¿Qué es la plantilla del formulario de solicitud de préstamo personal?
Los pequeños prestamistas, las cooperativas de crédito y los empleadores con programas de préstamos aún suelen recibir solicitudes en papel o por email, y después pasan días reclamando una nómina o un domicilio anterior que falta. Esta plantilla recopila una solicitud completa en una sola sesión, con los documentos adjuntos.
Empieza por el préstamo en sí (importe, plazo y finalidad) y continúa con los datos y el domicilio del solicitante. Solo pide un domicilio anterior si la persona lleva menos de tres años viviendo en el actual. Las preguntas sobre el empleo cambian según la respuesta: empresa y años de antigüedad para empleados; nombre de la empresa y años de actividad para autónomos. Los ingresos y gastos mensuales, una pregunta sobre el historial crediticio y las cargas de un documento de identidad con foto y justificantes de ingresos completan la información.
Dos declaraciones de consentimiento cubren las comprobaciones de identidad y crédito y dejan claro que enviar la solicitud no constituye una oferta de crédito. Cada solicitud se archiva como PDF en tu bóveda de FileIt.
- Ideal para
- Cooperativas de crédito, prestamistas comunitarios, intermediarios y programas de préstamos para empleados
- Lo completa
- El solicitante
- Tiempo para completarlo
- Unos 15 minutos
- Incluye
- Seguimientos sobre domicilios, empleo, crédito y solicitudes conjuntas; cargas de documentos de identidad e ingresos; consentimientos y firma
¿Quién usa un formulario de solicitud de préstamo personal?
- Una cooperativa de crédito que traslada online las solicitudes de préstamos de sus miembros
- Un intermediario que recopila los datos del solicitante antes de ponerlo en contacto con prestamistas
- Un empleador que gestiona un programa de préstamos para empleados
- Un prestamista comunitario que recopila por adelantado la información necesaria para evaluar la capacidad de pago
- Mantener juntas una solicitud firmada y sus documentos para cada expediente
Preguntas de este formulario de solicitud de préstamo personal
38 preguntas en 5 páginas · incluye firma, subir archivo, preguntas condicionales, varias páginas, casilla de consentimiento.
1 El préstamo
- ¿Cuánto te gustaría pedir prestado?*
- ¿En cuánto tiempo?* 6 meses · 12 meses · 24 meses · 36 meses · 48 meses · 60 meses · 84 meses
- ¿Para qué es el préstamo?* Coche o vehículo · Mejoras del hogar · Consolidación de deudas · Boda · Vacaciones o viajes · Educación o formación · Gastos médicos u odontológicos · Muebles o electrodomésticos · Otro
- Descríbelo* solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Cuántas deudas combinarías? solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Es esta una solicitud conjunta?*
- Nombre y correo electrónico de la segunda persona solicitante* solo se pregunta cuando corresponde
2 Sobre ti
- Nombre legal completo*
- Fecha de nacimiento*
- Estado civil Soltero/a · Casado/a o en unión civil · Viviendo con tu pareja · Separado/a o divorciado/a · Viudo/a · Prefiero no decirlo
- Correo electrónico*
- Teléfono móvil*
- Número de personas a cargo
- Situación de vivienda* Propietario/a con hipoteca · Propietario/a sin hipoteca · De alquiler · Viviendo con familiares · Otra
- Domicilio actual*
- Años en este domicilio*
- Domicilio anterior* solo se pregunta cuando corresponde
3 Empleo e ingresos
- Situación laboral* Empleado/a · Trabajador/a por cuenta propia · Jubilado/a · Estudiante · Sin trabajo
- ¿Jornada completa o parcial?* solo se pregunta cuando corresponde Jornada completa · Jornada parcial
- Nombre de la empresa* solo se pregunta cuando corresponde
- Puesto de trabajo solo se pregunta cuando corresponde
- Años con esta empresa solo se pregunta cuando corresponde
- Nombre y tipo de negocio* solo se pregunta cuando corresponde
- Años de actividad solo se pregunta cuando corresponde
- Ingresos mensuales después de impuestos*
- Otros ingresos mensuales
4 Gastos e historial crediticio
- Alquiler o cuota hipotecaria mensual*
- Pagos mensuales de préstamos y tarjetas de crédito*
- Otros gastos mensuales habituales
- En los últimos 6 años, ¿has tenido algún impago, sentencia judicial, quiebra o acuerdo de insolvencia?*
- Indica los detalles y las fechas* solo se pregunta cuando corresponde
- ¿Esperas que tus ingresos o gastos cambien durante el próximo año?*
- ¿Qué cambio esperas?* solo se pregunta cuando corresponde
5 Documentos y consentimiento
- Documento de identidad con fotografía*
- Justificante de ingresos
- Comprobaciones*
- Declaración*
- Firma*
El formulario solicitud de préstamo personal, página por página
1 El préstamo
¿Cuánto te gustaría pedir prestado? y ¿En cuánto tiempo? aparecen primero, con plazos de 6 a 84 meses. ¿Para qué es el préstamo? ofrece finalidades habituales. Otra finalidad pide una descripción, y la consolidación de deudas pregunta cuántas deudas se combinarían. ¿Es una solicitud conjunta? explica que el segundo solicitante recibirá su propio formulario, y una respuesta afirmativa pide su nombre y email.
