجى التوضيح* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- هل تتصرف نيابةً عن شخص آخر؟*
- من هو، وما علاقتك به؟* لا يُطرح إلا عند انطباقه
5 الإقرار
- الإقرار*
- عمليات التحقق من الهوية*
- التوقيع*
نموذج العناية الواجبة بالعميل (فرد)، صفحةً صفحةً
1 معلومات عنك
الاسم القانوني الكامل كما هو في وثيقة الهوية، والأسماء الأخرى أو السابقة، وتاريخ الميلاد، والجنسية وأي جنسية ثانية، وبلد الإقامة، والبريد الإلكتروني، والهاتف، وعنوان المنزل. وإذا كانت مدة الإقامة في العنوان أقل من ثلاث سنوات، يُطلب العنوان السابق. ورقم التعريف الضريبي اختياري.
2 مستندات الهوية والعنوان
نوع وثيقة الهوية المصورة (جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية أو رخصة القيادة أو تصريح الإقامة)، ورقمها، وبلد إصدارها، وتاريخ انتهائها، ونسخة من وجهيها. ثم نوع إثبات العنوان ونسخة منه.
3 المهنة ومصدر الأموال
الحالة الوظيفية والمهنة وصاحب العمل، وشريحة الدخل والقيمة السنوية المتوقعة للعلاقة. يحدد العميل مصادر الأموال، ويشرحها بمزيد من التفصيل، ويمكنه تلخيص كيفية تكوين ثروته، ويوضح الغرض من استخدام خدماتك. ويمكن رفع المستندات المؤيدة.
4 الشخص السياسي البارز والعقوبات
تشرح ملاحظة ماهية الشخص السياسي البارز (PEP). ويحدد العميل ما إذا كان هو أو أحد أفراد أسرته أو شركائه المقربين شخصًا سياسيًا بارزًا، ويقدم التفاصيل إذا كان كذلك. ويُسأل عما إذا كان هو أو أي شخص يتصرف نيابةً عنه خاضعًا للعقوبات، وما إذا كان يتصرف نيابةً عن شخص آخر.
5 الإقرار
يؤكد العميل أن المعلومات صحيحة وأنه سيبلغ عن أي تغييرات، ويقر بإمكانية التحقق من هويته وفحصه باستخدام خدمات جهات خارجية، ثم يوقّع.
خصّص القالب كما تريد
- غيّر أنواع وثائق الهوية وإثبات العنوان المقبولة بما يتوافق مع ما تسمح به إجراءاتك
- حدّد شرائح الدخل والقيمة بعملتك الخاصة
- اجعل مستندات إثبات مصدر الأموال إلزامية للخدمات الأعلى مخاطرة
- عدّل بيان فحوصات الهوية ليذكر الخدمات التي تستخدمها وإشعار الخصوصية الخاص بك
- احفظ الردود في مجلد مقيّد داخل الخزنة
- أرسل دعوات شخصية بحيث يكون رابط كل عميل خاصًا به وحده
نصائح لتحسين نموذج العناية الواجبة بالعميل (فرد)
- اتفق على المستندات المقبولة قبل إرسال النموذج، حتى لا يُطلب من العملاء تقديمها مرتين
- تحقق من تواريخ انتهاء وثائق الهوية عند المراجعة؛ فالنموذج يسجلها
- اطرح أسئلة متابعة عندما تكون إجابات مصدر الأموال غامضة
- احتفظ بالسجلات للمدة التي تفرضها لوائحك
- لا تجمع إلا المعلومات التي تحتاج إليها إجراءاتك فعليًا
تتحول كل إجابة إلى ملف PDF في خزنتك
يصبح الإرسال ملف PDF يتضمن مستندات الهوية والعنوان، ويُحفظ في مجلد الخزنة الذي تختاره. ويتلقى مسؤول الامتثال رسالة بريد إلكتروني فورًا. ويحصل العميل على نسخة من إجاباته.
يتحقق فريقك بعد ذلك من المستندات، ويجري الفحوصات، ويسجل تقييم المخاطر بما يتوافق مع إجراءاتك. ويعرض جدول الردود إجابات كل عميل عن الشخص السياسي البارز والعقوبات في لمحة واحدة.
- ابدأ بهذا القالب. يُفتح في مصمم FileIt Forms — غيّر أي سؤال، وأضف صفحات، وحدد قواعد ظهور الأسئلة.
- شاركه. فعّل رابطًا عامًا، أو أرسله بالبريد الإلكتروني إلى الأشخاص، ولكل منهم رابطه الخاص. لا يحتاجون إلى حساب FileIt.
- احصل على الإجابات بصيغة PDF. تُحفظ كل إجابة كملف PDF في مجلد الخزنة الذي تختاره، مع إرفاق الملفات المرفوعة — وتظهر في جدول الإجابات الذي يمكنك تصديره بصيغة CSV.
نموذج العناية الواجبة بالعميل (فرد): الأسئلة الشائعة
هل نموذج العناية الواجبة بالعميل هذا مجاني؟
نعم. إنه أحد النماذج الجاهزة في تطبيق Forms ضمن كل حساب FileIt، بما في ذلك الخطة المجانية. استخدمه كما هو أو غيّر أي سؤال في المصمم.
هل تتحقق FileIt من الهوية أو تفحص العميل؟
لا. يجمع النموذج المعلومات والمستندات. ويتولى فريقك أو الخدمات التي تستخدمها التحقق من الهوية وفحص العقوبات والشخص السياسي البارز وتقييم المخاطر.
هل يستوفي هذا النموذج متطلبات الجهة التنظيمية لدينا؟
إنه نقطة بداية تغطي معلومات العناية الواجبة الشائعة. وتختلف المتطلبات حسب البلد والقطاع، لذا قارنه بسياساتك الخاصة وعدّل الأسئلة.
هل يستطيع العملاء رفع صور التقطوها بهواتفهم؟
نعم. تقبل حقول رفع الهوية والعنوان ملفات JPG وPNG وHEIC وPDF، بحد أقصى ملفين لكل حقل.
هل يحتاج العملاء إلى حساب FileIt لإكمال العناية الواجبة؟
لا. شارك النموذج عبر رابط عام أو أرسل دعوات شخصية بالبريد الإلكتروني، ويمكن لأي شخص تعبئته وإرساله دون إنشاء حساب.
هل توجد نسخة للشركات؟
نعم. يغطي نموذج التحقق من الشركات (KYB) بيانات التسجيل والملكية والمديرين والمستفيدين الحقيقيين.
كيف تتم حماية البيانات؟
تُشفّر الإجابات والملفات المرفوعة أثناء تخزينها في FileIt. حدّد من يمكنه فتح مجلد الخزنة الذي تُحفظ فيه هذه الردود.