Formulario FinCEN 105 — Informe de transporte internacional de moneda o instrumentos monetarios (CMIR)

¿Qué es FinCEN Form 105?

El Formulario FinCEN 105, el Informe de transporte internacional de moneda o instrumentos monetarios (Report of International Transportation of Currency or Monetary Instruments, conocido a menudo como CMIR), es obligatorio conforme a 31 U.S.C. 5316 y a los reglamentos de la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act). Es un formulario de la Red contra los Delitos Financieros (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) que se presenta ante Aduanas y Protección Fronteriza de Estados Unidos (U.S. Customs and Border Protection, CBP).

Debes presentarlo cuando transportes, envíes por correo o transportes mediante un servicio —o hagas que se transporte, envíe por correo o se transporte mediante un servicio— moneda u otros instrumentos monetarios por un total superior a $10,000 de una sola vez hacia o desde Estados Unidos. Las personas que se encuentren en Estados Unidos y reciban más de $10,000 del extranjero también deben presentar uno. Llevar esa cantidad de dinero es legal; no declararla no lo es. Una transferencia de fondos mediante los procedimientos bancarios normales que no implique el traslado físico de moneda o instrumentos monetarios no debe declararse.

FileIt te pregunta por cada elemento en un lenguaje sencillo, suma el total en el elemento 16 e imprime tus respuestas en el PDF oficial del Formulario FinCEN 105 de julio de 2017. Después lo imprimes, lo firmas a mano y se lo entregas al funcionario de CBP, o lo envías por correo a CBP si eres remitente o destinatario.

¿Quién debe completar FinCEN Form 105?

• Los viajeros que entran o salen de Estados Unidos llevando más de $10,000 en total en efectivo (estadounidense o extranjero) y otros instrumentos monetarios, incluidas las familias que viajan juntas cuyo efectivo combinado supera el límite.
• Cualquier persona que envíe por correo o transporte mediante un servicio más de $10,000 en moneda o instrumentos monetarios hacia o desde Estados Unidos.
• Las personas que se encuentren en Estados Unidos y reciban más de $10,000 en moneda o instrumentos monetarios enviados por correo o transportados mediante un servicio desde el extranjero.
• Una persona que lleve o envíe dinero en nombre de otra persona o empresa (que también debe completar la Parte II).
• No es necesario para una transferencia bancaria normal u otra transferencia bancaria que no traslade físicamente efectivo o instrumentos. Las instrucciones también enumeran excepciones, por ejemplo, para bancos y corredores que envíen por correo o mediante un transportista común, y para los transportistas comunes de pasajeros.

Cuándo usar FinCEN Form 105

• En el momento de entrar o salir de Estados Unidos, cuando lleves el dinero contigo: debes presentarlo al funcionario de CBP en el puerto.
• En la fecha de entrada, salida, envío por correo o transporte, o antes de ella, cuando el dinero viaje sin ti (envíalo por correo a CBP).
• Dentro de los 15 días posteriores a recibir moneda o instrumentos monetarios desde fuera de Estados Unidos.
• Solo una vez por traslado: no es necesario presentar un informe nuevo si ya se presentó un informe completo y veraz para ese transporte, envío por correo o traslado.

Qué necesitas antes de empezar

• Tu nombre completo, fecha de nacimiento, dirección permanente y tu dirección en Estados Unidos (si es diferente).
• Tu número de identificación: tu número de la Seguridad Social, si tienes uno; de lo contrario, el número de pasaporte o de registro de extranjero. Las empresas utilizan su EIN.
• Tu ciudadanía, número de pasaporte y país emisor, así como la fecha y el lugar de expedición de tu visado estadounidense si viajas con visado.
• El lugar de donde sales y al que llegas o, en el caso de correo y envíos, las fechas de envío y recepción, el método, el transportista y los nombres y direcciones del remitente y del destinatario.
• Las cantidades en dólares estadounidenses de la moneda y las monedas, y de otros instrumentos monetarios, con el tipo, emisor, fecha y número de serie de cada instrumento.
• El nombre de la moneda y el país, si interviene una moneda distinta de la estadounidense.
• El nombre y la dirección de la persona o empresa en cuyo nombre actúas, si corresponde, y su actividad empresarial.

Qué contiene FinCEN Form 105

La edición de 2017 tiene 2 páginas. FileIt lo organiza en 5 partes y lo firman Person completing the report:

1. Part I: About you (items 1–10)Person completing the report
2. Items 11–12: How the money is movingPerson completing the report
3. Part II: Person or business you're acting for (items 13–15a)Person completing the report
4. Part III: Currency and monetary instruments (items 16–17)Person completing the report
5. Part IV: Signature (items 18–20)Person completing the report

Cómo completar FinCEN Form 105, paso a paso

1 Parte I, elementos 1–10: Sobre ti

Indica tu nombre (apellidos, nombre y segundo nombre), número de identificación, fecha de nacimiento, dirección permanente, ciudadanía, dirección en Estados Unidos, número y país del pasaporte y —si tienes un visado estadounidense— la fecha del visado y dónde se expidió, además de cualquier número de extranjero de inmigración. Las instrucciones indican que las personas deben proporcionar su número de la Seguridad Social si tienen uno; los extranjeros que no lo tengan deben proporcionar un número de pasaporte o de registro de extranjero.

