Quel est le modèle de formulaire bilan de situation financière ?
Tout plan financier commence par un bilan de situation, et le remplir ligne par ligne lors du premier rendez-vous prend du temps qui pourrait être consacré aux questions du client. Ce modèle permet aux clients de renseigner les informations chez eux, à leur rythme, afin que le rendez-vous puisse commencer avec une vision complète de leur situation.
Il couvre les domaines dont les conseillers ont habituellement besoin : les personnes du foyer et celles qui dépendent du client, les revenus et les dépenses, le logement et le prêt immobilier, l’épargne, les placements et les dettes, l’épargne retraite et les protections souscrites, ainsi que l’existence d’un testament. La dernière page porte sur les objectifs, avec une zone de texte libre où le client peut expliquer ce qui compte le plus avec ses propres mots, et une échelle simple pour indiquer comment il perçoit les fluctuations des placements.
Les embranchements garantissent la pertinence du formulaire : les questions sur le conjoint ou partenaire apparaissent uniquement si le client souhaite l’inclure, celles sur les personnes à charge uniquement s’il en a, et les informations sur le prêt immobilier uniquement pour les propriétaires ayant un prêt. Chaque bilan rempli est enregistré au format PDF dans votre coffre-fort FileIt, avec les relevés éventuellement téléversés par le client.
- Idéal pour
- Conseillers financiers indépendants, planificateurs et gestionnaires de patrimoine qui intègrent de nouveaux clients
- Rempli par
- Le client, avec la possibilité d’inclure son conjoint ou partenaire
- Temps nécessaire
- Environ 15 minutes
- Comprend
- Six pages couvrant la famille, les revenus, les actifs, les retraites, la prévoyance et les objectifs, ainsi que le téléversement de relevés
Qui utilise un formulaire bilan de situation financière ?
- Envoyer un bilan à un nouveau client avant le premier rendez-vous
- Rendez-vous annuels, lors desquels les clients mettent à jour les informations qui ont changé
- Couples qui planifient ensemble, avec les informations et les revenus du partenaire
- Planificateurs proposant un bilan ponctuel de la retraite
- Conseillers reprenant les clients d’un confrère qui part à la retraite et souhaitant établir une nouvelle base de référence
- Spécialistes de la prévoyance qui souhaitent disposer d’une vision financière globale avant de recommander une couverture
Questions de ce formulaire bilan de situation financière
37 questions sur 6 pages · inclut téléversement de fichier, questions conditionnelles, pages multiples, case de consentement, évaluations.
1 À propos de vous
- Votre nom complet*
- E-mail*
- Téléphone*
- Date de naissance*
- État civil Célibataire · Marié(e) · Pacsé(e) · En couple · Séparé(e) · Divorcé(e) · Veuf / Veuve
- Adresse du domicile
- Souhaitez-vous que votre conjoint(e) ou partenaire soit inclus(e) dans ce projet ?*
- Nom du conjoint ou de la partenaire* affichée uniquement si applicable
- Date de naissance du conjoint ou de la partenaire affichée uniquement si applicable
2 Famille et personnes à charge
- Avez-vous des enfants ou d’autres personnes à charge ?*
- Qui sont-elles ?* affichée uniquement si applicable
- Dépenses auxquelles vous prévoyez de contribuer affichée uniquement si applicable Frais de scolarité · Université ou études supérieures · Mariages · Apport pour un premier logement · Prise en charge d’un parent ou d’un proche
3 Revenus et dépenses
- Situation professionnelle* Salarié(e) · Indépendant(e) · Dirigeant(e) d’entreprise · Retraité(e) · Sans activité professionnelle · Autre
- Profession
- Vos revenus annuels bruts*
- Revenus annuels bruts du conjoint ou de la partenaire affichée uniquement si applicable
- Autres revenus annuels
- Dépenses habituelles du foyer par mois
- Pendant combien de mois pourriez-vous couvrir vos dépenses grâce à votre épargne disponible ? Aucun · Moins de 3 mois · 3 à 6 mois · Plus de 6 mois
4 Logement, patrimoine et dettes
- Votre logement* Propriétaire avec un prêt immobilier · Propriétaire sans emprunt · Locataire · Hébergé(e) par votre famille
- Valeur estimée du logement, si vous en êtes propriétaire affichée uniquement si applicable
- Capital restant dû sur le prêt immobilier affichée uniquement si applicable
- Épargne disponible
- Placements (fonds, actions, PEA, comptes-titres)
- Autres biens immobiliers ou participations dans des entreprises
- Autres dettes (cartes, prêts, crédit automobile)
- Un élément important concernant votre patrimoine ou vos dettes ?