2 Sobre ti
El solicitante indica su nombre legal completo, fecha de nacimiento, estado civil, email, teléfono móvil, número de personas a su cargo y situación de vivienda; después, su domicilio actual y los años que lleva viviendo allí. Si son menos de tres años, aparece un domicilio anterior obligatorio.
3 Empleo e ingresos
La situación laboral ofrece las opciones de empleado, autónomo, jubilado, estudiante o sin trabajo. A los empleados se les pregunta si trabajan a jornada completa o parcial, su empresa, puesto y años en la empresa; a los autónomos, el nombre y tipo de empresa y los años de actividad. Todos indican los ingresos mensuales después de impuestos, con una cifra opcional para otros ingresos mensuales, como pensiones o alquileres.
4 Gastos e historial crediticio
Tres importes mensuales cubren el alquiler o la hipoteca, los pagos de préstamos y tarjetas de crédito y otros gastos habituales. El solicitante responde si ha tenido un impago, una resolución judicial, una quiebra o un acuerdo de insolvencia en los últimos seis años, con detalles si es así, y si espera que sus ingresos o gastos cambien durante el próximo año.
5 Documentos y consentimiento
Se requiere un documento de identidad con foto y se solicitan justificantes de ingresos (nóminas o extractos bancarios, hasta seis archivos). El solicitante acepta las comprobaciones de identidad y crédito explicadas en tu aviso de privacidad, declara que la información es verdadera, reconoce que enviar la solicitud no constituye una oferta de crédito y firma.
Personaliza la plantilla
- Configura la moneda, el importe mínimo y los plazos para adaptarlos a tus productos
- Incluye un enlace a tu aviso de privacidad en la descripción del formulario
- Haz que revisen el texto del consentimiento y la declaración según el lugar donde prestas
- Añade las preguntas que necesite tu propia evaluación, como el número de socio
- Envía las solicitudes a una carpeta restringida de la bóveda para los analistas de crédito
Consejos para mejorar tu formulario solicitud de préstamo personal
- Indica a los solicitantes qué documentos necesitarán antes de empezar
- Responde con un plazo, aunque la decisión tarde unos días
- No prometas nunca la aprobación en el formulario ni en el mensaje de confirmación
- Pide al segundo solicitante que complete su propio formulario para los préstamos conjuntos
- Limita el acceso a la bóveda, ya que las solicitudes contienen datos de identidad y financieros
Cada respuesta se convierte en un PDF en tu bóveda
Cada solicitud se archiva como PDF en la carpeta de la bóveda que hayas elegido, con el nombre del solicitante y la fecha como título, y con el documento de identidad y los justificantes de ingresos adjuntos. Recibirás una notificación por email y el solicitante puede recibir una copia de lo que ha enviado.
Los analistas de crédito pueden buscar en la tabla de respuestas por nombre, abrir el PDF completo y exportar los datos a CSV para comparar importes, plazos, ingresos y gastos entre solicitudes.
- Empieza con esta plantilla. Se abre en el diseñador de FileIt Forms: cambia cualquier pregunta, añade páginas y define las reglas para mostrar las preguntas.
- Compártelo. Activa un enlace público o envíalo por correo electrónico a otras personas, cada una con su propio enlace. No necesitan una cuenta de FileIt.
- Obtén las respuestas en PDF. Cada respuesta se guarda como PDF en la carpeta de la bóveda que elijas, con los archivos subidos adjuntos, y aparece en una tabla de respuestas que puedes exportar a CSV.
Formulario Solicitud de préstamo personal: preguntas frecuentes
¿Es gratuita esta plantilla de solicitud de préstamo?
Sí. Es una plantilla inicial de la aplicación Forms de FileIt y puedes cambiar todas las preguntas.
¿Realiza FileIt comprobaciones de crédito o toma decisiones de préstamo?
No. El formulario recopila la solicitud y el consentimiento del solicitante. Tú realizas las comprobaciones y tomas las decisiones utilizando tus propios procesos.
¿Cumple este formulario la normativa sobre préstamos?
La normativa sobre préstamos varía según el país y el producto. Utiliza la plantilla como punto de partida y haz que la revisen para tu situación.
¿Cómo se gestionan las solicitudes conjuntas?
El formulario registra que es conjunta y los datos de contacto del segundo solicitante. Envía al segundo solicitante su propia copia del formulario.
¿Se almacenan de forma segura los documentos de los solicitantes?
Las respuestas están cifradas en reposo, y el PDF y los archivos cargados se archivan en la carpeta de la bóveda que elijas, por lo que el acceso depende de esa carpeta.
¿Necesitan los solicitantes una cuenta de FileIt?
No. Comparte el enlace público o envíalo por email, y los solicitantes pueden completarlo sin registrarse.