什么是 SF 2823？
标准表格2823（Standard Form 2823）用于指定被保险人——雇员、退休人员或工伤赔偿领取人——身故后由谁领取联邦雇员团体人寿保险（Federal Employees' Group Life Insurance，FEGLI）福利。除联邦政府或哥伦比亚特区政府机构外，您可以指定任何个人、公司、法人或其他法律实体，设定百分比，指定或有受益人或信托，甚至可以为基本保险、Option A和Option B分别指定不同受益人。您也可以用它撤销之前的所有指定。
您不必指定任何人。说明指出，在没有转让且档案中没有有效法院命令的情况下，FEGLI会按固定顺序支付：指定的受益人，然后是配偶，再然后是子女、父母、遗产执行人或遗产管理人，最后是其他最近亲属。如果您希望以不同方式支付，指定就很重要。如果保险已经转让，只有受让人可以指定受益人。
FileIt会从您的文档库预填被保险人的姓名和出生日期，检查百分比合计是否为100%（按您分配的每种保险类型分别计算），并将全部内容打印到美国人事管理局（Office of Personnel Management，OPM）自己的PDF上，版本为2021年6月修订版。填写完成的表格会保存在您的文档库文件夹中。表格必须由被保险人或受让人在两名见证人面前亲笔签名，因此您需要自行打印并签署。
- 谁签名
- 被保险人；如果保险已转让，则由受让人签名。监护人、财产管理人或代理授权人不能签名。
- 见证人
- 两名；两人都要在表格上签名，且不能是受益人。
- 受益人
- 表格有六行；如需更多，可附上已签名并经见证的附件。
- 提交给
- 雇员提交给雇佣机构；退休人员和大多数工伤赔偿领取人提交给OPM退休业务中心（Retirement Operations Center），P.O. Box 45, Boyers, PA 16017-0045。
- 版本
- SF 2823，2021年6月修订版（OMB 3206-0136）；之前的版本不可使用
谁需要填写 SF 2823？
- 拥有FEGLI保险的联邦雇员和退休人员，如果希望福利支付顺序不同于法律规定的顺序。
- 因结婚、离婚、生育或死亡而家庭情况发生变化的被保险人。
- 拥有被保险人FEGLI保险的受让人，如果希望指定受益人。
- 希望撤销所有先前FEGLI受益人指定的任何人。
何时使用 SF 2823
- 当您想指定或更改FEGLI受益人，或为基本保险、Option A和Option B指定不同受益人时。
- 当受益人的地址发生变化或您的意愿发生变化时：表格要求您及时更新指定信息。
- 撤销所有先前的指定，使法律规定的优先顺序生效。
开始前需要准备什么
- 被保险人的姓名、出生日期和社会安全号码，以及退休人员或工伤赔偿领取人的CSA、CSI或OWCP索赔编号。
- 被保险人目前或最后工作的部门或机构、局或处，以及工作地点。
- 每位受益人的全名、含ZIP代码的地址、关系和百分比，以及您知道的话还包括其SSN。
- 两名不是受益人的成年见证人。
SF 2823 的内容
2021 版本共 3 页。 FileIt 要求填写 3 个部分：
- A. Information about the Insured (not the assignee, if there is one)Insured or assignee
- B. Information about the beneficiary or beneficiariesInsured or assignee
- C. Statement of Insured or assignee, and signatureInsured or assignee
分步填写 SF 2823
1 A. 被保险人信息
被保险人的姓名、出生日期和SSN；其身份是雇员、退休人员还是工伤赔偿领取人；退休或领取赔偿时填写索赔编号；以及部门、局和工作地点。
2 B. 受益人
填写每位受益人的全名、SSN（如知道）、地址、关系，以及百分比或分数。百分比合计必须为100%。如指定或有受益人，请使用“Otherwise to:”（否则支付给：）；如按保险类型指定，请在百分比下方列出Basic、Option A或Option B，此时不要填写合计。第1部分背面列有七个示例，包括信托和撤销指定。
3 C. 声明和签名
