¿Qué es la plantilla del formulario de precalificación hipotecaria?
Antes de que un intermediario pueda decir cuánto podría pedir prestado un cliente, necesita conocer siempre los mismos datos básicos: quién presenta la solicitud, cuánto gana, qué debe ya, si su historial crediticio presenta alguna incidencia y de cuánto dinero dispone para la entrada. Esta plantilla lo reúne todo en una sola sesión, para que la primera llamada pueda centrarse en las opciones y no en hacer preguntas.
El formulario se adapta a las respuestas del cliente. Una solicitud conjunta abre campos para el nombre, correo electrónico e ingresos del segundo solicitante; a los clientes autónomos les pregunta cuántos años de cuentas tienen; una refinanciación hipotecaria solicita el saldo actual en lugar de preguntar en qué punto del proceso de compra se encuentran; y responder que sí a problemas crediticios anteriores abre un cuadro para explicar los detalles, junto con un mensaje que aclara que eso no les deja fuera.
Cada envío se guarda como PDF en tu bóveda de FileIt junto con las nóminas o extractos que suba el cliente, para que la consulta y toda su documentación estén en un mismo lugar, listas para una solicitud completa.
- Ideal para
- Intermediarios, asesores y prestamistas hipotecarios que cualifican nuevas consultas
- Lo completa
- El posible prestatario, en nombre de uno o dos solicitantes
- Tiempo de cumplimentación
- Unos 10 minutos
- Incluye
- Ramas para solicitudes conjuntas y autónomos, historial crediticio, fuentes de la entrada, carga opcional de documentos y consentimiento
¿Quién usa un formulario de precalificación hipotecaria?
- Un intermediario que envía un enlace a cada nueva consulta antes de la primera llamada
- Personas que compran su primera vivienda y quieren saber cuánto podrían pedir prestado antes de buscar casa
- Propietarios que quieren refinanciar su hipoteca cuando termina un tipo fijo
- Inversores en viviendas para alquilar que describen una nueva compra
- Agencias inmobiliarias que pasan contactos de compradores a un intermediario asociado con los datos básicos ya recopilados
- Parejas o familiares que presentan una solicitud conjunta
- Clientes autónomos que necesitan un prestamista familiarizado con su tipo de ingresos
Preguntas de este formulario de precalificación hipotecaria
40 preguntas en 5 páginas · incluye subir archivo, preguntas condicionales, varias páginas, casilla de consentimiento.
1 Sobre ti
- Tu nombre completo*
- Correo electrónico*
- Teléfono*
- Fecha de nacimiento*
- Situación de residencia* Ciudadano/a · Residente permanente · Con visado o permiso de trabajo · Otra
- Número de personas económicamente dependientes
- ¿Solicitas la hipoteca con otra persona?*
- Nombre del segundo solicitante* solo se pregunta cuando corresponde
- Relación de esa persona contigo solo se pregunta cuando corresponde Cónyuge · Pareja · Progenitor · Hijo/a · Hermano/a · Amigo/a · Otra
- Correo electrónico del segundo solicitante solo se pregunta cuando corresponde
2 Ingresos y empleo
- Tu situación laboral* Empleado/a (indefinido) · Contratista o contrato de duración determinada · Autónomo/a o administrador/a de una empresa · Jubilado/a · Actualmente no trabajo
- Nombre de la empresa o negocio solo se pregunta cuando corresponde
- Puesto u ocupación solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Cuánto tiempo llevas en este empleo o negocio? solo se pregunta cuando corresponde Menos de 6 meses · 6–12 meses · 1–2 años · 2–5 años · Más de 5 años
- Años de cuentas presentadas o declaraciones fiscales solo se pregunta cuando corresponde
- Tus ingresos brutos anuales*
- Bonificaciones, comisiones u horas extraordinarias (anuales)
- Otros ingresos periódicos (anuales)
- ¿De dónde proceden los otros ingresos? solo se pregunta cuando corresponde
- Ingresos brutos anuales del segundo solicitante solo se pregunta cuando corresponde
3 Compromisos y crédito
- Saldo total de las tarjetas de crédito
- Pagos mensuales de préstamos y financiación
