ما قالب نموذج استبيان المعلومات للتخطيط المالي؟
تبدأ كل خطة مالية باستبيان للمعلومات، لكن تعبئته سطرًا سطرًا في الاجتماع الأول يستهلك وقتًا كان يمكن تخصيصه لأسئلة العميل الفعلية. يتيح هذا القالب للعملاء تعبئة المعلومات في المنزل وبالوتيرة التي تناسبهم، بحيث يبدأ الاجتماع بصورة مكتملة عن وضعهم.
يغطي القالب المجالات التي يحتاج إليها المستشارون عادةً: أفراد الأسرة ومن يعتمدون عليهم، والدخل والإنفاق، والمنزل والرهن العقاري، والمدخرات والاستثمارات والديون، ومدخرات التقاعد وتغطية الحماية، وما إذا كان هناك وصية. وتتناول الصفحة الأخيرة الأهداف، مع مربع نص حر يتيح للعميل توضيح ما يهمه أكثر بكلماته الخاصة، ومقياس بسيط يوضح مدى ارتياحه لتقلبات الاستثمار.
تحافظ الفروع على صلة الأسئلة بوضع العميل: لا تظهر أسئلة الشريك إلا إذا أراد العميل إدراجه، ولا تظهر أسئلة المعالين إلا عند وجود معالين، ولا تظهر أرقام الرهن العقاري إلا لمالكي المنازل الذين لديهم رهن. يُحفظ كل استبيان مكتمل بصيغة PDF في خزنة FileIt الخاصة بك، مع أي كشوفات رفعها العميل.
- مناسب لـ
- المستشارين الماليين المستقلين والمخططين ومديري الثروات عند ضم عملاء جدد
- يعبئه
- العميل، مع إمكانية تغطية معلومات الزوج أو الشريك
- الوقت اللازم لإكماله
- نحو 15 دقيقة
- يتضمن
- ست صفحات تغطي الأسرة والدخل والأصول والمعاشات التقاعدية والحماية والأهداف، بالإضافة إلى رفع الكشوفات
من يستخدم نموذج استبيان المعلومات للتخطيط المالي؟
- إرسال استبيان المعلومات إلى عميل جديد قبل الاجتماع الأول
- المراجعات السنوية، حيث يحدّث العملاء الأرقام التي طرأ عليها تغيير
- تخطيط الأزواج معًا، مع إدراج بيانات الشريك ودخله
- المخططون الذين يقدمون مراجعة تقاعد لمرة واحدة
- المستشارون الذين يتولون عملاء من زميل متقاعد ويحتاجون إلى خط أساس جديد
- اختصاصيو الحماية الذين يريدون فهم السياق المالي الأوسع قبل التوصية بالتغطية
أسئلة نموذج استبيان المعلومات للتخطيط المالي هذا
37 أسئلة على 6 صفحات · يتضمن رفع ملف, أسئلة مشروطة, صفحات متعددة, مربع اختيار الموافقة, التقييمات.
1 نبذة عنك
- اسمك الكامل*
- البريد الإلكتروني*
- الهاتف*
- تاريخ الميلاد*
- الحالة الاجتماعية أعزب/عزباء · متزوج/متزوجة · شراكة مدنية · أعيش مع شريكي/شريكتي · منفصل/منفصلة · مطلّق/مطلّقة · أرمل/أرملة
- عنوان المنزل
- هل ترغب في إشراك زوجك أو شريكك في هذه الخطة؟*
- اسم الشريك* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- تاريخ ميلاد الشريك لا يُطرح إلا عند انطباقه
2 الأسرة والمعالون
- هل لديك أطفال أو أشخاص آخرون تعولهم؟*
- من هم؟* لا يُطرح إلا عند انطباقه
- التكاليف التي تتوقع المساعدة فيها لا يُطرح إلا عند انطباقه الرسوم المدرسية · الجامعة أو الكلية · حفلات الزفاف · دفعة أولى لشراء منزل · رعاية أحد الوالدين أو الأقارب
3 الدخل والإنفاق
- الحالة الوظيفية* موظف/موظفة · أعمل لحسابي الخاص · مدير/مديرة شركة · متقاعد/متقاعدة · لا أعمل · أخرى
- المهنة
- إجمالي دخلك السنوي*
- إجمالي الدخل السنوي للشريك لا يُطرح إلا عند انطباقه
- الدخل السنوي الآخر
- نفقات الأسرة المعتادة شهريًا