填写您的姓名和地址，说明您是被保险人还是受让人，并勾选三项：您未转让保险、两人见证了您的签名，以及两名见证人都不是受益人。然后签名并填写日期。
4 D. 见证人
两名见证人签名并填写各自地址。
5 E. 机构填写
留空。机构或OPM会在此记录收件，并将副本退还给您。
需要避免的常见错误
- 涂改或划掉任何内容：说明要求重新填写一份新表格，因为涂改会延误付款，并可能使指定无效。
- 让持有代理授权、监护人或财产管理人代为签名：只有被保险人或受让人可以签名。
- 百分比合计不是100%，或将份额写成金额。
- 按保险类型指定后仍填写Total（合计）。
- 指定Option C - Family（Option C - 家庭），表格说明该项不能被指定。
- 提交给错误的办公室，或提交太晚：只有在被保险人身故前由正确的办公室收到，指定才有效。
填写后
打印Original（正本）和Duplicate（副本），在两名见证人面前用墨水在两份表格上签名并填写日期，见证人须签署第D部分。
雇员将表格寄给被保险人的雇佣机构；退休人员，或已不在机构名册中、或已领取赔偿至少12个月的工伤赔偿领取人，将表格寄给OPM退休业务中心（Retirement Operations Center），P.O. Box 45, Boyers, PA 16017-0045。
机构或OPM会在第E部分记录收件并退还一份副本。请将其与重要文件放在一起；FileIt会将PDF保存在您的文档库文件夹中。
使用 FileIt 在线填写 SF 2823
- 选择人员。从 People 中选择某人，FileIt 会填入其姓名、出生日期、地址及其他已知信息。
- 回答通俗易懂的问题。一次填写表格的一个部分，每道问题旁都有官方帮助文本——共 77 个字段。您的回答会自动保存。
- 查看实时预览。查看您的回答如何显示在真实的 U.S. Office of Personnel Management (OPM) 表格上，并让 FileIt 完成工作表计算。
- 生成官方 PDF。FileIt 会将您的回答填入机构自己的 PDF，并将其存入您保险库中该人员的文件夹。
FileIt 负责填写表格——不会代您归档或提交任何内容。请按照表格说明中规定的方式，将填写完成的表格交给索取方。
立即开始 SF 2823 — 免费SF 2823：常见问题
我必须提交SF 2823吗？
不必。没有指定时，FEGLI会按法律规定的顺序支付。如果您希望福利以不同方式支付，且档案中没有转让或有效法院命令，则需要提交这份表格。
我可以为Basic和Option B指定不同的受益人吗？
可以。第1部分背面的示例4说明了操作方法：在每个百分比下列出保险类型，不要填写Total（合计）。不能指定Option C - Family（Option C - 家庭）。
谁可以签署SF 2823？
只有被保险人；如果保险已转让，则由受让人签署。表格说明，监护人、财产管理人或通过代理授权作出的签名均不可接受。
如果我不知道受益人的社会安全号码怎么办？
留空即可。说明指出，填写该号码有助于加快付款。
什么情况下指定会被撤销？
被保险人停止投保31天后自动撤销；或者被保险人或受让人转让保险，或提交另一份有效指定时撤销。
SF 2823涵盖我的FERS或TSP福利吗？
不涵盖。它仅适用于FEGLI人寿保险。CSRS和FERS一次性给付使用SF 3102，节俭储蓄计划（Thrift Savings Plan）使用TSP-3。
官方来源
- 由 U.S. Office of Personnel Management (OPM) 发布的空白表格（PDF）： https://www.opm.gov/forms/pdf_fill/sf2823.pdf
- 官方说明和指南： https://www.opm.gov/healthcare-insurance/life-insurance/
- 本页显示的版本：SF 2823, Revised June 2021 (OMB 3206-0136); previous editions are not usable（检查于 2026-10-01）。
FileIt 与 U.S. Office of Personnel Management (OPM) 或任何政府机构没有关联，也未获其认可。本页仅以一般性语言介绍该表格，不构成法律、税务或移民建议。请务必阅读官方说明，并确认您使用的是接收方认可的版本。 页面最后审核于 2026-10-01。