Quel est le modèle de formulaire préqualification de prêt immobilier ?
Avant de pouvoir indiquer le montant qu’un client pourrait emprunter, un courtier doit toujours recueillir les mêmes informations essentielles : qui fait la demande, quels sont ses revenus, ce qu’il doit déjà, si ses antécédents de crédit comportent des difficultés et quel est le montant de son apport. Ce modèle rassemble toutes ces informations en une seule fois, afin que le premier échange porte sur les options plutôt que sur les questions.
Le formulaire s’adapte aux réponses du client. Une demande conjointe affiche des champs pour le nom, l’adresse e-mail et les revenus du second demandeur ; les travailleurs indépendants indiquent depuis combien d’années ils disposent de comptes ou de déclarations fiscales ; une demande de refinancement demande le capital restant dû plutôt que l’étape du projet d’achat ; et une réponse positive concernant des problèmes de crédit antérieurs ouvre un champ de détails, avec un message rassurant précisant que cela ne les exclut pas automatiquement.
Chaque réponse est enregistrée au format PDF dans votre coffre FileIt, avec les fiches de paie ou relevés téléversés par le client, afin que la demande et ses documents soient réunis au même endroit, prêts pour une demande complète.
- Idéal pour
- Courtiers, conseillers et prêteurs immobiliers qualifiant de nouvelles demandes
- Rempli par
- L’emprunteur potentiel, pour un ou deux demandeurs
- Temps nécessaire
- Environ 10 minutes
- Comprend
- Parcours pour demande conjointe et travailleur indépendant, antécédents de crédit, sources de l’apport, téléversement facultatif de documents et consentement
Qui utilise un formulaire préqualification de prêt immobilier ?
- Un courtier envoyant un lien à chaque nouvelle demande avant le premier appel
- Des primo-accédants vérifiant le montant qu’ils pourraient emprunter avant de chercher un logement
- Des propriétaires souhaitant refinancer leur prêt à l’approche de la fin d’un taux fixe
- Des investisseurs en location souhaitant présenter un nouvel achat
- Des agents immobiliers transmettant à un courtier partenaire les coordonnées d’acheteurs potentiels, avec les informations essentielles déjà recueillies
- Des couples ou membres d’une même famille faisant une demande conjointe
- Des travailleurs indépendants ayant besoin d’un prêteur à l’aise avec leur type de revenus
Questions de ce formulaire préqualification de prêt immobilier
40 questions sur 5 pages · inclut téléversement de fichier, questions conditionnelles, pages multiples, case de consentement.
1 À propos de vous
- Votre nom complet*
- E-mail*
- Téléphone*
- Date de naissance*
- Statut de résidence* Citoyen(ne) · Résident(e) permanent(e) · Titulaire d’un visa ou d’un permis de travail · Autre
- Nombre de personnes à charge financièrement
- Faites-vous une demande avec une autre personne ?*
- Nom du second demandeur* affichée uniquement si applicable
- Lien avec cette personne affichée uniquement si applicable Conjoint(e) · Partenaire · Parent · Enfant · Frère ou sœur · Ami(e) · Autre
- E-mail du second demandeur affichée uniquement si applicable
2 Revenus et emploi
- Votre situation professionnelle* Salarié(e) en contrat permanent · Travailleur indépendant ou en contrat à durée déterminée · Indépendant(e) ou dirigeant(e) d’entreprise · Retraité(e) · Sans activité professionnelle actuellement
- Nom de l’employeur ou de l’entreprise affichée uniquement si applicable
- Intitulé du poste ou profession affichée uniquement si applicable
- Depuis combien de temps exercez-vous cet emploi ou cette activité ? affichée uniquement si applicable Moins de 6 mois · 6 à 12 mois · 1 à 2 ans · 2 à 5 ans · Plus de 5 ans
- Années de comptes déposés ou de déclarations fiscales affichée uniquement si applicable
- Vos revenus annuels bruts*
- Primes, commissions ou heures supplémentaires (annuelles)
- Autres revenus réguliers (annuels)
- Quelle est l’origine de ces autres revenus ? affichée uniquement si applicable
- Revenus annuels bruts du second demandeur affichée uniquement si applicable
3 Engagements et crédit
- Total des soldes de cartes de crédit
