SF 3102：FERS 和 CSRS 受益人指定

什么是 SF 3102？

标准表格 3102（Standard Form 3102）允许联邦雇员、退休人员或前雇员指定其去世后，根据公务员退休系统（Civil Service Retirement System，CSRS）或联邦雇员退休系统（Federal Employees Retirement System，FERS）应支付的任何一次性福利由谁领取。2022 年 10 月修订版合并并取代了旧版 SF 2808 和 SF 3102，表中指定的人将同时作为 CSRS 和 FERS 一次性福利的受益人。

你不一定要提交这份表格：如果你接受法律规定的继承顺序（配偶，然后是子女，再然后是父母、遗产执行人或管理人，最后是近亲属），说明中写明你无需进行指定。提交一份新表格会取消之前所有的 CSRS 或 FERS 指定。它不会影响任何人领取遗属年金的权利，也不能用于选择遗属年金。FEGLI 人寿保险使用单独的表格 SF 2823，节俭储蓄计划（Thrift Savings Plan，TSP）使用 TSP-3，未支付薪酬使用 SF 1152。

FileIt 会从你的文档库预填姓名和出生日期，检查各受益人的份额总和是否为 100%，为或有受益人填写“否则支付给：”，并填写 OPM 自有的 PDF。完成的表格会保存到你的文档库文件夹中。表格必须在两名见证人面前用墨水签署，因此你需要自行打印、签署并提交。

谁提交: 受 CSRS 或 FERS 覆盖的联邦雇员、退休人员和前雇员。
受益人: 任何个人、公司、法人、信托或法律实体；表格中可填写三人，附上经见证的附件后可填写更多人。
签署方式: 用墨水在两名见证人面前签署，见证人不能是受益人。
提交给: 现任 FERS 雇员：雇主机构。现任 CSRS 雇员、退休人员和已离职雇员：OPM，P.O. Box 45, Boyers, PA。
版本: 标准表格 3102（Standard Form 3102），2022 年 10 月修订（OMB 3206-0173）

谁需要填写 SF 3102？

希望将 CSRS 或 FERS 一次性福利支付给法定继承顺序之外的人的联邦雇员，例如伴侣、兄弟姐妹、信托或慈善机构。
在结婚、离婚、生育或有人去世后需要更新受益人的退休人员和前雇员。
希望取消之前的指定，使法定继承顺序重新适用的任何人。

何时使用 SF 3102

当你希望为 CSRS 或 FERS 一次性身故福利指定、变更或取消受益人时。
家庭情况发生变化后。表格说明指出，即使你指定的人的姓名或与你的关系后来发生变化，OPM 仍会将款项支付给你指定的人，例如离婚后的前配偶。
当受益人的姓名或地址发生变化时：说明要求你提交新的指定表格。

开始前需要准备什么

你的姓名、出生日期和社会安全号码；如果你已退休，还需要 CSA 索赔编号。
你的部门或机构及其所在地，以及你属于 CSRS 还是 FERS。
每位受益人的全名、含 ZIP code 的地址、与你的关系以及所占百分比。
两名成年见证人；见证人不能是受益人。你还需要提供回邮地址。

SF 3102 的内容

2022 版本共 3 页。 FileIt 要求填写 3 个部分：

A. IdentificationEmployee or retiree (designator)
B. Information concerning beneficiariesEmployee or retiree (designator)
Date of designation, witnesses and return addressEmployee or retiree (designator)

分步填写 SF 3102

1 A. 身份信息

你的姓名（姓、名、中间名）、出生日期和 SSN；你的身份是雇员、退休人员，还是将来有资格退休的前雇员；退休人员还需填写 CSA 索赔编号；你的部门或机构及所在地；以及 CSRS 或 FERS。

2 B. 受益人

填写每位受益人的全名、地址、关系和份额，各份额合计必须为 100%。你可以指定“我的遗产”、信托或或有受益人（“否则支付给：”）。如要取消之前的指定，请改为填写“取消之前的指定”。第 1 页背面列有六个填写示例。