2 Elemento 11: Dinero que viaja con una persona

Si la moneda o los instrumentos acompañan a una persona, completa el 11a (exportado: salió de un puerto o ciudad de Estados Unidos y llega a una ciudad y país extranjeros) o el 11b (importado: salió de una ciudad y país extranjeros y llegó a una ciudad de Estados Unidos), pero no ambos.

3 Elemento 12: Dinero enviado por correo o transportado

Si se envió por correo o se transportó de otro modo, completa del 12a al 12f: la fecha exacta de envío, la fecha exacta de recepción, el método de envío (por ejemplo, correo de Estados Unidos o un transportista público), el nombre del transportista y los nombres y direcciones a los que se envió y de los que se recibió.

4 Parte II, elementos 13–15a: En cuyo nombre actúas

Si mueves el dinero en nombre de otra persona, indica el nombre completo y la dirección permanente de esa persona o empresa, su tipo de actividad, ocupación o profesión y si es un banco. Omite la Parte II si el dinero es tuyo.

5 Parte III, elementos 16–17: Las cantidades

Todos deben completar la Parte III. Indica la cantidad en dólares estadounidenses de la moneda y las monedas, la cantidad de otros instrumentos monetarios (con el tipo, la entidad emisora y la fecha, y el número de serie u otro número identificativo) y el total. Si interviene moneda extranjera, indica su nombre y país; si interviene la moneda de más de un país, adjunta una lista que muestre cada tipo, país y cantidad.

6 Parte IV, elementos 18–20: Firma

Escribe tu nombre (y tu cargo si firmas en nombre de una empresa), firma bajo pena de perjurio y fecha el informe. El bloque de uso exclusivo de Aduanas y Protección Fronteriza en la parte inferior queda para el funcionario.

Errores comunes que debes evitar

• Contar solo los dólares estadounidenses. La moneda extranjera y los instrumentos monetarios, como los cheques de viajero y los cheques al portador, también cuentan para los $10,000.
• Dividir el dinero entre los miembros de la familia para mantenerse por debajo del límite: el informe se refiere a la cantidad total trasladada de una sola vez.
• Completar tanto el 11a como el 11b. Elige el que corresponda a tu dirección de viaje.
• Omitir los datos de otros instrumentos monetarios: las instrucciones solicitan el tipo, la entidad emisora, la fecha, el número de serie u otro número identificativo y el beneficiario.
• Suponer que una transferencia bancaria requiere un CMIR. Una transferencia mediante los procedimientos bancarios normales que no traslade físicamente moneda o instrumentos no lo requiere.
• Presentarlo tarde como destinatario: el plazo es de 15 días después de la recepción.

Después de completarlo

Imprime el PDF y firma a mano el elemento 19. Los viajeros entregan el formulario al funcionario de CBP responsable en el puerto de entrada o salida. Los remitentes, las personas que envían por correo y los destinatarios pueden enviarlo por correo a la dirección indicada en las instrucciones del formulario: Attn: OIT/CBP/CMIR, Passenger Systems Directorate, 22001 Loudoun County Parkway, Mail Stop 1258, Ashburn, VA 20598.

Guarda una copia en tu bóveda de FileIt junto con tus documentos de viaje. El formulario advierte que no presentarlo, o presentar un informe con una omisión o declaración incorrecta importante, puede conllevar sanciones civiles y penales —en determinadas circunstancias, una multa de hasta $500,000 y una pena de prisión de hasta diez años—, y el dinero puede ser incautado y decomisado.

No envíes el formulario a la dirección de FinCEN en Vienna, Virginia: el formulario indica que los formularios completados deben enviarse a CBP, no allí.

FinCEN Form 105: preguntas frecuentes

Fuentes oficiales

• Formulario en blanco (PDF), publicado por Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) / U.S. Customs and Border Protection: https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/fin105_cmir.pdf
• Instrucciones y orientación oficiales: https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/fin105_cmir.pdf
• Edición mostrada en esta página: FinCEN Form 105, July 2017 (OMB 1506-0014) (comprobada el 2026-09-28).

FileIt no está afiliado ni cuenta con el respaldo de Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) / U.S. Customs and Border Protection ni de ningún gobierno. Esta página explica el formulario en términos generales y no constituye asesoramiento jurídico, fiscal ni migratorio. Lee siempre las instrucciones oficiales y comprueba que utilizas la edición que acepta el destinatario. Última revisión de la página: 2026-09-28.

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