- Mensualités de prêts et de financements
- Autres engagements réguliers
- Au cours des 6 dernières années, avez-vous eu des impayés, des défauts de paiement, des décisions de justice, un arrangement avec vos créanciers ou une faillite ?*
- Veuillez fournir quelques précisions* affichée uniquement si applicable
4 Bien immobilier et apport
- Quel est votre projet ?* Acheter mon premier logement · Déménager · Refinancer mon logement actuel · Acheter un bien locatif ou d’investissement · Acheter une résidence secondaire ou de vacances
- Où en êtes-vous dans votre projet ? affichée uniquement si applicable Je commence tout juste mes recherches · J’ai trouvé un bien · Offre acceptée
- Prix d’achat ou valeur estimée du bien*
- Apport ou fonds propres disponibles*
- Quelle est l’origine de l’apport ? Épargne personnelle · Donation familiale · Vente du bien actuel · Fonds propres du bien actuel · Héritage · Dispositif gouvernemental ou employeur
- Solde restant dû sur le prêt immobilier actuel affichée uniquement si applicable
- Secteur ou adresse du bien
- Durée de prêt immobilier souhaitée 10 ans · 15 ans · 20 ans · 25 ans · 30 ans · 35 ans · Je ne sais pas
- Préférence de taux Fixe · Variable / indexé · Je ne sais pas — conseillez-moi
- Quand avez-vous besoin du prêt immobilier ? Dans le mois · Dans 1 à 3 mois · Dans 3 à 6 mois · Dans plus de 6 mois · Je me renseigne simplement
- Y a-t-il autre chose que nous devrions savoir ?
5 Documents et consentement
- Pièces justificatives (facultatif)
- Moment le plus pratique pour vous contacter Matin · Après-midi · Soir · À tout moment
- Acceptez-vous qu’une recherche de crédit préliminaire soit effectuée ?
- Consentement*
Le formulaire préqualification de prêt immobilier, page par page
1 À propos de vous
Le demandeur indique son nom, ses coordonnées, sa date de naissance, son statut de résidence et le nombre de personnes à charge. Répondre oui à « Faites-vous une demande avec quelqu’un d’autre ? » ouvre des champs pour le nom, le lien avec cette personne et l’adresse e-mail du second demandeur.
2 Revenus et emploi
Une question sur la situation professionnelle couvre les salariés, les travailleurs sous contrat, les travailleurs indépendants, les retraités et les personnes sans emploi. Toute personne qui n’est pas retraitée indique son employeur, son intitulé de poste et son ancienneté ; les travailleurs indépendants précisent depuis combien d’années ils ont déposé des comptes ou des déclarations fiscales. Les revenus bruts, les primes ou heures supplémentaires et les autres revenus réguliers suivent, avec une demande de précisions sur l’origine des autres revenus lorsqu’ils sont saisis, ainsi que les revenus du second demandeur pour les demandes conjointes.
3 Engagements et crédit
Les soldes de cartes de crédit, les mensualités de prêt et les autres engagements réguliers, comme la garde d’enfants ou la pension alimentaire, donnent une vision des dépenses. Une seule question oui/non porte sur les impayés, défauts de paiement, décisions de justice, dispositifs de règlement des dettes ou faillite au cours des six dernières années ; une réponse positive ouvre un champ obligatoire pour fournir de brèves précisions.
4 Bien immobilier et apport
Le client indique s’il achète son premier logement, déménage, refinance son prêt, achète pour louer ou achète une résidence secondaire et, sauf en cas de refinancement, précise où il en est dans son projet. Le prix d’achat, l’apport et ses sources, le capital restant dû pour les refinancements, la localisation, la durée souhaitée, la préférence pour un taux fixe ou variable et le calendrier prévu complètent le dossier, avec un champ de texte libre pour toute autre information.
5 Documents et consentement
Un téléversement facultatif permet d’ajouter jusqu’à six fiches de paie, déclarations fiscales ou relevés. Le client choisit le moment qui lui convient pour être contacté, indique s’il accepte une recherche de crédit non contraignante et coche un consentement confirmant que les informations sont exactes et qu’il s’agit d’une demande de renseignements, non d’une demande de prêt ni d’une décision de crédit.
