什么是 抵押贷款预资格评估 表单模板？
在经纪人告知客户可能借贷多少之前，每次都需要了解同一组基本情况：谁在申请、收入多少、已有多少债务、信用记录是否有瑕疵，以及首付金额。这份模板一次收集完整信息，让首次通话可以直接讨论方案，而不是逐项提问。
表单会根据客户的回答进行调整。联合申请会打开第二位申请人的姓名、电子邮件和收入字段；自雇客户需要填写拥有多少年的账目记录；再抵押贷款会要求填写当前贷款余额，而不是购房流程进度；如果客户表示过去有信用问题，还会打开详情填写框，并说明这并不意味着他们一定无法获得贷款。
每次提交都会作为 PDF 保存到你的 FileIt 保管库中，客户上传的工资单或对账单也会一并保存，因此咨询信息和相关文件集中在一处，随时可以用于正式申请。
- 适用于
- 筛选新咨询的抵押贷款经纪人、顾问和贷款机构
- 填写人
- 潜在借款人，代表一位或两位申请人填写
- 完成时间
- 约 10 分钟
- 包含内容
- 联合申请人和自雇分支、信用记录、首付来源、可选文件上传及同意确认
谁会使用 抵押贷款预资格评估 表单？
- 经纪人在首次电话沟通前，向每位新咨询客户发送链接
- 首次购房者在看房前了解自己可能借贷的金额
- 固定利率即将到期、准备重新抵押贷款的房主
- 规划新购房的出租房投资者
- 房地产中介将已收集基本信息的买家线索转给合作经纪人
- 夫妻或家庭成员联合申请
- 需要由熟悉其收入类型的贷款机构评估的自雇客户
此 抵押贷款预资格评估 表单中的问题
共 5 页，40 个问题 · 包含 文件上传, 条件问题, 多页, 同意复选框.
1 关于您
- 您的全名*
- 电子邮箱*
- 电话*
- 出生日期*
- 居住身份* 公民 · 永久居民 · 持签证或工作许可 · 其他
- 经济受扶养人数
- 您是否与他人共同申请？*
- 第二申请人的姓名* 仅在适用时提问
- 对方与您的关系 仅在适用时提问 配偶 · 伴侣 · 父母 · 子女 · 兄弟姐妹 · 朋友 · 其他
- 第二申请人的电子邮箱 仅在适用时提问
2 收入与就业
- 您的就业状况* 受雇（永久职位） · 承包商或定期合同 · 个体经营者或公司董事 · 退休 · 目前没有工作
- 雇主或企业名称 仅在适用时提问
- 职位或职业 仅在适用时提问
- 您从事这份工作或经营这项业务多久了？ 仅在适用时提问 少于 6 个月 · 6–12 个月 · 1–2 年 · 2–5 年 · 超过 5 年
- 已提交账目或纳税申报表的年数 仅在适用时提问
- 您的年度税前总收入*
- 奖金、佣金或加班费（年度）
- 其他固定收入（年度）
- 其他收入来自哪里？ 仅在适用时提问
- 第二申请人的年度税前总收入 仅在适用时提问
3 财务承诺与信用
- 信用卡余额总额
- 每月贷款和融资还款
- 其他固定财务支出
- 在过去 6 年中，您是否有过逾期付款、违约、法院判决、债务安排或破产？*
- 请简要说明详情* 仅在适用时提问
4 房产与首付款
- 您计划进行哪项操作？* 购买我的第一套住房 · 置换住房 · 为现有住房再融资 · 购买出租房产／投资房产 · 购买第二套住房或度假屋
- 您目前处于哪个阶段？ 仅在适用时提问 刚开始寻找 · 已找到房产 · 报价已获接受
- 购买价格或房产估值*
- 可用首付款或房产净值*
- 首付款来自哪里？ 个人储蓄 · 家人赠与 · 出售现有房产 · 现有房产净值 · 遗产 · 政府或雇主计划
- 现有按揭的未偿余额 仅在适用时提问
- 房产所在区域或地址
- 首选按揭期限 10 年 · 15 年 · 20 年 · 25 年 · 30 年 · 35 年 · 不确定
- 利率偏好 固定利率 · 浮动利率／跟踪利率 · 不确定——请为我提供建议
- 您何时需要按揭？ 1 个月内 · 1–3 个月 · 3–6 个月 · 6 个月以上 · 仅作初步了解
- 还有其他需要我们了解的信息吗？
5 文件与同意
- 证明文件（可选）
- 联系您的最佳时间 上午 · 下午 · 晚上 · 任何时间
- 您是否同意进行软信用查询？
- 同意*
抵押贷款预资格评估 表单，逐页查看
1 关于你