- كم شهرًا من النفقات يمكنك تغطيته من مدخراتك النقدية؟ لا شيء · أقل من 3 أشهر · من 3 إلى 6 أشهر · أكثر من 6 أشهر
4 المنزل والأصول والديون
- منزلك* أملكه برهن عقاري · أملكه بالكامل · مستأجر/مستأجرة · أعيش مع الأسرة
- القيمة التقديرية للمنزل، إذا كنت تملكه لا يُطرح إلا عند انطباقه
- الرصيد المتبقي من الرهن العقاري لا يُطرح إلا عند انطباقه
- المدخرات النقدية
- الاستثمارات (الصناديق، والأسهم، وحسابات ISA، وحسابات الوساطة)
- عقارات أخرى أو حصص في أعمال تجارية
- ديون أخرى (البطاقات، والقروض، وتمويل السيارة)
- هل هناك أي أمر مهم يتعلق بأصولك أو ديونك؟
5 التقاعد والحماية
- ما مدخرات التقاعد التي لديك؟ معاش وظيفي / 401(k) · معاش شخصي أو IRA · راتب نهائي / معاش ذو مزايا محددة · معاش حكومي فقط · لا يوجد حتى الآن · لست متأكدًا/متأكدة
- إجمالي القيمة التقريبية للمعاشات
- العمر الذي ترغب في التقاعد فيه
- ما أنواع التغطية التأمينية التي لديك حاليًا؟ تأمين على الحياة · تأمين ضد الأمراض الحرجة · تأمين حماية الدخل / العجز · تأمين الوفاة أثناء الخدمة من خلال العمل · تأمين صحي خاص · لا شيء
- هل لديك وصية؟ نعم، محدثة · نعم، لكنها تحتاج إلى تحديث · لا
6 الأهداف
- فيما تود الحصول على المساعدة؟* التخطيط للتقاعد · بناء المدخرات أو الاستثمار · سداد الديون أو الرهن العقاري · شراء منزل · تمويل تعليم الأطفال · حماية أسرتي · الاستفادة بكفاءة من الإعفاءات الضريبية · نقل الثروة
- ما الأهم بالنسبة إليك الآن؟*
- ما مدى ارتياحك لتقلبات الاستثمار صعودًا وهبوطًا؟
- كشوف الحسابات الأخيرة (اختياري)
- الموافقة*
نموذج استبيان المعلومات للتخطيط المالي، صفحةً صفحةً
1 نبذة عنك
الاسم وبيانات الاتصال وتاريخ الميلاد والحالة الاجتماعية والعنوان. يختار العميل ما إذا كان ينبغي إدراج الزوج أو الشريك؛ وإذا اختار ذلك، يُطلب اسم الشريك وتاريخ ميلاده.
2 الأسرة والمعالون
يفتح السؤال بنعم أو لا عن وجود أطفال أو معالين آخرين مربعًا إلزاميًا لتوضيح هويتهم وما إذا كانوا يعتمدون ماليًا على العميل، بالإضافة إلى قائمة بالتكاليف المستقبلية مثل الرسوم المدرسية والجامعة ودفعة شراء أول منزل أو رعاية أحد الأقارب.
3 الدخل والإنفاق
الحالة الوظيفية والمهنة، ثم الدخل الإجمالي للعميل ولشريكه — عند إدراجه — والدخل الآخر والإنفاق الشهري المعتاد. ويسأل السؤال الأخير عن عدد أشهر الإنفاق التي يمكن للمدخرات النقدية تغطيتها.
4 المنزل والأصول والديون
يوضح العميل ما إذا كان يملك منزلًا برهن عقاري، أو يملكه بالكامل، أو يستأجره، أو يعيش مع أسرته؛ ويذكر المالكون قيمة المنزل، بينما يذكر أصحاب الرهن الرصيد المتبقي. ثم تأتي المدخرات النقدية والاستثمارات والعقارات الأخرى أو المصالح التجارية والديون الأخرى، مع مربع لتسجيل أي أمر مهم، مثل ميراث متوقع.
5 التقاعد والحماية
يوضح العميل أنواع مدخرات التقاعد التي يملكها وإجماليها التقريبي، والعمر الذي يرغب في التقاعد فيه، وتغطية الحماية الموجودة حاليًا، وما إذا كانت وصيته محدثة.
6 الأهداف
قائمة بما يرغب العميل في الحصول على مساعدة بشأنه، ومربع إلزامي لما يهمه أكثر في الوقت الحالي، ومقياس من 1 إلى 10 لمدى ارتياحه لصعود الاستثمارات وهبوطها، وخيار لرفع ما يصل إلى عشرة كشوفات، وموافقة تؤكد دقة المعلومات.
