¿Qué es la plantilla del formulario de análisis de necesidades de seguro de vida?
Recomendar la cantidad adecuada de cobertura de vida implica saber para qué se necesitaría el dinero: sustituir los ingresos durante varios años, liquidar una hipoteca y otras deudas, pagar funerales y educación, y restar los ahorros y la cobertura existente que ya estarían disponibles. Esta plantilla recopila todas esas cifras del cliente antes de la reunión.
Está organizada como suele elaborarse un cálculo de necesidades. El cliente describe su hogar y sus ingresos, elige qué parte de estos necesitaría su familia y durante cuánto tiempo, indica sus deudas y gastos futuros, y después registra sus ahorros y cualquier cobertura personal o laboral existente. La condición de fumador, una pregunta de salud con respuesta sí/no y las actividades de riesgo señalan lo que podría afectar al precio, sin pedir todavía información médica detallada.
La página final pregunta qué tipos de cobertura le interesan y qué querría que esta cubriera, con sus propias palabras. Cada respuesta se guarda como PDF en tu bóveda de FileIt.
- Ideal para
- Agentes, corredores y asesores financieros de seguros de vida y protección
- Lo rellena
- El cliente que está considerando contratar una cobertura
- Tiempo de cumplimentación
- Unos 10 minutos
- Incluye
- Sustitución de ingresos, deudas, gastos futuros, cobertura existente, indicadores de salud e interés por productos
¿Quién usa un formulario de análisis de necesidades de seguro de vida?
- Agentes que envían un análisis de necesidades antes de la primera reunión de protección
- Asesores hipotecarios que comprueban si los clientes tienen cobertura para un nuevo préstamo
- Parejas que revisan su cobertura después de tener un bebé
- Asesores de beneficios para empleados que ayudan al personal a detectar la diferencia por encima de la cobertura por fallecimiento en servicio
- Asesores que realizan revisiones periódicas de protección para clientes actuales
- Consultas online desde una página web de «¿cuánta cobertura necesito?»
Preguntas de este formulario de análisis de necesidades de seguro de vida
33 preguntas en 5 páginas · incluye preguntas condicionales, varias páginas, casilla de consentimiento.
1 Sobre ti
- Tu nombre*
- Correo electrónico*
- Teléfono*
- Fecha de nacimiento*
- Sexo Mujer · Hombre
- Consumo de tabaco o nicotina* Nunca · Dejé de consumir hace más de 12 meses · Actualmente o durante los últimos 12 meses
- Profesión
2 Familia e ingresos
- Estado civil Soltero/a · Casado/a · Unión civil · Vivo con mi pareja · Separado/a · Divorciado/a · Viudo/a
- Número de hijos menores de 25 años
- Edad de tu hijo menor solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Hay alguien más que dependa de tus ingresos?
- Tus ingresos brutos anuales*
- Ingresos brutos anuales de tu pareja
- ¿Qué parte de tus ingresos necesitaría tu familia? 50% · 60% · 75% · 100% · No lo sé
- ¿Durante cuántos años?
3 Deudas y gastos futuros
- Saldo pendiente de la hipoteca
- Años restantes de la hipoteca
- Otras deudas que liquidar
- Gastos funerarios y otros gastos finales
- Costes futuros de la educación de tus hijos
- Ahorros e inversiones que podrían utilizarse
4 Cobertura y salud actuales
- ¿Ya tienes alguna cobertura de vida?*
- Cobertura por fallecimiento proporcionada por tu empleador solo se pregunta cuando corresponde
- Seguro de vida personal que ya tienes contratado solo se pregunta cuando corresponde
- Datos de las pólizas actuales solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Tienes alguna enfermedad importante, recibes algún tratamiento o tienes pruebas médicas previstas?*
- Breve descripción solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Practicas alguna afición o realizas algún trabajo peligroso (p. ej., buceo, escalada, aviación o trabajo en alta mar)?
5 Qué estás buscando
- ¿Qué tipo de cobertura te interesa?* Seguro de vida temporal · Seguro de vida decreciente (hipoteca) · Seguro de vida entera · Enfermedades graves · Protección de ingresos · No lo sé; asesórame
- Presupuesto mensual para las primas
- ¿Póliza individual o conjunta? Individual · Conjunta · No lo sé
- ¿Qué te gustaría que cubriera el seguro?
- Consentimiento*
El formulario análisis de necesidades de seguro de vida, página por página
1 Sobre ti
Nombre, datos de contacto, fecha de nacimiento, sexo (indicado tal como se utiliza para calcular el precio), consumo de tabaco o nicotina y profesión.
