什么是 财务规划信息采集表 表单模板？
每份财务规划都始于信息采集，但在首次会面中逐项填写，会占用本可以用来讨论客户实际问题的时间。使用此模板，客户可以在家中按自己的节奏填写信息，让会面从一份完整的情况概览开始。
模板涵盖顾问通常需要了解的内容：家庭成员及其供养对象、收入与支出、住房与按揭、储蓄、投资与债务、退休储蓄与保障，以及是否立有遗嘱。最后一页聚焦目标，设有自由填写框，让客户用自己的话说明最重要的事情，并通过简单量表表达他们对投资波动的感受。
分支逻辑让表单始终切合客户情况：只有客户选择纳入伴侣时才会出现伴侣问题，只有存在受供养人时才会出现相关问题，只有有按揭的房主才会填写按揭金额。每份完成的信息采集表都会与客户上传的任何对账单一起，以 PDF 格式保存到你的 FileIt 文档库中。
- 适用对象
- 正在接收新客户的独立财务顾问、财务规划师和财富管理人员
- 填写人
- 客户，也可选择填写配偶或伴侣的信息
- 完成时间
- 约 15 分钟
- 包含内容
- 六页内容，涵盖家庭、收入、资产、养老金、保障和目标，并支持上传对账单
谁会使用 财务规划信息采集表 表单？
- 在首次会面前向新客户发送信息采集表
- 年度复核时让客户更新发生变化的数字
- 夫妻共同规划，并纳入伴侣的资料和收入
- 为客户提供一次性的退休规划复核
- 接手退休同事的客户，为其建立最新的基础资料
- 在推荐保障方案前，希望了解客户整体财务情况的保障专业顾问
此 财务规划信息采集表 表单中的问题
共 6 页，37 个问题 · 包含 文件上传, 条件问题, 多页, 同意复选框, 评分.
1 关于您
- 您的全名*
- 电子邮箱*
- 电话*
- 出生日期*
- 婚姻状况 单身 · 已婚 · 民事伴侣关系 · 与伴侣同居 · 分居 · 离婚 · 丧偶
- 居住地址
- 您希望将您的配偶或伴侣纳入此计划吗？*
- 伴侣姓名* 仅在适用时提问
- 伴侣出生日期 仅在适用时提问
2 家庭与受抚养人
- 您是否有子女或其他受抚养人？*
- 他们是谁？* 仅在适用时提问
- 您预计会帮助承担的费用 仅在适用时提问 学费 · 大学或学院费用 · 婚礼费用 · 首次购房首付款 · 父母或亲属的护理费用
3 收入与支出
- 就业状况* 受雇 · 个体经营 · 公司董事 · 已退休 · 未工作 · 其他
- 职业
- 您的年度税前总收入*
- 伴侣的年度税前总收入 仅在适用时提问
- 其他年度收入
- 家庭每月的典型支出
- 您可以用现金储蓄支付几个月的支出？ 没有 · 少于 3 个月 · 3–6 个月 · 超过 6 个月
4 住房、资产与债务
- 您的住房* 有抵押贷款的自有住房 · 完全拥有 · 租住 · 与家人同住
- 预计房屋价值（如为自有住房） 仅在适用时提问
- 剩余抵押贷款余额 仅在适用时提问
- 现金储蓄
- 投资（基金、股票、ISA、经纪账户）
- 其他房产或企业权益
- 其他债务（信用卡、贷款、汽车融资）
- 您的资产或债务是否有任何值得注意的事项？
5 退休与保障
- 您有哪些退休储蓄？ 工作场所养老金 / 401(k) · 个人养老金或 IRA · 最终工资制 / 固定收益制 · 仅有国家养老金 · 目前没有 · 不确定
- 养老金总额（大致金额）
- 您希望退休的年龄
- 您目前已有哪种保障？ 人寿保险 · 重大疾病保险 · 收入保障 / 残疾保险 · 通过工作获得的在职身故保险 · 私人医疗保险 · 没有
- 您是否立有遗嘱？ 有，且内容为最新 · 有，但需要更新 · 没有
6 目标
- 您希望获得哪些方面的帮助？* 退休规划 · 积累储蓄或进行投资 · 偿还债务或抵押贷款 · 购房 · 子女教育资金规划 · 保障我的家庭 · 有效利用税收优惠额度 · 传承财富
- 目前对您来说最重要的是什么？*
- 您对投资涨跌的接受程度如何？
- 近期对账单（可选）
- 同意*
财务规划信息采集表 表单，逐页查看