5 Retraite et protection
- Quels dispositifs d’épargne retraite détenez-vous ? Retraite professionnelle / 401(k) · Retraite personnelle ou IRA · Retraite à salaire final / à prestations définies · Retraite publique uniquement · Aucun pour le moment · Je ne sais pas
- Valeur totale approximative de votre épargne retraite
- Âge auquel vous souhaitez prendre votre retraite
- Quelles garanties de prévoyance détenez-vous déjà ? Assurance vie · Garantie maladies graves · Prévoyance perte de revenus / invalidité · Garantie décès par l’intermédiaire de votre employeur · Assurance maladie privée · Aucune
- Avez-vous un testament ? Oui, à jour · Oui, mais il doit être mis à jour · Non
6 Objectifs
- Pour quels sujets souhaitez-vous être accompagné(e) ?* Préparer votre retraite · Constituer une épargne ou investir · Rembourser vos dettes ou votre prêt immobilier · Acheter un logement · Financer les études de vos enfants · Protéger votre famille · Optimiser l’utilisation des avantages fiscaux · Transmettre votre patrimoine
- Qu’est-ce qui compte le plus pour vous actuellement ?*
- Dans quelle mesure êtes-vous à l’aise avec les fluctuations de vos placements ?
- Relevés récents (facultatif)
- Consentement*
Le formulaire bilan de situation financière, page par page
1 À propos de vous
Nom, coordonnées, date de naissance, situation matrimoniale et adresse. Le client choisit d’inclure ou non son conjoint ou partenaire ; s’il l’inclut, le nom et la date de naissance de celui-ci sont demandés.
2 Famille et personnes à charge
Une question oui/non sur les enfants ou autres personnes à charge ouvre un champ obligatoire indiquant qui elles sont et si elles dépendent financièrement du client, ainsi qu’une liste des dépenses futures telles que les frais de scolarité, l’université, l’apport pour un premier logement ou la prise en charge d’un proche.
3 Revenus et dépenses
Situation professionnelle et métier, puis revenus bruts du client et — lorsqu’il est inclus — de son partenaire, autres revenus et dépenses mensuelles habituelles. Une dernière question demande combien de mois de dépenses l’épargne disponible pourrait couvrir.
4 Logement, actifs et dettes
Le client indique s’il est propriétaire avec un prêt immobilier, propriétaire sans prêt, locataire ou hébergé par sa famille ; les propriétaires indiquent la valeur du logement et ceux qui ont un prêt, le capital restant dû. Viennent ensuite l’épargne disponible, les placements, les autres biens immobiliers ou participations dans des entreprises et les autres dettes, avec un champ pour tout élément notable comme un héritage attendu.
5 Retraite et prévoyance
Les dispositifs d’épargne retraite détenus par le client et leur montant approximatif, l’âge auquel il aimerait prendre sa retraite, les protections déjà en place et la mise à jour ou non de son testament.
6 Objectifs
Une liste des sujets pour lesquels le client souhaite de l’aide, un champ obligatoire sur ce qui compte le plus actuellement, une échelle de 1 à 10 pour évaluer son aisance face aux variations des placements, un téléversement facultatif de dix relevés maximum et un consentement confirmant l’exactitude des informations.
