¿Qué es la plantilla del formulario de designación de beneficiarios?
Las designaciones de beneficiarios suelen conservarse en formularios de papel que se pierden fácilmente y son difíciles de leer. Esta plantilla permite al titular de una póliza o participante de un plan indicar quién debe recibir un beneficio, con la relación, fecha de nacimiento, porcentaje y datos de contacto de cada beneficiario, y firmar en pantalla.
Los participantes empiezan con un beneficiario principal y pueden añadir un segundo y un tercero; después pueden nombrar hasta dos beneficiarios suplentes, que solo recibirían el beneficio si ningún beneficiario principal les sobrevive. Unas notas breves les recuerdan que los porcentajes de cada grupo deben sumar el 100 %. Si algún beneficiario es menor de 18 años, el formulario pregunta quién debe gestionar su parte.
Cada designación se guarda como un PDF firmado en tu bóveda de FileIt, para que el administrador del plan tenga un registro claro y fechado de las instrucciones vigentes de cada participante.
- Ideal para
- Aseguradoras, administradores de planes de pensiones y beneficios, equipos de RR. HH. y asesores
- Lo completa
- El titular de la póliza o participante del plan
- Tiempo necesario
- Unos 5 minutos
- Incluye
- Hasta tres beneficiarios principales y dos suplentes, una pregunta sobre menores, declaración y firma
¿Quién usa un formulario de designación de beneficiarios?
- Equipos de RR. HH. que recopilan designaciones para seguros de vida colectivos o beneficios por fallecimiento en servicio
- Administradores de planes de pensiones o jubilación que actualizan los registros de los participantes
- Asesores que ayudan a sus clientes a actualizar beneficiarios tras un matrimonio, divorcio o nacimiento
- Cooperativas de crédito y sociedades mutualistas que registran designaciones para las cuentas de sus miembros
- Clubes o asociaciones con un beneficio por fallecimiento para sus miembros
- Un recordatorio anual para pedir a los miembros que confirmen o cambien sus beneficiarios
Preguntas de este formulario de designación de beneficiarios
48 preguntas en 4 páginas · incluye firma, preguntas condicionales, varias páginas, casilla de consentimiento.
1 Titular de la póliza o miembro
- Tu nombre completo*
- Correo electrónico*
- Teléfono
- Fecha de nacimiento*
- Número de póliza, plan o miembro*
- Nombre del plan o póliza
- Tu dirección
- ¿Es una nueva designación o un cambio?* Nueva — nunca antes he nombrado beneficiarios · Cambio — sustituye todas mis designaciones anteriores
2 Beneficiarios principales
- Nombre completo (o nombre del fideicomiso, organización benéfica o patrimonio hereditario)*
- Relación contigo* Cónyuge · Pareja de hecho · Pareja · Hijo o hija · Nieto o nieta · Padre o madre · Hermano o hermana · Otro familiar · Amigo o amiga · Fideicomiso · Organización benéfica · Patrimonio hereditario
- Fecha de nacimiento (personas físicas)
- Participación (%)*
- Teléfono
- Dirección
- ¿Añadir un segundo beneficiario principal?
- Nombre completo (o nombre del fideicomiso, organización benéfica o patrimonio hereditario)* solo se pregunta cuando corresponde
- Relación contigo* solo se pregunta cuando corresponde Cónyuge · Pareja de hecho · Pareja · Hijo o hija · Nieto o nieta · Padre o madre · Hermano o hermana · Otro familiar · Amigo o amiga · Fideicomiso · Organización benéfica · Patrimonio hereditario
- Fecha de nacimiento (personas físicas) solo se pregunta cuando corresponde
- Participación (%)* solo se pregunta cuando corresponde
- Teléfono solo se pregunta cuando corresponde
- Dirección solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Añadir un tercer beneficiario principal? solo se pregunta cuando corresponde
- Nombre completo (o nombre del fideicomiso, organización benéfica o patrimonio hereditario)* solo se pregunta cuando corresponde
- Relación contigo* solo se pregunta cuando corresponde Cónyuge · Pareja de hecho · Pareja · Hijo o hija · Nieto o nieta · Padre o madre · Hermano o hermana · Otro familiar · Amigo o amiga · Fideicomiso · Organización benéfica · Patrimonio hereditario
- Fecha de nacimiento (personas físicas) solo se pregunta cuando corresponde
- Participación (%)* solo se pregunta cuando corresponde
- Teléfono solo se pregunta cuando corresponde
- Dirección solo se pregunta cuando corresponde
3 Beneficiarios contingentes
- ¿Quieres nombrar a un beneficiario contingente?*
- Nombre completo (o nombre del fideicomiso, organización benéfica o patrimonio hereditario)* solo se pregunta cuando corresponde
- Relación contigo* solo se pregunta cuando corresponde Cónyuge · Pareja de hecho · Pareja · Hijo o hija · Nieto o nieta · Padre o madre · Hermano o hermana · Otro familiar · Amigo o amiga · Fideicomiso · Organización benéfica · Patrimonio hereditario
- Fecha de nacimiento (personas físicas) solo se pregunta cuando corresponde
- Participación (%)* solo se pregunta cuando corresponde
- Teléfono solo se pregunta cuando corresponde
- Dirección solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Añadir un segundo beneficiario contingente? solo se pregunta cuando corresponde
- Nombre completo (o nombre del fideicomiso, organización benéfica o patrimonio hereditario)* solo se pregunta cuando corresponde
- Relación contigo* solo se pregunta cuando corresponde Cónyuge · Pareja de hecho · Pareja · Hijo o hija · Nieto o nieta · Padre o madre · Hermano o hermana · Otro familiar · Amigo o amiga · Fideicomiso · Organización benéfica · Patrimonio hereditario
- Fecha de nacimiento (personas físicas) solo se pregunta cuando corresponde
- Participación (%)* solo se pregunta cuando corresponde
- Teléfono solo se pregunta cuando corresponde
- Dirección solo se pregunta cuando corresponde
4 Instrucciones y firma
- ¿Algún beneficiario es menor de 18 años?*
- ¿Quién debe administrar la participación de un menor? solo se pregunta cuando corresponde
- Otras instrucciones
- Declaración*
- Firma*
- Fecha*
El formulario designación de beneficiarios, página por página
1 Titular de la póliza o participante
Nombre, datos de contacto, fecha de nacimiento, número de póliza o de participante, nombre y dirección del plan. El participante indica si se trata de una nueva designación o de un cambio que sustituye a todas las anteriores.
