什么是 受益人指定 表单模板？
受益人指定通常保存在容易丢失且难以阅读的纸质表格上。此模板让保单持有人或计划成员填写应获得福利的人、每位受益人与其关系、出生日期、份额和联系方式，并直接在屏幕上签名。
成员先填写一名主要受益人，也可以添加第二名和第三名；随后最多可指定两名备选受益人，仅当没有任何主要受益人在其之前存活时，备选受益人才会获得福利。简短提示会提醒成员，每个组别中的份额总和应为100%。如果任何受益人未满18岁，表格会询问谁应管理该份额。
每份指定都会以签署后的PDF保存在您的FileIt保管库中，因此计划管理员可以清楚地掌握每位成员当前意愿的日期记录。
- 适用对象
- 保险公司、养老金和福利计划管理员、人力资源团队及顾问
- 填写人
- 保单持有人或计划成员
- 完成时间
- 约5分钟
- 包含内容
- 最多三名主要受益人和两名备选受益人、未成年人问题、声明和签名
谁会使用 受益人指定 表单？
- 人力资源团队收集团体人寿保险或在职身故福利的受益人指定
- 养老金或退休计划管理员更新成员记录
- 顾问协助客户在结婚、离婚或生育后更新受益人
- 信用合作社和互助组织记录成员账户的受益人指定
- 为成员提供身故福利的俱乐部或协会
- 每年提醒成员确认或更改受益人
此 受益人指定 表单中的问题
共 4 页，48 个问题 · 包含 签名, 条件问题, 多页, 同意复选框.
1 保单持有人或成员
- 您的全名*
- 电子邮件*
- 电话
- 出生日期*
- 保单、计划或成员编号*
- 计划或保单名称
- 您的地址
- 这是新的指定还是变更？* 新的——我之前未指定过受益人 · 变更——这将替代我之前的所有受益人指定
2 主要受益人
- 全名（或信托、慈善机构或遗产的名称）*
- 与您的关系* 配偶 · 民事伴侣 · 伴侣 · 子女 · 孙辈 · 父母 · 兄弟姐妹 · 其他亲属 · 朋友 · 信托 · 慈善机构 · 遗产
- 出生日期（个人）
- 份额（%）*
- 电话
- 地址
- 是否添加第二位主要受益人？
- 全名（或信托、慈善机构或遗产的名称）* 仅在适用时提问
- 与您的关系* 仅在适用时提问 配偶 · 民事伴侣 · 伴侣 · 子女 · 孙辈 · 父母 · 兄弟姐妹 · 其他亲属 · 朋友 · 信托 · 慈善机构 · 遗产
- 出生日期（个人） 仅在适用时提问
- 份额（%）* 仅在适用时提问
- 电话 仅在适用时提问
- 地址 仅在适用时提问
- 是否添加第三位主要受益人？ 仅在适用时提问
- 全名（或信托、慈善机构或遗产的名称）* 仅在适用时提问
- 与您的关系* 仅在适用时提问 配偶 · 民事伴侣 · 伴侣 · 子女 · 孙辈 · 父母 · 兄弟姐妹 · 其他亲属 · 朋友 · 信托 · 慈善机构 · 遗产
- 出生日期（个人） 仅在适用时提问
- 份额（%）* 仅在适用时提问
- 电话 仅在适用时提问
- 地址 仅在适用时提问
3 备选受益人
- 您是否要指定备选受益人？*
- 全名（或信托、慈善机构或遗产的名称）* 仅在适用时提问
- 与您的关系* 仅在适用时提问 配偶 · 民事伴侣 · 伴侣 · 子女 · 孙辈 · 父母 · 兄弟姐妹 · 其他亲属 · 朋友 · 信托 · 慈善机构 · 遗产
- 出生日期（个人） 仅在适用时提问
- 份额（%）* 仅在适用时提问
- 电话 仅在适用时提问
- 地址 仅在适用时提问
- 是否添加第二位备选受益人？ 仅在适用时提问
- 全名（或信托、慈善机构或遗产的名称）* 仅在适用时提问
