¿Qué es la plantilla del formulario de recopilación de datos financieros?
Todo plan financiero comienza con una recopilación de datos, y revisar cada punto durante la primera reunión consume un tiempo que podría dedicarse a las preguntas del cliente. Con esta plantilla, los clientes pueden completar la información en casa, a su propio ritmo, para que la reunión empiece con una visión completa.
Incluye las áreas que normalmente necesitan los asesores: quién forma parte del hogar y quién depende económicamente del cliente, ingresos y gastos, vivienda e hipoteca, ahorros, inversiones y deudas, ahorro para la jubilación y coberturas de protección, además de si tiene testamento. La última página se centra en los objetivos, con un cuadro de texto libre para que el cliente explique con sus propias palabras qué es lo más importante y una escala sencilla para indicar cómo se siente ante las fluctuaciones de las inversiones.
Las ramificaciones mantienen el formulario relevante: las preguntas sobre la pareja solo aparecen si el cliente quiere incluirla, las preguntas sobre personas dependientes solo cuando las hay y los datos de la hipoteca solo para propietarios con hipoteca. Cada recopilación de datos completada se guarda como PDF en tu bóveda de FileIt, junto con los documentos que haya subido el cliente.
- Ideal para
- Asesores financieros independientes, planificadores y gestores patrimoniales que incorporan nuevos clientes
- Lo completa
- El cliente, con la opción de incluir a su cónyuge o pareja
- Tiempo de cumplimentación
- Unos 15 minutos
- Incluye
- Seis páginas sobre familia, ingresos, activos, pensiones, protección y objetivos, además de la carga de documentos
¿Quién usa un formulario de recopilación de datos financieros?
- Enviar una recopilación de datos a un nuevo cliente antes de la primera reunión
- Revisiones anuales en las que los clientes actualizan las cifras que han cambiado
- Parejas que planifican juntas, incluyendo los datos y los ingresos de la pareja
- Planificadores que ofrecen una revisión puntual de la jubilación
- Asesores que incorporan clientes de un colega que se jubila y necesitan establecer una nueva base de referencia
- Especialistas en protección que quieren conocer el contexto financiero general antes de recomendar una cobertura
Preguntas de este formulario de recopilación de datos financieros
37 preguntas en 6 páginas · incluye subir archivo, preguntas condicionales, varias páginas, casilla de consentimiento, valoraciones.
1 Sobre ti
- Tu nombre completo*
- Correo electrónico*
- Teléfono*
- Fecha de nacimiento*
- Estado civil Soltero/a · Casado/a · Pareja de hecho · Vivo con mi pareja · Separado/a · Divorciado/a · Viudo/a
- Domicilio
- ¿Quieres incluir a tu cónyuge o pareja en este plan?*
- Nombre de tu pareja* solo se pregunta cuando corresponde
- Fecha de nacimiento de tu pareja solo se pregunta cuando corresponde
2 Familia y personas a tu cargo
- ¿Tienes hijos u otras personas a tu cargo?*
- ¿Quiénes son?* solo se pregunta cuando corresponde
- Gastos con los que esperas ayudar solo se pregunta cuando corresponde Gastos escolares · Universidad o formación profesional · Bodas · Entrada para una primera vivienda · Cuidados de un progenitor o familiar
3 Ingresos y gastos
- Situación laboral* Empleado/a · Trabajador/a por cuenta propia · Director/a de empresa · Jubilado/a · No trabajo · Otra
- Profesión
- Tus ingresos brutos anuales*
- Ingresos brutos anuales de tu pareja solo se pregunta cuando corresponde
- Otros ingresos anuales
- Gastos habituales del hogar al mes
- ¿Cuántos meses de gastos podrías cubrir con tus ahorros en efectivo? Ninguno · Menos de 3 meses · 3–6 meses · Más de 6 meses
4 Vivienda, patrimonio y deudas
- Tu vivienda* En propiedad con hipoteca · En propiedad, totalmente pagada · En alquiler · Vivo con mi familia
- Valor estimado de la vivienda, si es de tu propiedad solo se pregunta cuando corresponde
- Saldo pendiente de la hipoteca solo se pregunta cuando corresponde
- Ahorros en efectivo
- Inversiones (fondos, acciones, ISA y cuentas de corretaje)
- Otros inmuebles o participaciones empresariales
- Otras deudas (tarjetas, préstamos y financiación del coche)
- ¿Hay algo destacable sobre tus bienes o deudas?
5 Jubilación y protección
- ¿Qué ahorros para la jubilación tienes? Plan de pensiones de empresa / 401(k) · Plan de pensiones personal o IRA · Salario final / prestación definida · Solo pensión estatal · Todavía ninguno · No estoy seguro/a
- Valor total aproximado de tus pensiones
- Edad a la que te gustaría jubilarte
- ¿Qué coberturas de protección tienes ya? Seguro de vida · Enfermedades graves · Protección de ingresos / incapacidad · Seguro de vida por fallecimiento a través del trabajo · Seguro médico privado · Ninguna
- ¿Tienes testamento? Sí, actualizado · Sí, pero hay que actualizarlo · No
6 Objetivos
- ¿Con qué te gustaría recibir ayuda?* Planificar la jubilación · Aumentar los ahorros o invertir · Pagar las deudas o la hipoteca · Comprar una vivienda · Financiar la educación de tus hijos · Proteger a mi familia · Aprovechar de forma eficiente las ventajas fiscales · Transmitir el patrimonio
- ¿Qué es lo más importante para ti ahora mismo?*
- ¿Qué grado de comodidad tienes ante las subidas y bajadas de las inversiones?
