Quel est le modèle de formulaire analyse des besoins en assurance vie ?
Recommander le montant d’assurance vie adapté suppose de savoir à quoi servirait l’argent : remplacer les revenus pendant un certain nombre d’années, rembourser un prêt immobilier et d’autres dettes, financer les obsèques et les études, en déduisant l’épargne et les garanties existantes. Ce modèle recueille chacun de ces montants auprès du client avant votre rendez-vous.
Le formulaire est structuré comme une analyse des besoins est généralement construite. Le client décrit son foyer et ses revenus, indique quelle part de ceux-ci sa famille devrait percevoir et pendant combien de temps, recense ses dettes et ses dépenses futures, puis renseigne son épargne ainsi que ses garanties personnelles ou professionnelles existantes. Le statut de fumeur, une question de santé par oui/non et les activités à risque signalent les éléments susceptibles d’influencer le tarif, sans demander à ce stade des informations médicales détaillées.
La dernière page demande quels types de garanties l’intéressent et ce qu’il souhaiterait qu’elles couvrent, avec ses propres mots. Chaque réponse est enregistrée au format PDF dans votre coffre-fort FileIt.
- Idéal pour
- Agents, courtiers et conseillers financiers en assurance vie et prévoyance
- Rempli par
- Le client qui étudie ses besoins de couverture
- Temps nécessaire
- Environ 10 minutes
- Comprend
- Remplacement des revenus, dettes, dépenses futures, garanties existantes, indicateurs de santé et intérêt pour les produits
Qui utilise un formulaire analyse des besoins en assurance vie ?
- Agents envoyant une analyse des besoins avant un premier rendez-vous de prévoyance
- Conseillers en crédit immobilier vérifiant que leurs clients sont couverts pour un nouveau prêt
- Couples réévaluant leur couverture après la naissance d’un enfant
- Conseillers en avantages sociaux aidant les salariés à évaluer le montant à couvrir au-delà de la garantie décès liée à l’emploi (death-in-service)
- Conseillers réalisant des bilans périodiques de prévoyance pour leurs clients existants
- Demandes en ligne depuis une page de site intitulée « de quel montant de couverture ai-je besoin ? »
Questions de ce formulaire analyse des besoins en assurance vie
33 questions sur 5 pages · inclut questions conditionnelles, pages multiples, case de consentement.
1 À propos de vous
- Votre nom*
- E-mail*
- Téléphone*
- Date de naissance*
- Sexe Femme · Homme
- Consommation de tabac ou de nicotine* Jamais · Arrêtée depuis plus de 12 mois · Actuelle ou au cours des 12 derniers mois
- Profession
2 Famille et revenus
- Situation matrimoniale Célibataire · Marié(e) · Pacte civil de solidarité · En concubinage · Séparé(e) · Divorcé(e) · Veuf ou veuve
- Nombre d'enfants de moins de 25 ans
- Âge de votre plus jeune enfant affichée uniquement si applicable
- Quelqu'un d'autre dépend-il de vos revenus ?
- Vos revenus annuels bruts*
- Les revenus annuels bruts de votre partenaire
- Quelle part de vos revenus votre famille devrait-elle remplacer ? 50% · 60% · 75% · 100% · Je ne sais pas
- Pendant combien d'années ?
3 Dettes et coûts futurs
- Solde du prêt immobilier
- Durée restante du prêt immobilier
- Autres dettes à rembourser
- Frais funéraires et dernières dépenses
- Futurs frais d'études des enfants
- Épargne et placements utilisables
4 Couverture existante et santé
- Avez-vous déjà une assurance décès ?*
- Assurance décès liée à votre emploi affichée uniquement si applicable
- Assurance vie personnelle déjà souscrite affichée uniquement si applicable
- Détails des contrats existants affichée uniquement si applicable
- Avez-vous des problèmes de santé importants, un traitement en cours ou des examens prévus ?*
- Brève description affichée uniquement si applicable
- Pratiquez-vous des activités ou exercez-vous un travail à risque (p. ex. plongée, escalade, aviation, travail en mer) ?
5 Ce que vous recherchez
- Quel type de couverture vous intéresse ?* Assurance temporaire décès · Assurance décès décroissante (prêt immobilier) · Assurance vie entière · Assurance maladies graves · Assurance maintien de revenus · Je ne sais pas — conseillez-moi
- Budget mensuel consacré aux primes
- Contrat individuel ou conjoint ? Individuel · Conjoint · Je ne sais pas
- Que souhaitez-vous que la couverture permette de faire ?
- Consentement*
Le formulaire analyse des besoins en assurance vie, page par page
1 À propos de vous
Nom, coordonnées, date de naissance, sexe (indiqué comme utilisé pour la tarification), consommation de tabac ou de nicotine et profession.
