Apakah templat borang pra-kelayakan gadai janji?
Sebelum broker boleh memberitahu jumlah yang mungkin dipinjam oleh pelanggan, mereka memerlukan beberapa fakta yang sama setiap kali: siapa yang memohon, jumlah pendapatan mereka, hutang sedia ada, sama ada terdapat masalah dalam sejarah kredit mereka dan jumlah deposit yang dimiliki. Templat ini mengumpulkan semuanya dalam satu sesi, supaya panggilan pertama boleh membincangkan pilihan dan bukannya soalan asas.
Borang ini menyesuaikan diri apabila pelanggan menjawab. Permohonan bersama membuka ruangan untuk nama, e-mel dan pendapatan pemohon kedua; pelanggan bekerja sendiri ditanya berapa tahun akaun kewangan yang mereka ada; permohonan pembiayaan semula meminta baki semasa dan bukannya tahap proses pembelian mereka; dan jawapan ya kepada masalah kredit terdahulu membuka kotak untuk butiran, bersama penjelasan bahawa ia tidak semestinya menyingkirkan mereka.
Setiap penyerahan disimpan sebagai PDF dalam peti simpanan FileIt anda bersama-sama slip gaji atau penyata yang dimuat naik oleh pelanggan, supaya pertanyaan dan dokumennya berada di satu tempat, sedia untuk permohonan penuh.
- Sesuai untuk
- Broker, penasihat dan pemberi pinjaman gadai janji yang menilai pertanyaan baharu
- Diisi oleh
- Peminjam berpotensi, bagi pihak seorang atau dua pemohon
- Masa untuk dilengkapkan
- Kira-kira 10 minit
- Termasuk
- Bahagian pemohon bersama dan bekerja sendiri, sejarah kredit, sumber deposit, muat naik dokumen pilihan dan persetujuan
Siapa yang menggunakan borang pra-kelayakan gadai janji?
- Broker menghantar pautan kepada setiap pertanyaan baharu sebelum panggilan telefon pertama
- Pembeli rumah kali pertama menyemak jumlah yang boleh dipinjam sebelum mencari rumah
- Pemilik rumah yang ingin membuat pembiayaan semula apabila kadar tetap tamat
- Pelabur beli-untuk-sewa yang menerangkan pembelian baharu
- Ejen hartanah menyerahkan prospek pembeli kepada broker rakan kongsi dengan maklumat asas yang telah dikumpulkan
- Pasangan atau ahli keluarga yang memohon bersama
- Pelanggan bekerja sendiri yang memerlukan pemberi pinjaman yang selesa dengan jenis pendapatan mereka
Soalan dalam borang pra-kelayakan gadai janji ini
40 soalan dalam 5 halaman · termasuk muat naik fail, soalan bersyarat, berbilang halaman, kotak pilihan persetujuan.
1 Tentang anda
- Nama penuh anda*
- E-mel*
- Telefon*
- Tarikh lahir*
- Status pemastautin* Warganegara · Penduduk tetap · Dengan visa atau permit kerja · Lain-lain
- Bilangan tanggungan kewangan
- Adakah anda memohon bersama orang lain?*
- Nama pemohon kedua* hanya ditanya jika berkenaan
- Hubungan mereka dengan anda hanya ditanya jika berkenaan Pasangan suami isteri · Pasangan · Ibu bapa · Anak · Adik-beradik · Rakan · Lain-lain
- E-mel pemohon kedua hanya ditanya jika berkenaan
2 Pendapatan & pekerjaan
- Status pekerjaan anda* Bekerja (tetap) · Kontraktor atau kontrak bertempoh tetap · Bekerja sendiri atau pengarah syarikat · Pesara · Tidak bekerja pada masa ini
- Nama majikan atau perniagaan hanya ditanya jika berkenaan
- Jawatan atau pekerjaan hanya ditanya jika berkenaan
- Sudah berapa lama anda bekerja dalam pekerjaan atau perniagaan ini? hanya ditanya jika berkenaan Kurang daripada 6 bulan · 6–12 bulan · 1–2 tahun · 2–5 tahun · Lebih daripada 5 tahun
- Tahun penyata kewangan atau penyata cukai yang telah difailkan hanya ditanya jika berkenaan
- Pendapatan tahunan kasar anda*
- Bonus, komisen atau kerja lebih masa (tahunan)
- Pendapatan tetap lain (tahunan)
- Dari manakah pendapatan lain itu diperoleh? hanya ditanya jika berkenaan
- Pendapatan tahunan kasar pemohon kedua hanya ditanya jika berkenaan
3 Komitmen & kredit
- Jumlah baki kad kredit