Personnalisez le modèle
- Modifiez la devise des questions financières pour l’adapter à votre marché
- Ajoutez au texte d’aide sur les autres revenus les types de revenus propres à votre panel de prêteurs, comme les revenus étrangers ou certaines prestations
- Renommez les options de résidence pour utiliser les termes locaux, comme les sous-catégories de visa ou le statut de résident permanent
- Acheminez les réponses vers un dossier du coffre par conseiller ou par client
- Ajoutez des e-mails de notification afin que le conseiller responsable soit informé immédiatement de chaque nouvelle demande
- Supprimez la question sur la recherche de crédit non contraignante si vous n’en effectuez pas à ce stade
- Définissez le titre du document pour y inclure le type d’achat et faciliter le classement
Conseils pour un meilleur formulaire préqualification de prêt immobilier
- Demandez aux clients de saisir les montants avant impôts et de les arrondir ; les chiffres précis viendront plus tard avec les fiches de paie
- Encouragez la sincérité concernant les antécédents de crédit ; les connaître dès le départ vous aide à choisir un prêteur adapté
- Incluez les remboursements de prêts étudiants et les paiements de type achat immédiat avec paiement différé dans les prêts mensuels, car de nombreux prêteurs les prennent en compte
- Pour les apports offerts, notez l’identité du donateur ; la plupart des prêteurs demanderont ensuite une lettre de sa part
- Réagissez rapidement : les demandes sont les plus susceptibles d’aboutir le premier jour après leur envoi
Chaque réponse devient un PDF dans votre coffre-fort
Chaque préqualification est enregistrée au format PDF dans le dossier du coffre que vous choisissez, avec les fiches de paie ou relevés téléversés en pièces jointes, et le propriétaire du compte est informé par e-mail. Si l’envoi d’une copie au répondant est activé, le client reçoit son propre PDF récapitulant les informations transmises.
Les conseillers examinent généralement les chiffres, effectuent leur propre calcul de capacité d’emprunt ou recherchent des solutions, puis rappellent le client. Le tableau des réponses vous permet de voir toutes les demandes dans une seule liste et de les exporter au format CSV pour votre pipeline ou votre CRM.
- Commencez avec ce modèle. Il s’ouvre dans l’éditeur FileIt Forms — modifiez n’importe quelle question, ajoutez des pages et définissez les règles d’affichage des questions.
- Partagez-le. Activez un lien public ou envoyez-le par e-mail, avec un lien personnel pour chaque destinataire. Aucun compte FileIt n’est nécessaire.
- Obtenez les réponses au format PDF. Chaque réponse est enregistrée au format PDF dans le dossier du coffre-fort de votre choix, avec les fichiers importés en pièces jointes — et répertoriée dans un tableau des réponses exportable au format CSV.
Formulaire Préqualification de prêt immobilier : questions fréquentes
Ce formulaire de préqualification immobilière est-il gratuit ?
Oui. Il fait partie des modèles de démarrage de l’application Forms de FileIt, disponibles avec toutes les offres, y compris l’offre gratuite, et vous pouvez modifier chaque question.
Le formulaire calcule-t-il le montant qu’une personne peut emprunter ?
Non. Il recueille les informations dont un conseiller a besoin pour effectuer cette évaluation ; le calcul et toute décision du prêteur restent de votre ressort.
Le remplir constitue-t-il une demande de crédit ?
Non. Le texte du consentement précise qu’il s’agit d’une demande de préqualification, et non d’une demande de prêt, d’une offre ou d’une décision de crédit. Vous pouvez modifier ce texte pour l’adapter à votre propre processus.
Le client a-t-il besoin d’un compte FileIt ?
Non. Partagez le formulaire par lien public ou envoyez-le au client par e-mail ; il peut le remplir sans créer de compte.
Deux personnes peuvent-elles faire une demande conjointe ?
Oui. Répondre oui à la question sur une demande avec quelqu’un d’autre ajoute le nom, le lien, l’adresse e-mail et les revenus du second demandeur.
Puis-je utiliser une autre devise ?
Oui. Chaque question financière possède son propre réglage de devise dans le concepteur.
Les clients peuvent-ils téléverser leurs fiches de paie ?
Oui, la dernière page propose un téléversement facultatif pour jusqu’à six PDF ou images.