Apakah templat borang analisis keperluan insurans hayat?
Mencadangkan jumlah perlindungan hayat yang tepat bermakna mengetahui perkara yang perlu dilakukan oleh wang tersebut: menggantikan pendapatan untuk beberapa tahun, melangsaikan gadai janji dan hutang lain, membayar kos pengebumian dan pendidikan, kemudian menolak jumlah simpanan serta perlindungan sedia ada yang boleh digunakan. Templat ini mengumpulkan setiap angka tersebut daripada pelanggan sebelum anda bertemu mereka.
Borang ini disusun mengikut cara analisis keperluan biasanya dibuat. Pelanggan menerangkan isi rumah dan pendapatan mereka, memilih jumlah pendapatan yang diperlukan oleh keluarga serta tempohnya, menyenaraikan hutang dan kos masa depan, kemudian merekodkan simpanan dan sebarang perlindungan peribadi atau tempat kerja sedia ada. Status merokok, soalan ya/tidak tentang kesihatan dan penanda aktiviti berbahaya menunjukkan perkara yang mungkin mempengaruhi harga, tanpa meminta butiran perubatan lengkap pada peringkat ini.
Halaman terakhir bertanya jenis perlindungan yang diminati dan perkara yang ingin dicapai oleh perlindungan tersebut, menggunakan kata-kata mereka sendiri. Setiap penghantaran disimpan sebagai PDF dalam peti besi FileIt anda.
- Sesuai untuk
- Ejen, broker dan penasihat kewangan insurans hayat serta perlindungan
- Diisi oleh
- Pelanggan yang sedang mempertimbangkan perlindungan
- Masa untuk dilengkapkan
- Kira-kira 10 minit
- Termasuk
- Penggantian pendapatan, hutang, kos masa depan, perlindungan sedia ada, penanda kesihatan dan minat terhadap produk
Siapa yang menggunakan borang analisis keperluan insurans hayat?
- Ejen yang menghantar analisis keperluan sebelum pertemuan perlindungan pertama
- Penasihat gadai janji yang menyemak sama ada pelanggan mempunyai perlindungan untuk pinjaman baharu
- Pasangan yang menyemak semula perlindungan selepas mendapat anak
- Penasihat manfaat pekerja yang membantu kakitangan melihat jurang perlindungan melebihi manfaat kematian semasa perkhidmatan (death-in-service)
- Penasihat yang menjalankan semakan perlindungan berkala untuk pelanggan sedia ada
- Pertanyaan dalam talian daripada halaman laman web “berapa banyak perlindungan yang saya perlukan?”
Soalan dalam borang analisis keperluan insurans hayat ini
33 soalan dalam 5 halaman · termasuk soalan bersyarat, berbilang halaman, kotak pilihan persetujuan.
1 Tentang anda
- Nama anda*
- E-mel*
- Telefon*
- Tarikh lahir*
- Jantina Perempuan · Lelaki
- Penggunaan tembakau atau nikotin* Tidak pernah · Berhenti lebih daripada 12 bulan lalu · Sedang menggunakan, atau dalam tempoh 12 bulan lalu
- Pekerjaan
2 Keluarga & pendapatan
- Status perkahwinan Bujang · Berkahwin · Perkongsian sivil · Tinggal bersama pasangan · Berpisah · Bercerai · Balu / duda
- Bilangan anak berumur bawah 25 tahun
- Umur anak bongsu anda hanya ditanya jika berkenaan
- Adakah orang lain yang bergantung pada pendapatan anda?
- Pendapatan tahunan kasar anda*
- Pendapatan tahunan kasar pasangan
- Berapakah bahagian pendapatan anda yang diperlukan oleh keluarga anda? 50% · 60% · 75% · 100% · Tidak pasti
- Untuk berapa tahun?
3 Hutang & kos masa hadapan
- Baki gadai janji
- Baki tempoh gadai janji
- Hutang lain untuk dilangsaikan
- Perbelanjaan pengebumian dan perbelanjaan akhir
- Kos pendidikan anak-anak pada masa hadapan
- Simpanan dan pelaburan yang boleh digunakan
4 Perlindungan sedia ada & kesihatan
- Adakah anda sudah mempunyai perlindungan hayat?*
- Perlindungan kematian semasa dalam perkhidmatan melalui majikan anda hanya ditanya jika berkenaan
- Insurans hayat peribadi yang telah dimiliki hanya ditanya jika berkenaan
- Butiran polisi sedia ada hanya ditanya jika berkenaan
- Adakah anda mempunyai sebarang keadaan perubatan yang ketara, rawatan semasa atau ujian yang dirancang?*
- Butiran ringkas hanya ditanya jika berkenaan
- Adakah anda mempunyai hobi atau pekerjaan berbahaya (cth. menyelam, memanjat, penerbangan, kerja luar pesisir)?
5 Perlindungan yang anda cari
- Apakah jenis perlindungan yang anda minati?* Insurans hayat bertempoh · Perlindungan hayat berkurangan (gadai janji) · Insurans hayat seumur hidup · Penyakit kritikal · Perlindungan pendapatan · Tidak pasti — nasihati saya
- Belanjawan bulanan untuk premium
- Polisi individu atau bersama? Individu · Bersama · Tidak pasti
- Apakah yang anda mahu perlindungan ini lakukan?