2 Beneficiarios principales
Una nota breve explica quiénes son los beneficiarios principales y que los porcentajes deben sumar el 100 %. Se solicitan el nombre, la relación, la fecha de nacimiento, el porcentaje, el teléfono y la dirección del primer beneficiario; después, preguntas de sí/no permiten añadir un segundo y un tercero con los mismos campos. El nombre también puede ser el de un fideicomiso, una organización benéfica o una herencia.
3 Beneficiarios suplentes
Una nota explica quiénes son los beneficiarios suplentes. Si el participante quiere nombrar uno, aparecen los mismos campos, con la opción de añadir un segundo.
4 Instrucciones y firma
Una pregunta obligatoria sobre los beneficiarios menores de 18 años abre un campo para indicar quién debe gestionar la parte de un menor. Un campo de texto libre permite añadir otras instrucciones. El participante acepta una declaración según la cual esta designación sustituye a las anteriores del plan y solo entra en vigor una vez aceptada; después la firma y la fecha.
Personaliza la plantilla
- Adapta la declaración a las normas de tu plan; por ejemplo, si las designaciones expresan un deseo y no son vinculantes
- Elimina el campo de dirección si solo necesitas nombres y porcentajes
- Añade una sección de consentimiento del cónyuge si tu plan lo exige para beneficiarios que no sean el cónyuge
- Cambia las opciones de relación para que coincidan con tus registros
- Configura el título del documento para que incluya el número del participante
- Guarda cada designación en la carpeta del participante dentro de la bóveda
Consejos para mejorar tu formulario designación de beneficiarios
- Pide a los participantes que comprueben que los porcentajes de cada grupo suman el 100 % antes de firmar
- Anima a los participantes a revisar sus designaciones después de un matrimonio, divorcio, nacimiento o fallecimiento en la familia
- Utiliza los nombres legales completos en lugar de apodos para poder identificar a los beneficiarios
- Cuando se nombre un fideicomiso, pide su nombre completo y la fecha
Cada respuesta se convierte en un PDF en tu bóveda
La designación firmada se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas y recibes una notificación por correo electrónico. Si activas la copia para el encuestado, el participante recibe su propio PDF firmado.
Los administradores suelen comprobar los porcentajes y los datos, registrar la designación en el plan del participante y confirmársela. La tabla de respuestas muestra todas las designaciones y se exporta a CSV.
- Empieza con esta plantilla. Se abre en el diseñador de FileIt Forms: cambia cualquier pregunta, añade páginas y define las reglas para mostrar las preguntas.
- Compártelo. Activa un enlace público o envíalo por correo electrónico a otras personas, cada una con su propio enlace. No necesitan una cuenta de FileIt.
- Obtén las respuestas en PDF. Cada respuesta se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas, con los archivos subidos adjuntos, y aparece en una tabla de respuestas que puedes exportar a CSV.
Formulario Designación de beneficiarios: preguntas frecuentes
¿Es gratuita esta plantilla de designación de beneficiarios?
Sí. Es una plantilla inicial de la app Forms de FileIt, disponible en todos los planes, incluido el gratuito.
¿Es legalmente vinculante una designación realizada mediante este formulario?
Depende de las normas del plan y de la legislación local. El formulario registra las instrucciones del participante; la declaración indica que entra en vigor una vez aceptada por el administrador del plan, y debes adaptarla a tu plan.
¿Cuántos beneficiarios se pueden nombrar?
Hasta tres beneficiarios principales y dos suplentes. Puedes añadir más en el diseñador copiando las preguntas.
¿El formulario comprueba que los porcentajes sumen el 100 %?
No: unas notas en la página se lo recuerdan a los participantes, y los administradores deben comprobarlo antes de registrar la designación.
¿Se puede nombrar a una organización benéfica o un fideicomiso?
Sí. El campo de nombre admite el nombre de un fideicomiso, una organización benéfica o una herencia, y esas opciones aparecen en la lista de relaciones.
¿El participante necesita una cuenta?
No. Puede firmar en pantalla desde el enlace sin registrarse.