- 与您的关系* 仅在适用时提问 配偶 · 民事伴侣 · 伴侣 · 子女 · 孙辈 · 父母 · 兄弟姐妹 · 其他亲属 · 朋友 · 信托 · 慈善机构 · 遗产
- 出生日期（个人） 仅在适用时提问
- 份额（%）* 仅在适用时提问
- 电话 仅在适用时提问
- 地址 仅在适用时提问
4 说明与签名
- 是否有任何受益人未满 18 岁？*
- 谁应管理未成年人的份额？ 仅在适用时提问
- 其他说明
- 声明*
- 签名*
- 日期*
受益人指定 表单，逐页查看
1 保单持有人或成员
填写姓名、联系方式、出生日期、保单或成员编号、计划名称和地址。成员需说明这是新的指定，还是替代所有先前指定的变更。
2 主要受益人
简短说明会解释主要受益人的含义，并说明份额总和应为100%。表格会先询问第一名受益人的姓名、关系、出生日期、份额、电话和地址，然后通过是/否问题添加第二名和第三名受益人，并填写相同字段。姓名也可以填写信托、慈善机构或遗产。
3 备选受益人
提示会解释备选受益人的含义。如果成员希望指定备选受益人，表格会显示同样的一组字段，并可选择添加第二名。
4 说明和签名
关于受益人是否未满18岁的必答问题会打开一个填写框，用于填写谁应管理未成年人的份额。自由文本框可填写其他说明。成员同意一份声明，确认本指定将替代该计划之前的指定，且只有在获接受后才生效，然后签名并填写日期。
定制你的模板
- 调整声明内容以符合您计划的规则——例如，指定是表达意愿而非具有约束力的指定
- 如果只需要姓名和份额，可移除地址字段
- 如果您的计划要求非配偶受益人获得配偶同意，可添加配偶同意部分
- 修改关系选项以匹配您的记录
- 将文件标题设置为包含成员编号
- 将每份指定文件存入保管库中对应成员的文件夹
填写 受益人指定 表单的提示
- 提醒成员在签名之前确认每个组别中的份额总和为100%
- 鼓励成员在结婚、离婚、生育或家庭成员去世后重新查看受益人指定
- 使用完整法定姓名而非昵称，以便识别受益人
- 指定信托时，要求填写信托的完整名称和日期
每份回复都会成为文件库中的 PDF
签署后的指定文件会以PDF保存在您选择的保管库文件夹中，您也会收到电子邮件通知。开启回复副本后，成员会收到自己的签署版PDF。
管理员通常会核对份额和详细信息，将指定记录到成员的计划中，并向成员确认。Responses表会列出每份指定，并可导出为CSV。
- 从此模板开始。它会在 FileIt Forms 设计器中打开 — 你可以修改任何问题、添加页面，并设置问题显示的条件。
- 分享表单。开启公开链接，或通过电子邮件发送给他人，每人都有专属链接。他们无需 FileIt 账户。
- 以 PDF 获取回复。每份回复都会保存为 PDF，存入你选择的文件库文件夹，上传的文件也会附在其中 — 还会列在可导出为 CSV 的回复表中。
受益人指定 表单：常见问题
这个受益人指定模板免费吗？
是的。这是FileIt Forms应用中的入门模板，所有方案（包括免费方案）均可使用。
通过此表格作出的指定具有法律约束力吗？
这取决于计划规则和当地法律。表格会记录成员的意愿；声明说明该指定在计划管理员接受后生效，您应根据自己的计划进行调整。
可以指定多少名受益人？
最多三名主要受益人和两名备选受益人。您可以在设计器中复制问题来添加更多受益人。
表格会检查份额总和是否为100%吗？
不会——页面上的提示会提醒成员，管理员应在记录指定前进行核对。
可以指定慈善机构或信托吗？
可以。姓名字段接受信托、慈善机构或遗产的名称，关系列表中也包含这些选项。
成员需要拥有账户吗？
不需要。成员可以通过链接直接在屏幕上签名，无需注册。