- Extractos recientes (opcional)
- Consentimiento*
El formulario recopilación de datos financieros, página por página
1 Sobre ti
Nombre, datos de contacto, fecha de nacimiento, estado civil y dirección. El cliente decide si quiere incluir a su cónyuge o pareja; si lo hace, se solicitan el nombre y la fecha de nacimiento de la pareja.
2 Familia y personas dependientes
Una pregunta de sí o no sobre hijos u otras personas dependientes abre un campo obligatorio para indicar quiénes son y si dependen económicamente del cliente, además de una lista de costes futuros como matrículas escolares, universidad, la entrada para una primera vivienda o el cuidado de un familiar.
3 Ingresos y gastos
Situación laboral y profesión, seguidas de los ingresos brutos del cliente y —cuando se incluye— de su pareja, otros ingresos y gastos mensuales habituales. Una última pregunta plantea cuántos meses de gastos podrían cubrir los ahorros líquidos.
4 Vivienda, activos y deudas
El cliente indica si tiene una vivienda en propiedad con hipoteca, en propiedad sin hipoteca, si alquila o si vive con su familia; los propietarios indican el valor de la vivienda y quienes tienen hipoteca, el saldo pendiente. Después se solicitan los ahorros líquidos, inversiones, otros inmuebles o participaciones empresariales y otras deudas, con un campo para cualquier aspecto relevante, como una herencia prevista.
5 Jubilación y protección
Qué ahorros para la jubilación tiene el cliente y su total aproximado, a qué edad le gustaría jubilarse, qué coberturas de protección tiene ya contratadas y si su testamento está actualizado.
6 Objetivos
Una lista de lo que le gustaría conseguir con ayuda, un campo obligatorio para indicar qué es lo más importante ahora mismo, una escala del 1 al 10 sobre su grado de comodidad ante las subidas y bajadas de las inversiones, una carga opcional de hasta diez documentos y una autorización que confirma que la información es correcta.
Personaliza la plantilla
- Cambia las etiquetas de las opciones de pensiones para adaptarlas a tu mercado, por ejemplo 401(k) e IRA, o planes de empresa y SIPP
- Añade el cuestionario formal de perfil de riesgo de tu empresa como página adicional o envíalo por separado
- Cambia la moneda de todos los campos monetarios
- Añade una pregunta sobre las preferencias de inversión ética o sostenible
- Guarda cada recopilación de datos en la carpeta del cliente dentro de la bóveda configurando la carpeta de destino
- Añade al asesor asignado como correo electrónico de notificación
- Elimina la página de jubilación para los clientes que solo quieran asesoramiento sobre protección
Consejos para mejorar tu formulario recopilación de datos financieros
- Indica a los clientes desde el principio que las estimaciones son válidas; una recopilación completa aunque aproximada resulta más útil que una sin terminar
- Pide los documentos en el mismo formulario para poder comprobar las cifras antes de la reunión
- Usa la respuesta a «qué es lo más importante» para iniciar la reunión: a menudo revela más que las cifras
- Envía el mismo formulario en cada revisión anual para comparar fácilmente los cambios
- Considera la escala de riesgo como un punto de partida para conversar, no como un perfil de riesgo formal
Cada respuesta se convierte en un PDF en tu bóveda
La recopilación de datos completada se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas, junto con los documentos adjuntos por el cliente, y recibes una notificación por correo electrónico. Si activas la copia para el encuestado, el cliente también recibe un PDF de sus respuestas para conservarlo.
Los asesores suelen revisar el PDF antes de la primera reunión, anotar los puntos que deben tratarse y conservarlo como base de referencia para el asesoramiento. La tabla de respuestas muestra todas las recopilaciones de datos y permite exportarlas a CSV.
- Empieza con esta plantilla. Se abre en el diseñador de FileIt Forms: cambia cualquier pregunta, añade páginas y define las reglas para mostrar las preguntas.
- Compártelo. Activa un enlace público o envíalo por correo electrónico a otras personas, cada una con su propio enlace. No necesitan una cuenta de FileIt.
- Obtén las respuestas en PDF. Cada respuesta se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas, con los archivos subidos adjuntos, y aparece en una tabla de respuestas que puedes exportar a CSV.
Formulario Recopilación de datos financieros: preguntas frecuentes
¿Es gratuita esta plantilla de recopilación de datos?
Sí. Es una plantilla inicial de la aplicación Forms de FileIt, incluida en todos los planes, incluido el gratuito, y puedes editarla libremente.
¿Sustituye a un proceso regulado de evaluación de idoneidad?
No. Es una forma de recopilar información; tú eres responsable de cómo la utilizas en tu proceso de asesoramiento y de cumplir cualquier requisito normativo.
¿Puede una pareja completar un solo formulario?
Sí. Al elegir incluir al cónyuge o pareja se añaden su nombre, fecha de nacimiento e ingresos.
¿Necesitan los clientes una cuenta para completarlo?
No. Envíalo por correo electrónico o comparte un enlace; no necesitan una cuenta de FileIt.
¿Pueden los clientes subir documentos?
Sí. La última página permite cargar hasta diez PDF o imágenes de documentos de pensiones, inversiones o hipotecas.
¿Puedo cambiar la moneda?
Sí, cada campo monetario tiene su propia configuración de moneda en el diseñador.
¿Es la pregunta sobre el riesgo un perfil de riesgo completo?
No, es una única escala del 1 al 10. Para una evaluación más completa, combínala con la plantilla de perfil de riesgo de inversión.