- Bayaran pinjaman dan pembiayaan bulanan
- Komitmen tetap lain
- Dalam tempoh 6 tahun yang lalu, adakah anda pernah terlepas bayaran, gagal membayar hutang, menerima penghakiman mahkamah, membuat pengaturan hutang atau diisytiharkan muflis?*
- Sila berikan butiran ringkas* hanya ditanya jika berkenaan
4 Hartanah & deposit
- Apakah yang ingin anda lakukan?* Membeli rumah pertama saya · Berpindah rumah · Membiayai semula rumah semasa saya · Membeli hartanah sewa / pelaburan · Membeli rumah kedua atau rumah percutian
- Di manakah kedudukan anda dalam proses ini? hanya ditanya jika berkenaan Baru mula mencari · Telah menemui hartanah · Tawaran diterima
- Harga pembelian atau anggaran nilai hartanah*
- Deposit atau ekuiti yang tersedia*
- Dari manakah deposit itu diperoleh? Simpanan sendiri · Hadiah daripada keluarga · Penjualan hartanah semasa · Ekuiti dalam hartanah semasa · Pusaka · Skim kerajaan atau majikan
- Baki tertunggak pinjaman perumahan semasa hanya ditanya jika berkenaan
- Kawasan atau alamat hartanah
- Tempoh pinjaman perumahan yang diutamakan 10 tahun · 15 tahun · 20 tahun · 25 tahun · 30 tahun · 35 tahun · Tidak pasti
- Pilihan kadar Tetap · Berubah / penjejak · Tidak pasti — berikan nasihat kepada saya
- Bilakah anda memerlukan pinjaman perumahan ini? Dalam tempoh 1 bulan · 1–3 bulan · 3–6 bulan · 6+ bulan · Baru membuat pertimbangan
- Adakah perkara lain yang perlu kami ketahui?
5 Dokumen & persetujuan
- Dokumen sokongan (pilihan)
- Masa terbaik untuk menghubungi anda Pagi · Petang · Malam · Bila-bila masa
- Adakah anda bersetuju untuk semakan kredit ringan dijalankan?
- Persetujuan*
Borang pra-kelayakan gadai janji, halaman demi halaman
1 Tentang anda
Pemohon memberikan nama, butiran hubungan, tarikh lahir, status pemastautin dan bilangan tanggungan. Jawapan ya kepada "Adakah anda memohon bersama orang lain?" membuka ruangan untuk nama, hubungan dan e-mel pemohon kedua.
2 Pendapatan & pekerjaan
Soalan status pekerjaan merangkumi bekerja makan gaji, kontrak, bekerja sendiri, bersara dan tidak bekerja. Sesiapa yang belum bersara akan diminta memberikan nama majikan, jawatan dan tempoh memegang jawatan tersebut, manakala pelanggan bekerja sendiri ditanya berapa tahun akaun kewangan atau penyata cukai yang telah difailkan. Pendapatan kasar, bonus atau kerja lebih masa dan pendapatan tetap lain menyusul — bersama arahan untuk menyatakan sumber pendapatan lain apabila dimasukkan — serta pendapatan pemohon kedua bagi permohonan bersama.
3 Komitmen & kredit
Baki kad kredit, bayaran pinjaman bulanan dan komitmen tetap lain seperti penjagaan anak atau nafkah memberikan gambaran tentang perbelanjaan. Satu soalan ya/tidak bertanya tentang bayaran tertunggak, kemungkiran, penghakiman, pengaturan hutang atau kebankrapan dalam tempoh enam tahun terakhir, dan jawapan ya membuka kotak wajib untuk butiran ringkas.
4 Hartanah & deposit
Pelanggan menyatakan sama ada mereka membeli rumah pertama, berpindah rumah, membuat pembiayaan semula, membeli untuk disewakan atau membeli rumah kedua, dan — kecuali untuk pembiayaan semula — sejauh mana proses mereka telah berjalan. Harga pembelian, deposit dan sumbernya, baki gadai janji semasa bagi pembiayaan semula, lokasi, tempoh pilihan, pilihan kadar tetap atau berubah dan jangka masa melengkapkan gambaran, bersama kotak teks bebas untuk maklumat lain.
5 Dokumen & persetujuan
Muat naik pilihan membolehkan sehingga enam slip gaji, penyata cukai atau penyata kewangan. Pelanggan memilih masa yang sesuai untuk dihubungi, menyatakan sama ada semakan kredit lembut boleh diterima dan menandakan persetujuan bahawa maklumat tersebut tepat serta ini ialah pertanyaan, bukannya permohonan atau keputusan kredit.