- Persetujuan*
Borang analisis keperluan insurans hayat, halaman demi halaman
1 Tentang anda
Nama, butiran hubungan, tarikh lahir, jantina (seperti digunakan dalam penetapan harga), penggunaan tembakau atau nikotin, dan pekerjaan.
2 Keluarga & pendapatan
Status perkahwinan, bilangan anak — dengan umur anak bongsu ditanya jika ada anak — serta sesiapa sahaja yang bergantung pada pendapatan pelanggan. Pendapatan pelanggan dan pasangan, kemudian jumlah pendapatan pelanggan yang diperlukan oleh keluarga serta tempohnya.
3 Hutang & kos masa depan
Baki gadai janji dan tahun yang masih berbaki, hutang lain, kos pengebumian dan perbelanjaan akhir, kos pendidikan masa depan, serta simpanan atau pelaburan yang boleh digunakan untuk mengurangkan keperluan perlindungan.
4 Perlindungan sedia ada & kesihatan
Sama ada terdapat perlindungan hayat; jawapan ya akan membuka jumlah manfaat kematian semasa perkhidmatan (death-in-service) dan perlindungan peribadi, serta kotak untuk butiran polisi. Soalan ya/tidak yang wajib dijawab bertanya tentang keadaan perubatan yang ketara dengan kotak butiran pilihan, di samping soalan tentang hobi atau pekerjaan berbahaya.
5 Perkara yang anda cari
Jenis perlindungan yang diminati — bertempoh, menurun, seumur hidup, penyakit kritikal, perlindungan pendapatan atau “tidak pasti” — bajet bulanan, polisi individu atau bersama, perkara yang ingin dicapai oleh pelanggan melalui perlindungan tersebut, serta persetujuan yang mengesahkan bahawa ini ialah analisis keperluan dan bukannya permohonan.
Ubah suai templat ini
- Buang soalan jantina jika pasaran anda menetapkan harga tanpa maklumat tersebut
- Tukar mata wang dan pilihan peratusan pendapatan
- Tambah soalan untuk perlindungan perniagaan, seperti perlindungan individu utama atau pemegang saham
- Halakan penghantaran ke dalam folder pelanggan dalam peti besi
- Tambah soalan tentang pengaturan amanah untuk polisi
Petua untuk borang analisis keperluan insurans hayat yang lebih baik
- Minta pendapatan kasar dan biarkan pelanggan memilih peratusan — ini mendorong mereka memikirkan jumlah yang benar-benar diperlukan oleh keluarga
- Ingatkan pelanggan supaya menyemak kontrak pekerjaan atau portal manfaat mereka untuk jumlah manfaat kematian semasa perkhidmatan (death-in-service)
- Pastikan soalan kesihatan di tahap umum di sini; syarikat insurans akan mengemukakan soalan terperinci mereka sendiri semasa permohonan
- Gunakan jawapan teks bebas “apakah yang anda mahu perlindungan ini lakukan” untuk membentuk cadangan anda
Setiap respons menjadi PDF dalam vault anda
Setiap analisis keperluan disimpan sebagai PDF dalam folder peti besi yang anda pilih, dan anda menerima pemberitahuan e-mel. Jika salinan responden diaktifkan, pelanggan menerima PDF mereka sendiri.
Penasihat kemudian menentukan jumlah perlindungan menggunakan kaedah mereka sendiri, membandingkan produk dan mengemukakan cadangan. Jadual Respons menghimpunkan semua analisis dan boleh mengeksportnya ke CSV.
- Mulakan dengan templat ini. Ia dibuka dalam pereka FileIt Forms — ubah mana-mana soalan, tambah halaman, tetapkan peraturan bila soalan dipaparkan.
- Kongsikannya. Hidupkan pautan awam atau hantarkannya melalui e-mel, setiap orang dengan pautan sendiri. Mereka tidak memerlukan akaun FileIt.
- Dapatkan jawapan sebagai PDF. Setiap respons disimpan sebagai PDF dalam folder vault yang anda pilih, bersama fail yang dimuat naik — dan disenaraikan dalam jadual Respons yang boleh anda eksport ke CSV.
Borang Analisis keperluan insurans hayat: soalan lazim
Adakah templat analisis keperluan insurans hayat ini percuma?
Ya, ia disertakan dengan aplikasi Forms FileIt pada setiap pelan, termasuk pelan percuma.
Adakah borang ini mengira jumlah perlindungan?
Tidak. Borang ini mengumpulkan angka yang digunakan dalam pengiraan keperluan; pengiraan dan cadangan adalah tanggungjawab anda.
Adakah ini permohonan insurans?
Tidak. Persetujuan tersebut menjelaskan bahawa ini ialah analisis keperluan dan mana-mana syarikat insurans akan mengemukakan soalan mereka sendiri.
Mengapa bertanya tentang merokok dan kesihatan?
Kedua-duanya lazimnya mempengaruhi harga dan kesesuaian syarikat insurans. Soalan perubatan terperinci diserahkan kepada permohonan syarikat insurans.
Bolehkah pasangan mengisi satu borang?
Borang ini ditulis untuk seorang individu dengan ruangan pendapatan pasangan. Untuk perlindungan bersama, setiap pasangan boleh mengisi borang sendiri, atau anda boleh menambah soalan pasangan dalam pereka bentuk.
Adakah pelanggan memerlukan akaun?
Tidak. Hantar borang melalui pautan atau e-mel.