1 关于你
姓名、联系方式、出生日期、婚姻状况和地址。客户可以选择是否纳入配偶或伴侣；如果纳入，则需要填写伴侣的姓名和出生日期。
2 家庭与受供养人
关于是否有子女或其他受供养人的是/否问题会打开必填框，要求说明他们是谁，以及是否在经济上依赖客户；同时还会显示未来支出的核对清单，例如学费、大学费用、首次购房首付或照护亲属的费用。
3 收入与支出
先填写就业状态和职业，然后填写客户本人以及（如已纳入）伴侣的税前收入、其他收入和典型的月度支出。最后一个问题会询问，现金储蓄可以覆盖几个月的支出。
4 住房、资产与债务
客户说明自己是有按揭的房主、无贷款房主、租房居住，还是与家人同住；房主填写住房价值，有按揭的客户填写剩余贷款余额。之后填写现金储蓄、投资、其他房产或商业权益及其他债务，并可在输入框中补充预计继承等重要事项。
5 退休与保障
客户拥有哪类退休储蓄及其大致总额、希望退休的年龄、目前已有的保障，以及遗嘱是否为最新版本。
6 目标
客户希望获得帮助的事项清单、用于说明当前最重要事项的必填框、衡量其对投资涨跌接受程度的 1–10 分量表、最多上传十份对账单的可选上传功能，以及确认信息准确无误的同意声明。
定制你的模板
- 调整养老金选项标签以匹配你的市场——例如 401(k) 和 IRA，或 workplace 和 SIPP
- 将你公司的正式风险评估问卷作为额外页面添加，或单独发送
- 更改所有金额字段使用的货币
- 添加关于道德或可持续投资偏好的问题
- 通过设置目标文件夹，将每份信息采集表归档到文档库中的客户文件夹
- 将负责的顾问添加为通知邮件收件人
- 对于只希望获得保障建议的客户，移除退休页面
填写 财务规划信息采集表 表单的提示
- 提前告诉客户，估算值也可以；一份大致完整的信息采集表，比一份未完成的表更有用
- 让客户在同一份表单中上传对账单，以便在会面前核对数字
- 用“最重要的事情”这一回答开启会面——它往往比数字更能揭示客户的真实需求
- 每次年度复核都发送同一份表单，便于比较变化
- 把风险量表当作开启对话的起点，而不是正式的风险评估
每份回复都会成为文件库中的 PDF
完成的信息采集表会与客户附上的任何对账单一起，以 PDF 格式保存到你选择的文档库文件夹中，同时你会收到邮件通知。开启答复副本后，客户也会收到一份包含其回答的 PDF 以便留存。
顾问通常会在首次会面前查看 PDF，记录需要讨论的缺口，并将其存档，作为后续建议的基础资料。“答复”表格会列出每份信息采集表，并支持导出为 CSV。
- 从此模板开始。它会在 FileIt Forms 设计器中打开 — 你可以修改任何问题、添加页面，并设置问题显示的条件。
- 分享表单。开启公开链接，或通过电子邮件发送给他人，每人都有专属链接。他们无需 FileIt 账户。
- 以 PDF 获取回复。每份回复都会保存为 PDF，存入你选择的文件库文件夹，上传的文件也会附在其中 — 还会列在可导出为 CSV 的回复表中。
财务规划信息采集表 表单：常见问题
这个信息采集表模板免费吗？
是的。它是 FileIt 的 Forms 应用中的入门模板，所有方案（包括免费方案）均可使用，并且可以自由编辑。
它能替代受监管的适当性流程吗？
不能。它只是收集信息的工具；你如何将其用于建议流程，以及需要满足的任何监管要求，仍由你负责。
夫妻可以一起填写一份表单吗？
可以。选择纳入配偶或伴侣后，表单会添加对方的姓名、出生日期和收入。
客户需要账户才能填写吗？
不需要。通过电子邮件发送，或分享链接即可——无需 FileIt 账户。
客户可以上传对账单吗？
可以。最后一页支持上传最多十份养老金、投资或按揭对账单，格式可以是 PDF 或图片。
我可以更改货币吗？
可以，设计器中的每个金额字段都有独立的货币设置。
风险问题是完整的风险评估吗？
不是，它只是一个 1–10 分量表。如需更完整的评估，请将其与投资风险评估模板搭配使用。