Personnalisez le modèle
- Remplacez les libellés des options de retraite pour les adapter à votre marché — par exemple 401(k) et IRA, ou régime d’entreprise et SIPP
- Ajoutez le questionnaire officiel de profilage du risque de votre cabinet comme page supplémentaire, ou envoyez-le séparément
- Modifiez la devise de tous les champs financiers
- Ajoutez une question sur les préférences en matière d’investissement responsable ou durable
- Classez chaque bilan dans le dossier client correspondant du coffre-fort en définissant le dossier de destination
- Ajoutez le conseiller attitré comme adresse e-mail de notification
- Supprimez la page sur la retraite pour les clients qui souhaitent uniquement des conseils en prévoyance
Conseils pour un meilleur formulaire bilan de situation financière
- Prévenez les clients dès le départ que les estimations conviennent aussi ; un bilan complet mais approximatif est plus utile qu’un bilan inachevé
- Demandez les relevés dans le même formulaire afin de pouvoir vérifier les chiffres avant le rendez-vous
- Utilisez la réponse à la question « ce qui compte le plus » pour commencer le rendez-vous : elle est souvent plus révélatrice que les chiffres
- Envoyez le même formulaire à chaque bilan annuel afin de comparer facilement les changements
- Considérez l’échelle de risque comme un point de départ pour la discussion, et non comme un profil de risque officiel
Chaque réponse devient un PDF dans votre coffre-fort
Le bilan rempli est enregistré au format PDF dans le dossier du coffre-fort que vous choisissez, avec les relevés joints par le client, et vous recevez une notification par e-mail. Si la copie destinée au répondant est activée, le client reçoit également un PDF de ses réponses à conserver.
Les conseillers examinent généralement le PDF avant le premier rendez-vous, repèrent les éléments à approfondir et le conservent comme base de référence pour les recommandations. Le tableau des réponses répertorie chaque bilan et permet de les exporter au format CSV.
- Commencez avec ce modèle. Il s’ouvre dans l’éditeur FileIt Forms — modifiez n’importe quelle question, ajoutez des pages et définissez les règles d’affichage des questions.
- Partagez-le. Activez un lien public ou envoyez-le par e-mail, avec un lien personnel pour chaque destinataire. Aucun compte FileIt n’est nécessaire.
- Obtenez les réponses au format PDF. Chaque réponse est enregistrée au format PDF dans le dossier du coffre-fort de votre choix, avec les fichiers importés en pièces jointes — et répertoriée dans un tableau des réponses exportable au format CSV.
Formulaire Bilan de situation financière : questions fréquentes
Ce modèle de bilan est-il gratuit ?
Oui. Il s’agit d’un modèle de démarrage dans l’application Forms de FileIt, disponible avec tous les forfaits, y compris le forfait gratuit, et que vous pouvez modifier librement.
Ce modèle remplace-t-il une procédure réglementée d’évaluation de l’adéquation ?
Non. Il sert à recueillir des informations ; la manière dont vous les utilisez dans votre processus de conseil et le respect des exigences réglementaires restent sous votre responsabilité.
Un couple peut-il remplir un seul formulaire ensemble ?
Oui. Le choix d’inclure un conjoint ou partenaire ajoute son nom, sa date de naissance et ses revenus.
Les clients doivent-ils avoir un compte pour le remplir ?
Non. Envoyez-le par e-mail ou partagez un lien : aucun compte FileIt n’est nécessaire.
Les clients peuvent-ils téléverser des relevés ?
Oui. La dernière page accepte jusqu’à dix PDF ou images de relevés de retraite, de placements ou de prêt immobilier.
Puis-je modifier la devise ?
Oui, chaque champ financier possède son propre réglage de devise dans l’éditeur.
La question sur le risque constitue-t-elle un profil de risque complet ?
Non, il s’agit d’une seule échelle de 1 à 10. Pour une évaluation plus complète, associez-la au modèle de profil de risque d’investissement.