Modèle de formulaire de désignation des bénéficiaires

Quel est le modèle de formulaire désignation des bénéficiaires ?

Les désignations de bénéficiaires sont souvent conservées sur des formulaires papier faciles à perdre et difficiles à lire. Ce modèle permet au souscripteur ou à l’adhérent d’indiquer qui doit recevoir une prestation, avec pour chaque bénéficiaire son lien avec l’adhérent, sa date de naissance, sa part et ses coordonnées, puis de signer à l’écran.

Les adhérents commencent par indiquer un bénéficiaire principal et peuvent en ajouter un deuxième et un troisième ; ils peuvent ensuite désigner jusqu’à deux bénéficiaires subsidiaires, qui ne recevraient la prestation que si aucun bénéficiaire principal ne leur survit. De courtes notes leur rappellent que le total des parts de chaque groupe doit être de 100 %. Si un bénéficiaire a moins de 18 ans, le formulaire demande qui devrait gérer sa part.

Chaque désignation est enregistrée au format PDF signé dans votre coffre-fort FileIt, afin que l’administrateur du régime dispose d’un relevé clair et daté des dernières volontés de chaque adhérent.

Qui utilise un formulaire désignation des bénéficiaires ?

• Les équipes RH recueillant les désignations pour les assurances vie collectives ou les prestations de décès en service
• Les administrateurs de régimes de retraite actualisant les dossiers des adhérents
• Les conseillers aidant leurs clients à mettre à jour leurs bénéficiaires après un mariage, un divorce ou une naissance
• Les coopératives de crédit et sociétés mutualistes enregistrant les désignations pour les comptes de leurs adhérents
• Les clubs ou associations proposant une prestation de décès aux adhérents
• Un rappel annuel demandant aux adhérents de confirmer ou de modifier leurs bénéficiaires

Questions de ce formulaire désignation des bénéficiaires

48 questions sur 4 pages · inclut signature, questions conditionnelles, pages multiples, case de consentement.

Le formulaire désignation des bénéficiaires, page par page

1 Souscripteur ou adhérent

Nom, coordonnées, date de naissance, numéro de contrat ou d’adhérent, nom et adresse du régime. L’adhérent indique s’il s’agit d’une nouvelle désignation ou d’une modification qui remplace toutes les désignations précédentes.

2 Bénéficiaires principaux

Une courte note explique la fonction des bénéficiaires principaux et précise que le total des parts doit être de 100 %. Le nom, le lien avec l’adhérent, la date de naissance, la part, le téléphone et l’adresse du premier bénéficiaire sont demandés, puis des questions oui/non permettent d’ajouter un deuxième et un troisième bénéficiaire avec les mêmes champs. Le nom peut également être celui d’une fiducie, d’un organisme de bienfaisance ou d’une succession.

3 Bénéficiaires subsidiaires

Une note explique la fonction des bénéficiaires subsidiaires. Si l’adhérent souhaite en désigner un, le même ensemble de champs s’affiche, avec la possibilité d’en ajouter un deuxième.

4 Instructions et signature

Une question obligatoire sur les bénéficiaires de moins de 18 ans ouvre un champ permettant d’indiquer qui doit gérer la part d’un mineur. Une zone de texte libre permet d’ajouter toute autre instruction. L’adhérent accepte une déclaration précisant que celle-ci remplace les désignations antérieures pour le régime et ne prend effet qu’une fois acceptée, puis la signe et la date.

Personnalisez le modèle

• Adaptez la déclaration aux règles de votre régime — par exemple si les désignations expriment un souhait plutôt qu’elles ne soient contraignantes
• Supprimez le champ d’adresse si vous n’avez besoin que des noms et des parts
• Ajoutez une section de consentement du conjoint si votre régime l’exige pour les bénéficiaires qui ne sont pas le conjoint
• Modifiez les options de lien pour les adapter à vos dossiers
• Définissez le titre du document afin d’y inclure le numéro de l’adhérent
• Classez chaque désignation dans le dossier de l’adhérent au sein du coffre-fort

Conseils pour un meilleur formulaire désignation des bénéficiaires

• Demandez aux adhérents de vérifier que le total des parts de chaque groupe est de 100 % avant de signer
• Encouragez les adhérents à revoir leurs désignations après un mariage, un divorce, une naissance ou un décès dans la famille
• Utilisez les noms officiels complets plutôt que des surnoms afin que les bénéficiaires puissent être identifiés
• Lorsqu’une fiducie est désignée, demandez sa dénomination complète et sa date

Formulaire Désignation des bénéficiaires : questions fréquentes

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Les modèles sont un point de départ. Vérifiez que les questions et les formulations concernant le consentement, la confidentialité ou les conditions conviennent à votre situation et aux règles en vigueur dans votre région. Page révisée le 2026-09-28.