申请人填写姓名、联系方式、出生日期、居住身份和受扶养人数。回答“你是否与其他人共同申请？”为“是”后，会打开第二位申请人的姓名、关系和电子邮件字段。
2 收入与就业
就业状态问题涵盖受雇、合同工、自雇、退休和无业。尚未退休的人需要填写雇主、职位和任职时间；自雇客户需要填写已提交多少年的账目或纳税申报表。随后填写税前收入、奖金或加班收入以及其他固定收入——填写其他收入时，还会提示说明其来源；联合申请还需填写第二位申请人的收入。
3 财务承诺与信用
信用卡余额、每月贷款还款，以及托儿费或赡养费等其他固定支出，可以帮助了解客户的支出情况。一个简单的是/否问题会询问过去六年内是否有逾期付款、违约、法院判决、债务安排或破产记录；回答“是”后，会打开一个必填框，要求简要说明详情。
4 房产与首付
客户说明自己是在购买首套住房、搬家、重新抵押贷款、购买出租房还是购买第二套住房，并且——重新抵押贷款除外——填写目前进行到哪一步。购房价格、首付及其来源、重新抵押贷款的当前余额、地点、偏好期限、固定利率或浮动利率偏好以及时间安排，共同构成完整情况；此外还提供一个自由文本框，用于补充其他信息。
5 文件与同意确认
可选的文件上传功能支持最多六份工资单、纳税申报表或对账单。客户选择合适的联系时间，说明是否接受软信用查询，并勾选同意确认，确认所提供信息准确无误，且这只是咨询，并非申请或信用决定。
定制你的模板
- 将金额问题中的货币更改为符合所在市场的货币
- 在其他收入的帮助文本中加入你的贷款机构名单所需的特定收入类型，例如境外收入或福利类型
- 将居住身份选项改为符合当地术语的名称，例如签证子类别或定居身份
- 将提交内容按顾问或客户分别存入对应的保管库文件夹
- 添加通知电子邮件，让负责的顾问立即收到每条新咨询
- 如果你目前不进行软信用查询，可以删除相关问题
- 将文件标题设置为包含购房类型，方便整理和筛选
填写 抵押贷款预资格评估 表单的提示
- 请客户填写税前金额并进行四舍五入——准确数字之后可以通过工资单确认
- 鼓励客户如实回答信用记录问题；提前了解情况有助于你选择合适的贷款机构
- 将学生贷款和先买后付还款计入每月贷款，因为许多贷款机构会将其计算在内
- 对于赠与首付，请注明赠与人的身份——大多数贷款机构之后都会要求赠与人提供一封证明信
- 及时跟进：客户提交后的第一天，咨询意向通常最强
每份回复都会成为文件库中的 PDF
每份预资格评估都会作为 PDF 保存到你选择的保管库文件夹中，客户上传的工资单或对账单也会作为附件一并保存，账户所有者会收到电子邮件通知。如果启用了向填写者发送副本，客户还会收到一份包含其提交内容的 PDF。
顾问通常会审核相关数字，进行自己的还款能力计算或贷款产品筛选，然后回电给客户。Responses 表格可以让你在一个列表中查看所有咨询，并将其导出为 CSV，用于销售流程或 CRM。
- 从此模板开始。它会在 FileIt Forms 设计器中打开 — 你可以修改任何问题、添加页面，并设置问题显示的条件。
- 分享表单。开启公开链接，或通过电子邮件发送给他人，每人都有专属链接。他们无需 FileIt 账户。
- 以 PDF 获取回复。每份回复都会保存为 PDF，存入你选择的文件库文件夹，上传的文件也会附在其中 — 还会列在可导出为 CSV 的回复表中。
抵押贷款预资格评估 表单：常见问题
这份抵押贷款预资格评估表免费吗？
是的。这是 FileIt Forms 应用中的入门模板之一，每个套餐都可以使用，包括免费套餐；你还可以编辑每个问题。
表单会计算某人可以借贷多少吗？
不会。它收集顾问进行评估所需的信息——计算以及贷款机构的任何决定都由你负责。
填写这份表单算是提交信用申请吗？
不是。同意确认文字明确说明这只是预资格评估咨询，并非申请、贷款要约或信用决定。你可以根据自己的流程编辑相关文字。
客户需要拥有 FileIt 账户吗？
不需要。你可以通过公开链接分享，或通过电子邮件发送给客户；客户无需注册即可填写。
两个人可以一起申请吗？
可以。回答与其他人共同申请为“是”后，会添加第二位申请人的姓名、关系、电子邮件和收入字段。
可以使用其他货币吗？
可以。设计器中每个金额问题都有独立的货币设置。
客户可以上传工资单吗？
可以，最后一页提供可选上传功能，最多支持六份 PDF 或图片。