- Otros compromisos periódicos
- En los últimos 6 años, ¿has tenido pagos atrasados, impagos, sentencias judiciales, un acuerdo de pago de deudas o una quiebra?*
- Indica brevemente los detalles* solo se pregunta cuando corresponde
4 Inmueble y depósito
- ¿Qué quieres hacer?* Comprar mi primera vivienda · Cambiar de vivienda · Cambiar la hipoteca de mi vivienda actual · Comprar un inmueble para alquilar o invertir · Comprar una segunda vivienda o vivienda vacacional
- ¿En qué fase del proceso te encuentras? solo se pregunta cuando corresponde Acabo de empezar a buscar · He encontrado un inmueble · Oferta aceptada
- Precio de compra o valor estimado del inmueble*
- Depósito o capital disponible*
- ¿De dónde procede el depósito? Ahorros propios · Donación de la familia · Venta del inmueble actual · Capital de la propiedad actual · Herencia · Plan gubernamental o de la empresa
- Saldo pendiente de la hipoteca actual solo se pregunta cuando corresponde
- Zona o dirección del inmueble
- Plazo de hipoteca preferido 10 años · 15 años · 20 años · 25 años · 30 años · 35 años · No estoy seguro/a
- Preferencia de tipo de interés Fijo · Variable o referenciado · No estoy seguro/a; asesórame
- ¿Cuándo necesitas la hipoteca? En el plazo de 1 mes · En 1–3 meses · En 3–6 meses · En más de 6 meses · Solo estoy explorando opciones
- ¿Hay algo más que debamos saber?
5 Documentos y consentimiento
- Documentos justificativos (opcional)
- Mejor momento para contactar contigo Por la mañana · Por la tarde · Por la noche · Cualquier momento
- ¿Aceptas que se realice una consulta blanda de crédito?
- Consentimiento*
El formulario precalificación hipotecaria, página por página
1 Sobre ti
El solicitante indica su nombre, datos de contacto, fecha de nacimiento, situación de residencia y número de personas a su cargo. Responder que sí a «¿Presentas la solicitud con otra persona?» abre campos para el nombre, la relación y el correo electrónico del segundo solicitante.
2 Ingresos y empleo
Una pregunta sobre la situación laboral contempla las opciones de empleado, trabajador por contrato, autónomo, jubilado y persona que no trabaja. A quienes no están jubilados se les pide el empleador, el puesto y el tiempo que llevan en él; a los clientes autónomos se les pregunta cuántos años de cuentas o declaraciones de impuestos han presentado. Después se solicitan los ingresos brutos, las bonificaciones o las horas extra y otros ingresos periódicos —con una indicación para explicar de dónde proceden cuando se introducen—, además de los ingresos del segundo solicitante en las solicitudes conjuntas.
3 Compromisos y crédito
Los saldos de tarjetas de crédito, las cuotas mensuales de préstamos y otros compromisos periódicos, como el cuidado de hijos o la manutención, muestran cuáles son los gastos habituales. Una única pregunta de sí o no consulta si ha habido pagos atrasados, impagos, resoluciones judiciales, acuerdos de deuda o bancarrota en los últimos seis años; responder que sí abre un cuadro obligatorio para indicar brevemente los detalles.
4 Propiedad y entrada
El cliente indica si va a comprar su primera vivienda, mudarse, refinanciar su hipoteca, comprar para alquilar o comprar una segunda vivienda y, salvo en el caso de una refinanciación, en qué punto del proceso se encuentra. El precio de compra, la entrada y sus fuentes, el saldo hipotecario actual en las refinanciaciones, la ubicación, el plazo preferido, la preferencia por un tipo fijo o variable y el plazo previsto completan la información, junto con un cuadro de texto libre para cualquier otro dato.
5 Documentos y consentimiento
Una carga opcional permite adjuntar hasta seis nóminas, declaraciones de impuestos o extractos. El cliente elige un buen momento para que le contacten, indica si acepta una consulta crediticia no vinculante y marca un consentimiento que confirma que la información es exacta y que se trata de una consulta, no de una solicitud ni de una decisión crediticia.