خصّص القالب كما تريد
- استبدل تسميات خيارات المعاشات لتناسب سوقك — مثل 401(k) وIRA، أو معاش جهة العمل وSIPP
- أضف استبيان تحديد مستوى المخاطر الرسمي لشركتك كصفحة إضافية، أو أرسله بشكل منفصل
- غيّر العملة في جميع حقول المبالغ المالية
- أضف سؤالًا عن تفضيلات الاستثمار الأخلاقي أو المستدام
- أودع كل استبيان معلومات في مجلد العميل داخل الخزنة عبر تحديد مجلد الوجهة
- أضف المستشار المعيّن باعتباره بريدًا إلكترونيًا لإشعارات
- أزل صفحة التقاعد للعملاء الذين يريدون استشارة بشأن الحماية فقط
نصائح لتحسين نموذج استبيان المعلومات للتخطيط المالي
- أخبر العملاء مسبقًا بأن التقديرات مقبولة؛ فاستبيان المعلومات المكتمل تقريبًا أكثر فائدة من استبيان غير مكتمل
- اطلب الكشوفات في النموذج نفسه حتى يمكن التحقق من الأرقام قبل الاجتماع
- استخدم إجابة «ما الذي يهمك أكثر؟» لبدء الاجتماع — فهي غالبًا تكشف معلومات أكثر من الأرقام
- أرسل النموذج نفسه في كل مراجعة سنوية لتسهيل مقارنة التغييرات
- اعتبر مقياس المخاطر نقطة بداية للنقاش، وليس تحديدًا رسميًا لمستوى المخاطر
تتحول كل إجابة إلى ملف PDF في خزنتك
يُحفظ استبيان المعلومات المكتمل بصيغة PDF في مجلد الخزنة الذي تختاره، مع أي كشوفات أرفقها العميل، وتتلقى إشعارًا بالبريد الإلكتروني. وعند تفعيل نسخة المستجيب، يحصل العميل أيضًا على ملف PDF بإجاباته للاحتفاظ به.
يراجع المستشارون عادةً ملف PDF قبل الاجتماع الأول، ويسجلون النقاط الناقصة لمناقشتها، ويحتفظون به في الملف باعتباره خط الأساس للاستشارة. ويسرد جدول الردود كل استبيانات المعلومات، ويمكن تصديرها إلى CSV.
- ابدأ بهذا القالب. يُفتح في مصمم FileIt Forms — غيّر أي سؤال، وأضف صفحات، وحدد قواعد ظهور الأسئلة.
- شاركه. فعّل رابطًا عامًا، أو أرسله بالبريد الإلكتروني إلى الأشخاص، ولكل منهم رابطه الخاص. لا يحتاجون إلى حساب FileIt.
- احصل على الإجابات بصيغة PDF. تُحفظ كل إجابة كملف PDF في مجلد الخزنة الذي تختاره، مع إرفاق الملفات المرفوعة — وتظهر في جدول الإجابات الذي يمكنك تصديره بصيغة CSV.
نموذج استبيان المعلومات للتخطيط المالي: الأسئلة الشائعة
هل قالب استبيان المعلومات هذا مجاني؟
نعم. إنه قالب تمهيدي في تطبيق Forms من FileIt ومتاح في جميع الخطط، بما فيها الخطة المجانية، ويمكن تعديله بحرية.
هل يحل هذا القالب محل عملية ملاءمة خاضعة للتنظيم؟
لا. إنه وسيلة لجمع المعلومات؛ أما كيفية استخدامك له في عملية تقديم الاستشارة وأي متطلبات تنظيمية فتظل مسؤوليتك.
هل يمكن لزوجين إكمال نموذج واحد معًا؟
نعم. يؤدي اختيار إدراج الزوج أو الشريك إلى إضافة اسمه وتاريخ ميلاده ودخله.
هل يحتاج العملاء إلى حساب لتعبئته؟
لا. أرسله عبر البريد الإلكتروني أو شارك رابطًا — لا حاجة إلى حساب FileIt.
هل يمكن للعملاء رفع الكشوفات؟
نعم. تقبل الصفحة الأخيرة ما يصل إلى عشرة ملفات PDF أو صورًا لكشوفات المعاشات التقاعدية أو الاستثمارات أو الرهن العقاري.
هل يمكنني تغيير العملة؟
نعم، لكل حقل مالي إعداد عملة خاص به في المصمم.
هل سؤال المخاطر عبارة عن تحديد كامل لمستوى المخاطر؟
لا، إنه مقياس واحد من 1 إلى 10. ولإجراء تقييم أشمل، استخدمه مع قالب تحديد مستوى مخاطر الاستثمار.