2 Famille et revenus
Situation matrimoniale, nombre d’enfants — avec l’âge du plus jeune demandé lorsqu’il y en a — et toute autre personne qui dépend des revenus du client. Revenus du client et de son partenaire, puis part des revenus du client dont la famille aurait besoin et pendant combien d’années.
3 Dettes et dépenses futures
Solde du prêt immobilier et durée restante, autres dettes, frais d’obsèques et dépenses de fin de vie, futurs frais d’études, ainsi que l’épargne ou les placements pouvant être utilisés pour réduire le besoin de couverture.
4 Garanties existantes et santé
Indique si une assurance vie existe déjà ; une réponse positive ouvre les montants de la garantie décès liée à l’emploi (death-in-service) et de la couverture personnelle, ainsi qu’un champ pour les détails du contrat. Une question obligatoire par oui/non porte sur les problèmes de santé importants, avec un champ facultatif pour les précisions, ainsi qu’une question sur les loisirs ou le travail à risque.
5 Ce que vous recherchez
Types de garanties souhaités — temporaire, décroissante, vie entière, maladies graves (critical illness), assurance perte de revenus (income protection) ou « ne sait pas » — budget mensuel, contrat individuel ou conjoint, objectif de la couverture pour le client, et consentement confirmant qu’il s’agit d’une analyse des besoins plutôt que d’une demande d’assurance.
Personnalisez le modèle
- Supprimez la question sur le sexe si votre marché établit ses tarifs sans cette donnée
- Modifiez la devise et les options de pourcentage des revenus
- Ajoutez des questions sur la protection de l’entreprise, comme la couverture d’une personne clé ou des associés
- Acheminez les réponses vers un dossier client dans le coffre-fort
- Ajoutez une question sur les dispositions fiduciaires liées aux contrats
Conseils pour un meilleur formulaire analyse des besoins en assurance vie
- Demandez les revenus bruts et laissez le client choisir le pourcentage : cela l’amène à réfléchir à ce dont sa famille aurait réellement besoin
- Rappelez aux clients de consulter leur contrat de travail ou leur portail d’avantages sociaux pour connaître le montant de la garantie décès liée à l’emploi (death-in-service)
- Restez général dans les questions de santé à ce stade ; les assureurs poseront leurs propres questions détaillées lors de la demande
- Utilisez la réponse en texte libre à la question « que voudriez-vous que la couverture permette de faire ? » pour orienter votre recommandation
Chaque réponse devient un PDF dans votre coffre-fort
Chaque analyse des besoins est enregistrée au format PDF dans le dossier du coffre-fort que vous choisissez, et vous recevez une notification par e-mail. Si la copie destinée au répondant est activée, le client reçoit son propre PDF.
Les conseillers déterminent ensuite le montant de couverture selon leur propre méthode, comparent les produits et présentent une recommandation. Le tableau des réponses regroupe toutes les analyses et permet de les exporter au format CSV.
- Commencez avec ce modèle. Il s’ouvre dans l’éditeur FileIt Forms — modifiez n’importe quelle question, ajoutez des pages et définissez les règles d’affichage des questions.
- Partagez-le. Activez un lien public ou envoyez-le par e-mail, avec un lien personnel pour chaque destinataire. Aucun compte FileIt n’est nécessaire.
- Obtenez les réponses au format PDF. Chaque réponse est enregistrée au format PDF dans le dossier du coffre-fort de votre choix, avec les fichiers importés en pièces jointes — et répertoriée dans un tableau des réponses exportable au format CSV.
Formulaire Analyse des besoins en assurance vie : questions fréquentes
Ce modèle d’analyse des besoins en assurance vie est-il gratuit ?
Oui, il est inclus dans l’application Forms de FileIt avec tous les forfaits, y compris le forfait gratuit.
Le formulaire calcule-t-il le montant de couverture ?
Non. Il recueille les données utilisées pour l’analyse des besoins ; le calcul et la recommandation vous appartiennent.
S’agit-il d’une demande d’assurance ?
Non. Le consentement précise qu’il s’agit d’une analyse des besoins et que tout assureur posera ses propres questions.
Pourquoi poser des questions sur le tabac et la santé ?
Ces éléments influencent souvent la tarification et le choix des assureurs adaptés. Les questions médicales détaillées sont laissées au formulaire de demande de l’assureur.
Un couple peut-il remplir un seul formulaire ?
Le formulaire est conçu pour une personne et comprend un champ consacré aux revenus du partenaire. Pour une couverture conjointe, chaque partenaire peut remplir son propre formulaire, ou vous pouvez ajouter des questions pour le partenaire dans l’éditeur.
Les clients doivent-ils avoir un compte ?
Non. Envoyez-leur le formulaire par lien ou par e-mail.