Personaliza la plantilla
- Cambia la moneda de las preguntas sobre dinero para adaptarla a tu mercado
- Añade al texto de ayuda sobre otros ingresos los tipos específicos de ingresos de tu panel de prestamistas, como ingresos del extranjero o tipos de prestaciones
- Cambia el nombre de las opciones de residencia para adaptarlas a los términos locales, como subcategorías de visado o residencia permanente
- Dirige los envíos a una carpeta de la bóveda por asesor o por cliente
- Añade correos de notificación para que el asesor asignado reciba inmediatamente cada nueva consulta
- Elimina la pregunta sobre la consulta crediticia no vinculante si no la realizas en esta fase
- Configura el título del documento para incluir el tipo de compra y facilitar la clasificación
Consejos para mejorar tu formulario precalificación hipotecaria
- Pide a los clientes que introduzcan las cifras antes de impuestos y que las redondeen; las cantidades exactas llegarán después con las nóminas
- Anima a responder con sinceridad a la pregunta sobre el historial crediticio; conocer la situación desde el principio te ayuda a elegir un prestamista adecuado
- Incluye los pagos de préstamos estudiantiles y de servicios de compra ahora y paga después entre los préstamos mensuales, ya que muchos prestamistas los tienen en cuenta
- En el caso de entradas donadas, indica quién hace la donación; más adelante, la mayoría de los prestamistas necesitará una carta del donante
- Haz un seguimiento rápido: las consultas suelen estar más activas durante el primer día después del envío
Cada respuesta se convierte en un PDF en tu bóveda
Cada precalificación se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas, con las nóminas o extractos adjuntos, y el propietario de la cuenta recibe una notificación por correo electrónico. Si está activada la opción de enviar una copia al encuestado, el cliente recibe su propio PDF con lo que ha enviado.
Normalmente, los asesores revisan las cifras, realizan su propio cálculo de capacidad de pago o búsqueda de productos y devuelven la llamada al cliente. La tabla de respuestas te permite ver todas las consultas en una sola lista y exportarlas a CSV para tu proceso comercial o CRM.
- Empieza con esta plantilla. Se abre en el diseñador de FileIt Forms: cambia cualquier pregunta, añade páginas y define las reglas para mostrar las preguntas.
- Compártelo. Activa un enlace público o envíalo por correo electrónico a otras personas, cada una con su propio enlace. No necesitan una cuenta de FileIt.
- Obtén las respuestas en PDF. Cada respuesta se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas, con los archivos subidos adjuntos, y aparece en una tabla de respuestas que puedes exportar a CSV.
Formulario Precalificación hipotecaria: preguntas frecuentes
¿Es gratis este formulario de precalificación hipotecaria?
Sí. Es una de las plantillas iniciales de la app Forms de FileIt, disponible en todos los planes, incluido el gratuito, y puedes editar todas las preguntas.
¿El formulario calcula cuánto puede pedir prestado alguien?
No. Recopila la información que necesita un asesor para realizar esa evaluación; el cálculo y cualquier decisión del prestamista dependen de ti.
¿Rellenarlo equivale a presentar una solicitud de crédito?
No. El texto del consentimiento deja claro que es una consulta de precalificación, no una solicitud, una oferta ni una decisión crediticia. Puedes editar ese texto para adaptarlo a tu propio proceso.
¿El cliente necesita una cuenta de FileIt?
No. Compártelo mediante un enlace público o envíaselo por correo electrónico; podrá rellenarlo sin registrarse.
¿Pueden presentar la solicitud dos personas juntas?
Sí. Responder que sí a la pregunta sobre presentar la solicitud con otra persona añade el nombre, la relación, el correo electrónico y los ingresos del segundo solicitante.
¿Puedo utilizar otra moneda?
Sí. Cada pregunta sobre dinero tiene su propia configuración de moneda en el diseñador.
¿Los clientes pueden subir nóminas?
Sí, la última página incluye una carga opcional para hasta seis archivos PDF o imágenes.