2 Familia e ingresos
Estado civil, número de hijos —se pregunta la edad del menor cuando hay hijos— y cualquier otra persona que dependa de los ingresos del cliente. Ingresos del cliente y de su pareja, y qué parte de los ingresos del cliente necesitaría la familia y durante cuántos años.
3 Deudas y gastos futuros
Saldo de la hipoteca y años restantes, otras deudas, gastos funerarios y finales, costes futuros de educación, y ahorros o inversiones que podrían utilizarse para reducir la necesidad de cobertura.
4 Cobertura existente y salud
Si existe alguna cobertura de vida; al responder que sí, aparecen los importes de la cobertura por fallecimiento en servicio y personal, además de un campo para los datos de la póliza. Una pregunta obligatoria con respuesta sí/no pregunta por afecciones médicas importantes, con un campo opcional para los detalles, además de una pregunta sobre aficiones o trabajos de riesgo.
5 Lo que buscas
Los tipos de cobertura que interesan —temporal, decreciente, de vida entera, para enfermedades graves, protección de ingresos o «no estoy seguro»—, un presupuesto mensual, una póliza individual o conjunta, qué quiere conseguir el cliente con la cobertura y un consentimiento que confirma que se trata de un análisis de necesidades, no de una solicitud.
Personaliza la plantilla
- Elimina la pregunta sobre el sexo si en tu mercado los precios no dependen de este dato
- Cambia la moneda y las opciones de porcentaje de ingresos
- Añade preguntas sobre protección empresarial, como la cobertura para personas clave o accionistas
- Envía las respuestas a una carpeta del cliente en la bóveda
- Añade una pregunta sobre acuerdos fiduciarios para las pólizas
Consejos para mejorar tu formulario análisis de necesidades de seguro de vida
- Pide los ingresos brutos y deja que el cliente elija el porcentaje: esto le anima a pensar en lo que realmente necesitaría su familia
- Recuerda a los clientes que comprueben el importe de la cobertura por fallecimiento en servicio en su contrato laboral o portal de beneficios
- Mantén aquí las preguntas de salud en un nivel general; las aseguradoras hacen sus propias preguntas detalladas al solicitar la cobertura
- Utiliza la respuesta de texto libre «¿qué querrías que cubriera el seguro?» para orientar tu recomendación
Cada respuesta se convierte en un PDF en tu bóveda
Cada análisis de necesidades se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas y recibes una notificación por correo electrónico. Si activas la copia para el encuestado, el cliente recibe su propio PDF.
Después, los asesores calculan el importe de la cobertura con su propio método, comparan productos y presentan una recomendación. La tabla de respuestas mantiene todos los análisis juntos y permite exportarlos a CSV.
- Empieza con esta plantilla. Se abre en el diseñador de FileIt Forms: cambia cualquier pregunta, añade páginas y define las reglas para mostrar las preguntas.
- Compártelo. Activa un enlace público o envíalo por correo electrónico a otras personas, cada una con su propio enlace. No necesitan una cuenta de FileIt.
- Obtén las respuestas en PDF. Cada respuesta se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas, con los archivos subidos adjuntos, y aparece en una tabla de respuestas que puedes exportar a CSV.
Formulario Análisis de necesidades de seguro de vida: preguntas frecuentes
¿Es gratuita esta plantilla de análisis de necesidades de seguro de vida?
Sí, está incluida en la app Forms de FileIt en todos los planes, incluido el gratuito.
¿El formulario calcula el importe de la cobertura?
No. Recopila las cifras que utiliza un cálculo de necesidades; el cálculo y la recomendación son tuyos.
¿Es una solicitud de seguro?
No. El consentimiento deja claro que es un análisis de necesidades y que cualquier aseguradora hará sus propias preguntas.
¿Por qué se pregunta por el tabaco y la salud?
Suelen afectar al precio y a qué aseguradoras son adecuadas. Las preguntas médicas detalladas se dejan para la solicitud de la aseguradora.
¿Puede una pareja rellenar un solo formulario?
El formulario está diseñado para una persona e incluye un campo para los ingresos de su pareja. Para una cobertura conjunta, cada miembro puede rellenar su propio formulario, o puedes añadir preguntas sobre la pareja en el diseñador.
¿Necesitan los clientes una cuenta?
No. Envíales el formulario mediante un enlace o por correo electrónico.