Templat Semakan Fakta Perancangan Kewangan

Apakah templat borang semakan fakta perancangan kewangan?

Setiap pelan kewangan bermula dengan semakan fakta, dan mengisinya baris demi baris dalam mesyuarat pertama mengambil masa yang sepatutnya digunakan untuk soalan sebenar klien. Templat ini membolehkan klien mengisi maklumat di rumah mengikut masa mereka sendiri, supaya mesyuarat boleh bermula dengan gambaran yang lengkap.

Ia merangkumi perkara yang biasanya diperlukan oleh penasihat: siapa yang tinggal dalam isi rumah dan siapa yang bergantung pada mereka, pendapatan dan perbelanjaan, rumah dan gadai janji, simpanan, pelaburan dan hutang, simpanan persaraan dan perlindungan, serta sama ada mereka mempunyai wasiat. Halaman terakhir beralih kepada matlamat, dengan kotak teks bebas untuk klien menyatakan perkara yang paling penting bagi mereka menggunakan kata-kata sendiri, serta skala mudah tentang perasaan mereka terhadap turun naik pelaburan.

Soalan bercabang memastikan borang kekal relevan: soalan tentang pasangan hanya muncul jika klien mahu mereka disertakan, soalan tentang tanggungan hanya muncul jika ada tanggungan, dan angka gadai janji hanya diminta daripada pemilik rumah yang mempunyai gadai janji. Setiap semakan fakta yang lengkap disimpan sebagai PDF dalam peti simpanan FileIt anda bersama apa-apa penyata yang dimuat naik oleh klien.

Siapa yang menggunakan borang semakan fakta perancangan kewangan?

• Menghantar semakan fakta kepada klien baharu sebelum mesyuarat pertama
• Semakan tahunan, apabila klien mengemas kini angka yang telah berubah
• Pasangan yang merancang bersama, dengan maklumat dan pendapatan pasangan disertakan
• Perancang yang menawarkan semakan persaraan sekali sahaja
• Penasihat yang mengambil alih klien daripada rakan sekerja yang bersara dan memerlukan asas maklumat yang baharu
• Pakar perlindungan yang mahukan konteks kewangan lebih luas sebelum mengesyorkan perlindungan

Soalan dalam borang semakan fakta perancangan kewangan ini

37 soalan dalam 6 halaman · termasuk muat naik fail, soalan bersyarat, berbilang halaman, kotak pilihan persetujuan, penilaian.

Borang semakan fakta perancangan kewangan, halaman demi halaman

1 Tentang anda

Nama, butiran hubungan, tarikh lahir, status perkahwinan dan alamat. Klien memilih sama ada pasangan mereka patut disertakan; jika ya, nama dan tarikh lahir pasangan akan diminta.

2 Keluarga & tanggungan

Soalan ya/tidak tentang anak atau tanggungan lain membuka kotak wajib untuk menyatakan siapa mereka dan sama ada mereka bergantung pada klien dari segi kewangan, serta senarai semak kos masa hadapan seperti yuran sekolah, universiti, deposit rumah pertama atau penjagaan saudara.

3 Pendapatan & perbelanjaan

Status pekerjaan dan pekerjaan, kemudian pendapatan kasar klien dan — jika disertakan — pasangan mereka, pendapatan lain serta perbelanjaan bulanan biasa. Soalan terakhir bertanya berapa bulan perbelanjaan yang boleh ditampung oleh simpanan tunai.

4 Rumah, aset & hutang

Klien menyatakan sama ada mereka memiliki rumah dengan gadai janji, memilikinya sepenuhnya, menyewa atau tinggal bersama keluarga; pemilik memberikan nilai rumah, manakala pemegang gadai janji memberikan baki yang masih perlu dibayar. Simpanan tunai, pelaburan, hartanah atau kepentingan perniagaan lain serta hutang lain menyusul, dengan kotak untuk apa-apa perkara penting seperti pusaka yang dijangka diterima.

5 Persaraan & perlindungan

Jenis simpanan persaraan yang dimiliki klien dan jumlah anggaran, umur yang mereka ingin bersara, perlindungan yang sudah tersedia, serta sama ada wasiat mereka masih terkini.

6 Matlamat

Senarai semak perkara yang mereka mahu dibantu, kotak wajib untuk perkara yang paling penting sekarang, skala 1–10 tentang tahap keselesaan terhadap turun naik pelaburan, muat naik pilihan sehingga sepuluh penyata, serta persetujuan yang mengesahkan maklumat adalah tepat.

Ubah suai templat ini

• Tukar label pilihan pencen agar sepadan dengan pasaran anda — contohnya 401(k) dan IRA, atau skim tempat kerja dan SIPP
• Tambah soal selidik pemprofilan risiko rasmi firma anda sebagai halaman tambahan, atau hantarkannya secara berasingan
• Tukar mata wang pada semua medan wang
• Tambah soalan tentang pilihan pelaburan beretika atau mampan
• Failkan setiap semakan fakta ke dalam folder klien dalam peti simpanan dengan menetapkan folder destinasi
• Tambah penasihat yang ditugaskan sebagai e-mel pemberitahuan
• Buang halaman persaraan untuk klien yang hanya mahukan nasihat perlindungan

Petua untuk borang semakan fakta perancangan kewangan yang lebih baik

• Beritahu klien dari awal bahawa anggaran sudah memadai; semakan fakta yang lengkap secara kasar lebih berguna daripada semakan yang belum selesai
• Minta penyata dalam borang yang sama supaya angka boleh disemak sebelum mesyuarat
• Gunakan jawapan "perkara yang paling penting" untuk memulakan mesyuarat — jawapan itu sering lebih mendedahkan daripada angka
• Hantar borang yang sama pada setiap semakan tahunan supaya perubahan mudah dibandingkan
• Anggap skala risiko sebagai permulaan perbualan, bukan pemprofilan risiko rasmi

Borang Semakan fakta perancangan kewangan: soalan lazim

Lebih banyak templat borang

Semua templat Kewangan & insurans · Setiap templat borang

Templat ialah titik permulaan. Pastikan soalan dan sebarang perkataan tentang persetujuan, privasi atau terma sesuai dengan keadaan anda dan peraturan di tempat anda. Halaman terakhir disemak pada 2026-09-28.