3 日期和签名

填写指定日期，并在见证人面前用墨水签署。

4 C. 见证人

两名见证人签名并填写地址，证明表格是在他们面前签署的。见证人不能作为受益人领取款项。

5 回邮地址

填写你的地址，以便在雇员副本上注明，并将其退还给你，作为原件已被收到的证明。

需要避免的常见错误

各份额总和不是 100%，或将份额写成金额。
使用“Mrs. John H. Brown”或姓名首字母，而不是填写对方自己的全名。
让受益人担任见证人：见证人没有资格领取款项。
擦除或修改填写内容：说明规定不允许修改，因此应重新填写一份表格。
提交地点错误，或提交太晚：表格只有在雇主机构（或 OPM）收到后才生效，并且必须在你去世前收到。
以为它涵盖 FEGLI 人寿保险或你的 TSP 账户，而这两者都有各自的表格。

填写后

将表格打印两份（原件和雇员副本），并在两名见证人面前用墨水签署并填写日期；两名见证人也要签名。

现任 FERS 雇员将表格交给雇主机构，由该机构将原件存入官方人事档案（Official Personnel Folder）。现任 CSRS 雇员将两份副本邮寄给 OPM。退休人员、已离职雇员以及领取定期 OWCP 福利的人，将表格寄至 OPM，退休业务中心（Retirement Operations Center），P.O. Box 45, Boyers, PA 16017-0045。

将退回的雇员副本与其他重要文件一起妥善保存。FileIt 会将 PDF 保存在你的文档库文件夹中。

使用 FileIt 在线填写 SF 3102

选择人员。从 People 中选择某人，FileIt 会填入其姓名、出生日期、地址及其他已知信息。
回答通俗易懂的问题。一次填写表格的一个部分，每道问题旁都有官方帮助文本——共 33 个字段。您的回答会自动保存。
查看实时预览。查看您的回答如何显示在真实的 U.S. Office of Personnel Management (OPM) 表格上，并让 FileIt 完成工作表计算。
生成官方 PDF。FileIt 会将您的回答填入机构自己的 PDF，并将其存入您保险库中该人员的文件夹。

FileIt 负责填写表格——不会代您归档或提交任何内容。请按照表格说明中规定的方式，将填写完成的表格交给索取方。

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SF 3102：常见问题

我必须提交 SF 3102 吗？

不必。如果你接受法律规定的继承顺序，说明中写明你无需进行指定。

SF 3102 涵盖我的人寿保险或 TSP 吗？

不涵盖。联邦雇员团体人寿保险（Federal Employees' Group Life Insurance）使用 SF 2823，节俭储蓄计划使用 TSP-3，未支付薪酬使用 SF 1152。

我可以电子签署 SF 3102 吗？

不能通过 FileIt 电子签署。说明规定，指定必须以书面形式作出、签署并经见证；表格设有两名见证人的签名栏，由他们证明表格是在其面前签署的。

我可以指定三名以上的受益人吗？

可以，但需在表格后附一张空白纸，并在顶部写上你的姓名和出生日期。你在表格和附件上的签名必须由同一名见证人见证，该见证人也必须在两份文件上签名。

如何取消一项指定？

提交新的 SF 3102，并在受益人栏填写“取消之前的指定”。之后将按照法定继承顺序支付。如果你在退休前退回退休扣款，指定也会终止。

我可以指定信托吗？

可以。表格背面说明了如何指定生前信托或遗嘱信托，并指定一名或有受益人，以防信托无效。

受益人需要知道这件事吗？

不需要。你可以随时变更受益人，无需告知或征得之前受益人的同意，而且这一权利不能被放弃或限制。

官方来源

由 U.S. Office of Personnel Management (OPM) 发布的空白表格（PDF）： https://www.opm.gov/forms/pdf_fill/sf3102.pdf
官方说明和指南： https://www.opm.gov/forms/standard-forms/
本页显示的版本：Standard Form 3102, Revised October 2022 (OMB 3206-0173)（检查于 2026-10-01）。

FileIt 与 U.S. Office of Personnel Management (OPM) 或任何政府机构没有关联，也未获其认可。本页仅以一般性语言介绍该表格，不构成法律、税务或移民建议。请务必阅读官方说明，并确认您使用的是接收方认可的版本。页面最后审核于 2026-10-01。