什么是 人寿保险需求分析 表单模板？
要推荐合适的人寿保险额度，就需要了解这笔钱要实现什么：在若干年内替代收入、偿还房贷和其他债务、支付丧葬费和教育费，再扣除已有的储蓄和保障。本模板会在会面前从客户处收集这些数据。
表格按照通常进行需求测算的方式设计。客户先介绍家庭和收入情况，选择家人需要其收入的多少以及需要多长时间，列出债务和未来支出，然后记录储蓄及已有的个人或雇主提供的保障。吸烟状况、健康状况的是/否问题以及危险活动提示，能够标记可能影响定价的因素，同时在此阶段无需提供完整的医疗细节。
最后一页会询问客户对哪些保障类型感兴趣，以及希望保障实现什么目标，客户可以用自己的话回答。每次提交都会以 PDF 格式保存到您的 FileIt 保险库中。
- 适用于
- 人寿保险及保障保险代理人、经纪人和财务顾问
- 填写人
- 正在考虑购买保障的客户
- 填写时间
- 约 10 分钟
- 包含内容
- 收入替代需求、债务、未来支出、现有保障、健康提示及产品兴趣
谁会使用 人寿保险需求分析 表单？
- 在首次保障咨询前向客户发送需求分析的代理人
- 核实客户是否为新贷款配置保障的按揭顾问
- 生育后重新审视保障的夫妻
- 帮助员工了解身故福利之外保障缺口的雇主福利顾问
- 为现有客户定期进行保障复查的顾问
- 来自网站“我需要多少保障？”页面的在线咨询
此 人寿保险需求分析 表单中的问题
共 5 页，33 个问题 · 包含 条件问题, 多页, 同意复选框.
1 关于您
- 您的姓名*
- 电子邮箱*
- 电话*
- 出生日期*
- 性别 女性 · 男性
- 烟草或尼古丁使用情况* 从未使用 · 已停止使用超过 12 个月 · 目前使用，或在过去 12 个月内使用过
- 职业
2 家庭与收入
- 婚姻状况 单身 · 已婚 · 民事伴侣关系 · 与伴侣同居 · 分居 · 离婚 · 丧偶
- 25 岁以下子女数量
- 您最小子女的年龄 仅在适用时提问
- 还有其他人依赖您的收入吗？
- 您的年度税前收入*
- 伴侣的年度税前收入
- 您的家人需要您收入的多少？ 50% · 60% · 75% · 100% · 不确定
- 需要维持多少年？
3 债务与未来支出
- 按揭余额
- 按揭剩余年限
- 需要偿还的其他债务
- 葬礼及身后费用
- 子女未来的教育费用
- 可用于此用途的储蓄和投资
4 现有保障与健康
- 您目前已有寿险保障吗？*
- 雇主提供的在职身故保障 仅在适用时提问
- 已有的个人寿险 仅在适用时提问
- 现有保单详情 仅在适用时提问
- 是否有任何重大疾病、正在接受的治疗或已计划的检查？*
- 简要详情 仅在适用时提问
- 是否有任何高风险爱好或工作（例如潜水、攀岩、航空、海上作业）？
5 您的需求
- 您对哪些保障感兴趣？* 定期寿险 · 递减型寿险（按揭保障） · 终身寿险 · 重大疾病保障 · 收入保障 · 不确定——请为我提供建议
- 每月保费预算
- 个人保单还是联名保单？ 个人 · 联名 · 不确定
- 您希望保障实现什么目的？
- 同意*
人寿保险需求分析 表单，逐页查看
1 关于您
姓名、联系方式、出生日期、性别（注明用于定价）、烟草或尼古丁使用情况以及职业。
2 家庭与收入
婚姻状况、子女数量——如有子女，还会询问最小子女的年龄——以及其他依赖客户收入的人。填写客户和伴侣的收入，然后说明家庭需要客户收入的多少以及需要多少年。
3 债务与未来支出
房贷余额和剩余年限、其他债务、丧葬费和最终支出、未来教育费用，以及可用于抵减保障需求的储蓄或投资。
4 现有保障与健康
询问是否已有任何人寿保障；如回答“是”，则会填写身故福利和个人保障额度，并提供保单详情填写框。必填的是/否问题会询问是否存在重大疾病，并提供可选的详情填写框；此外还会询问危险爱好或工作。
5 您正在寻找什么
感兴趣的保障类型——定期寿险、递减型寿险、终身寿险、重大疾病保险、收入保障或“不确定”——每月预算、单人或联名保单、客户希望保障实现的目标，以及确认这是需求分析而非投保申请的同意声明。
定制你的模板
- 如果您所在市场的定价不使用性别信息，可移除性别问题
- 更改货币和收入比例选项
- 添加企业保障问题，例如关键人物保障或股东保障
- 将提交内容导入保险库中的客户文件夹
- 添加有关保单信托安排的问题
填写 人寿保险需求分析 表单的提示
- 询问税前收入，并让客户选择比例——这会促使他们思考家人真正需要多少保障
- 提醒客户查看雇佣合同或福利门户，确认身故福利金额
- 在此处将健康问题保持在概括层面；保险公司会在申请时询问自己的详细问题
- 利用“您希望保障实现什么目标”的自由填写回答来确定推荐方向
每份回复都会成为文件库中的 PDF
每份需求分析都会保存为 PDF，存入您选择的保险库文件夹，并且您会收到电子邮件通知。开启向填写人发送副本后，客户也会收到自己的 PDF。
顾问随后使用自己的方法计算保障额度、比较产品并提出建议。“回复”表会集中保存所有分析，并可将其导出为 CSV。
- 从此模板开始。它会在 FileIt Forms 设计器中打开 — 你可以修改任何问题、添加页面，并设置问题显示的条件。
- 分享表单。开启公开链接，或通过电子邮件发送给他人，每人都有专属链接。他们无需 FileIt 账户。
- 以 PDF 获取回复。每份回复都会保存为 PDF，存入你选择的文件库文件夹，上传的文件也会附在其中 — 还会列在可导出为 CSV 的回复表中。
人寿保险需求分析 表单：常见问题
这个人寿保险需求分析表模板免费吗？
是的，它包含在 FileIt 的 Forms 应用中，所有套餐均可使用，包括免费套餐。
表格会计算保障额度吗？
不会。它会收集需求测算所需的数据；计算和推荐由您负责。
这是保险申请吗？
不是。同意声明明确说明这是需求分析，任何保险公司都会询问自己的问题。
为什么要询问吸烟和健康状况？
这些因素通常会影响定价以及适合选择的保险公司。详细的医疗问题由保险公司的申请流程负责询问。
夫妻可以填写一份表格吗？
表格面向单个人设计，并包含伴侣收入字段。如需联名保障，每位伴侣都可以分别填写一份，或者您也可以在设计器中添加伴侣相关问题。
客户需要账户吗？
不需要。通过链接或电子邮件发送即可。