Ubah suai templat ini
- Tukar mata wang pada soalan kewangan agar sesuai dengan pasaran anda
- Tambahkan jenis pendapatan khusus panel pemberi pinjaman anda, seperti pendapatan asing atau jenis manfaat, pada teks bantuan pendapatan lain
- Namakan semula pilihan pemastautin agar sepadan dengan istilah tempatan seperti subkelas visa atau status pemastautin tetap
- Halakan penyerahan ke folder peti simpanan mengikut penasihat atau pelanggan
- Tambahkan e-mel pemberitahuan supaya penasihat yang ditugaskan mengetahui setiap pertanyaan baharu dengan segera
- Buang soalan semakan kredit lembut jika anda tidak menjalankannya pada peringkat ini
- Tetapkan tajuk dokumen supaya merangkumi jenis pembelian untuk memudahkan pengisihan
Petua untuk borang pra-kelayakan gadai janji yang lebih baik
- Minta pelanggan memasukkan angka sebelum cukai dan membundarkannya — angka tepat boleh diberikan kemudian bersama slip gaji
- Galakkan kejujuran untuk soalan sejarah kredit; mengetahui keadaan sebenar dari awal membantu anda memilih pemberi pinjaman yang sesuai
- Masukkan bayaran pinjaman pelajar dan beli sekarang bayar kemudian di bawah pinjaman bulanan kerana banyak pemberi pinjaman mengambil kiranya
- Bagi deposit hadiah, catat siapa yang memberikan hadiah tersebut — kebanyakan pemberi pinjaman akan memerlukan surat daripada pemberi hadiah kemudian
- Buat susulan dengan cepat: pertanyaan paling berpotensi dalam tempoh sehari pertama selepas dihantar
Setiap respons menjadi PDF dalam vault anda
Setiap pra-kelayakan disimpan sebagai PDF dalam folder peti simpanan yang anda pilih, bersama slip gaji atau penyata yang dimuat naik, dan pemilik akaun dimaklumkan melalui e-mel. Jika pilihan salinan kepada responden diaktifkan, pelanggan menerima PDF mereka sendiri yang mengandungi maklumat yang dihantar.
Penasihat biasanya menyemak angka, menjalankan pengiraan kemampuan atau carian sumber mereka sendiri dan menghubungi semula pelanggan. Jadual Responses membolehkan anda melihat semua pertanyaan dalam satu senarai dan mengeksportnya ke CSV untuk saluran jualan atau CRM anda.
- Mulakan dengan templat ini. Ia dibuka dalam pereka FileIt Forms — ubah mana-mana soalan, tambah halaman, tetapkan peraturan bila soalan dipaparkan.
- Kongsikannya. Hidupkan pautan awam atau hantarkannya melalui e-mel, setiap orang dengan pautan sendiri. Mereka tidak memerlukan akaun FileIt.
- Dapatkan jawapan sebagai PDF. Setiap respons disimpan sebagai PDF dalam folder vault yang anda pilih, bersama fail yang dimuat naik — dan disenaraikan dalam jadual Respons yang boleh anda eksport ke CSV.
Borang Pra-kelayakan gadai janji: soalan lazim
Adakah borang pra-kelayakan gadai janji ini percuma?
Ya. Ini ialah salah satu templat permulaan dalam aplikasi Forms FileIt, tersedia pada setiap pelan termasuk pelan percuma, dan anda boleh mengedit setiap soalan.
Adakah borang ini mengira jumlah yang boleh dipinjam seseorang?
Tidak. Borang ini mengumpulkan maklumat yang diperlukan penasihat untuk membuat penilaian tersebut — pengiraan dan sebarang keputusan pemberi pinjaman kekal di tangan anda.
Adakah pengisian borang ini merupakan permohonan kredit?
Tidak. Teks persetujuan menjelaskan bahawa ini ialah pertanyaan pra-kelayakan, bukannya permohonan, tawaran atau keputusan kredit. Anda boleh mengedit teks tersebut agar sepadan dengan proses anda sendiri.
Adakah pelanggan memerlukan akaun FileIt?
Tidak. Kongsi melalui pautan awam atau e-melkan kepada pelanggan; mereka boleh mengisinya tanpa mendaftar.
Bolehkah dua orang memohon bersama?
Ya. Jawapan ya kepada soalan memohon bersama orang lain akan menambah nama, hubungan, e-mel dan pendapatan pemohon kedua.
Bolehkah saya menggunakan mata wang lain?
Ya. Setiap soalan kewangan mempunyai tetapan mata wang sendiri dalam pereka bentuk.
Bolehkah pelanggan memuat naik slip gaji?
Ya, halaman terakhir mempunyai pilihan muat naik sehingga enam PDF atau imej.